自考“貨幣銀行學(xué)”考試大綱貨幣與貨幣制度

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　通過本章的學(xué)習(xí)，了解貨幣的含義、起源、性質(zhì)、職能、作用以及貨幣形式的演進(jìn)；理解貨幣流通的實質(zhì)和范圍，貨幣制度的發(fā)展和演變，初步掌握有關(guān)貨幣的基本理論，為進(jìn)一步學(xué)習(xí)貨幣銀行學(xué)課程打下基礎(chǔ)。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié)　貨幣的含義與起源

　　（一）貨幣的含義

　　貨幣（money）是指在商品與勞務(wù)的支付中以及在債務(wù)償還中被普遍接受的東西。馬克思曾經(jīng)精辟地論述了這一觀點，認(rèn)為貨幣是充當(dāng)一般等價物的特殊商品。

　　（二）貨幣與現(xiàn)金、存款、財富與收入的區(qū)別

　　（三）貨幣的起源

　　貨幣起源于商品本身，它是商品內(nèi)在矛盾（使用價值與價值矛盾）發(fā)展的必然產(chǎn)物，是商品交換發(fā)展的必然結(jié)晶。

　　（四）貨幣產(chǎn)生的四個階段

　　貨幣的產(chǎn)生或起源都經(jīng)歷了商品價值形式發(fā)展的四個階段，即簡單的、個別的價值形式，總和的、擴(kuò)大的價值形式，一般價值形式，最后出現(xiàn)了貨幣價值形式。

　　第二節(jié)　貨幣本質(zhì)

　　（一）有關(guān)貨幣本質(zhì)的學(xué)說

　　實物貨幣說、金屬貨幣學(xué)說、名目貨幣說、勞動貨幣說。

　　（二）馬克思的貨幣本質(zhì)的學(xué)說

　　貨幣是充當(dāng)一般等價物的特殊商品。作為經(jīng)濟(jì)范疇，貨幣是人與人之間生產(chǎn)關(guān)系的表現(xiàn)。

　　第三節(jié)　貨幣形態(tài)的演進(jìn)

　　（一）諸種貨幣形態(tài)

　　實物貨幣形態(tài)、金屬貨幣形態(tài)、紙幣貨幣形態(tài)、電子貨幣。

　　（二）電子貨幣

　　電子貨幣的出現(xiàn)是科學(xué)技術(shù)進(jìn)步的標(biāo)志。電子貨幣也是真正的貨幣形式，是一定社會勞動的代表。

　　第四節(jié)　貨幣的職能

　　（一）貨幣職能的不同學(xué)說

　　1.西方學(xué)者有關(guān)貨幣職能的學(xué)說

　　2.馬克思的貨幣功能學(xué)說

　　（二）貨幣職能的共同性

　　（三）貨幣的職能

　　貨幣有五種職能：價值尺度、流通手段、貯藏手段、支付手段、世界貨幣。

　　第五節(jié)　貨幣與經(jīng)濟(jì)的關(guān)系

　　（一）貨幣面紗論

　　貨幣與商品的交換實質(zhì)上是商品與商品的交換，貨幣本身沒有價值，它只不過是一種便利交換的手段，對經(jīng)濟(jì)不發(fā)生實質(zhì)性的影響，貨幣就像籠罩在實物經(jīng)濟(jì)上的一層面紗。

　　（二）貨幣極端重要論

　　把貨幣推到極其重要的地位，除“金銀萬能說”之外，不適當(dāng)?shù)乜浯筘泿诺淖饔茫踔琳J(rèn)為貨幣和信用是經(jīng)濟(jì)危機(jī)的根源，調(diào)節(jié)貨幣就可以避免經(jīng)濟(jì)危機(jī)的出現(xiàn)。

　　（三）貨幣中立論

　　主張通過控制利率或貨幣供應(yīng)量等措施使市場供求保持平衡，在供求均衡狀態(tài)下就能夠維持貨幣的中性，對經(jīng)濟(jì)既不起積極作用，也不起消極的危害作用。

　　（四）馬克思的看法

　　貨幣是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的第一推動力和持續(xù)的動力；貨幣經(jīng)濟(jì)既有推動作用，也可能有消極影響。

　　第六節(jié)　貨幣流通的實質(zhì)與范圍

　　（一）貨幣流通的概念

　　貨幣流通是在商品交換或流通過程中，貨幣作為流通和支付手段所形成的連續(xù)不斷的運(yùn)動。

　　（二）貨幣流通的實質(zhì)

　　貨幣流通實際上是社會物質(zhì)代謝借以實現(xiàn)的形式，它不僅為有形的商品流通服務(wù)，也為沒有物質(zhì)形態(tài)的勞務(wù)流通服務(wù)，因為后者也花費(fèi)了人類勞動。因此，從廣義上說，貨幣流通是由商品流通和勞務(wù)流通共同決定的，勞務(wù)是商品的特別形式。

　　（三）貨幣流通的范圍

　　貨幣流通范圍可以有狹義與廣義之分；狹義的貨幣流通指金屬貨幣和貨幣符號（現(xiàn)鈔）的流通，通稱現(xiàn)金流通；廣義的貨幣流通既包括現(xiàn)金流通，也包括非現(xiàn)金結(jié)算，即銀行賬戶上的互相轉(zhuǎn)賬。

　　第七節(jié)　貨幣制度及其演進(jìn)

　　（一）貨幣制度的含義

　　貨幣制度是一個國家在歷史上形成的、并由國家以法律形式規(guī)定的貨幣流通的組織和管理形式，它是一國經(jīng)濟(jì)制度和市場經(jīng)濟(jì)體制的重要構(gòu)成部分。

　　（二）貨幣制度及其構(gòu)成要素

　　法律規(guī)定貨幣金屬；貨幣單位；確定本位貨幣及其鑄造與流通；確定輔幣材料及其鑄造和流通；信用貨幣和紙幣的發(fā)行與流通；確立國家的準(zhǔn)備金制度。

　　（三）貨幣制度的類型

　　一國的貨幣制度，從其存在和發(fā)展形式看，可以分為金屬制度和不兌現(xiàn)的信用貨幣制度兩大類型。

　　（四）貨幣制度的演進(jìn)

　　銀單本位制；金銀復(fù)本位制；金本位制；不兌現(xiàn)的信用貨幣制度。

　　第八節(jié)　中國貨幣制度的發(fā)展

　　（一）舊中國的貨幣制度

　　古老的金屬貨幣制度；銀本位制；匯兌本位制。

　　（二）人民幣制度

　　統(tǒng)一的人民幣制度；人民幣有完全的票面結(jié)構(gòu)；人民幣將成為自由兌換的貨幣。

　　（三）“一國兩制”下的貨幣制度

　　第九節(jié)　網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)條件下的貨幣制度

　　（一）網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)對貨幣制度影響

　　流通中主幣的地位不變；輔幣的地位也不變；貨幣發(fā)行的保證未發(fā)生根本變化。

　　（二）貨幣材料和發(fā)行程序發(fā)生重大變化

　　貨幣材料的變化；貨幣發(fā)行程序的變化。

　　三、考核知識點與考核要求

　　（一）貨幣的含義與起源

　　1.識記：（1）貨幣的含義；（2）商品價值形式的發(fā)展產(chǎn)生貨幣；（3）貨幣起源的過程，四種價值形態(tài)。

　　2.領(lǐng)會：（1）貨幣與現(xiàn)金、存款、財富以及收入之間的差別；（2）關(guān)于貨幣起源的各種觀點。

　　3.應(yīng)用：（1）貨幣是一般等價作用的特殊等價物；（2）貨幣解決了商品發(fā)展中的矛盾，商品離不開貨幣。

　　（二）貨幣的基本職能

　　1.識記：（1）貨幣的五種功能；（2）價值尺度和流通手段是其最主要的功能；（3）隨著信用經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，支付手段功能越來越重要。

　　2.領(lǐng)會：隨著商品經(jīng)濟(jì)、市場經(jīng)濟(jì)、貨幣經(jīng)濟(jì)、信用經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，貨幣職能發(fā)揮作用的廣度、深度也在發(fā)展。

　　3.應(yīng)用：注意貨幣各種功能發(fā)揮作用形態(tài)的發(fā)展變化。

　　（三）貨幣的本質(zhì)

　　1.識記：（1）貨幣是商品的一般等價物；（2）貨幣作為經(jīng)濟(jì)范疇，是人與人之間生產(chǎn)關(guān)系的表現(xiàn)，表現(xiàn)人們之間關(guān)系的矛盾與對立，也表現(xiàn)人們在經(jīng)濟(jì)利益的合作和伙伴關(guān)系。

　　2.領(lǐng)會：（1）等價物反映物與物之間的矛盾；（2）通過物的矛盾反映人與人之間的矛盾；（3）人民幣仍然是貨幣；（4）電子貨幣也是貨幣。

　　3.應(yīng)用：（1）研究不同體制貨幣本質(zhì)的相同點；（2）不同體制貨幣表現(xiàn)生產(chǎn)關(guān)系的差別。

　　（四）貨幣與經(jīng)濟(jì)的關(guān)系

　　1.識記：貨幣是商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展或生產(chǎn)發(fā)展的“第一推動力”和“持續(xù)推動力”。

　　2.領(lǐng)會：（1）貨幣面紗論；（2）貨幣極端重要論；（3）貨幣中立論。

　　3.應(yīng)用：（1）研究如何利用貨幣調(diào)控經(jīng)濟(jì)的作用；（2）如何發(fā)揮貨幣對經(jīng)濟(jì)的積極作用，限制其可能發(fā)生的負(fù)面影響，促進(jìn)社會經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。

　　（五）貨幣流通的實質(zhì)

　　1.識記：（1）貨幣流通的概念；（2）貨幣流通的實質(zhì)。

　　2.領(lǐng)會：（1）貨幣流通與商品流通的關(guān)系；（2）商品流通外的貨幣流通。

　　3.應(yīng)用：（1）貨幣流通與貨幣職能的關(guān)系；（3）當(dāng)代貨幣流通形式的變化。

　　（六）貨幣流通范圍

　　1.識記：（1）現(xiàn)金流通；（2）非現(xiàn)金結(jié)算。

　　2.領(lǐng)會：（1）當(dāng)代貨幣流通范圍的變化；（2）發(fā)展非現(xiàn)金結(jié)算的意義。

　　3.應(yīng)用：（1）非現(xiàn)金結(jié)算中的貨幣量；（2）發(fā)展非現(xiàn)金結(jié)算的意義。

　　（七）貨幣制度的概念與類型

　　1.識記：（1）貨幣制度的含義；（2）貨幣制度的構(gòu)成要素；（3）貨幣制度的類型。

　　2.領(lǐng)會：當(dāng)代貨幣制度的類型。

　　3.應(yīng)用：不兌現(xiàn)信用貨幣制度的性質(zhì)及其運(yùn)行特點。

　　（八）貨幣制度的演進(jìn)。

　　1.識記：資本主義貨幣制度的演進(jìn)。

　　2.領(lǐng)會：不兌現(xiàn)信用貨幣產(chǎn)生的原因。

　　3.應(yīng)用：不兌現(xiàn)信用貨幣制度的特征及其優(yōu)越性。

　　（九）人民幣制度

　　1.識記：（1）統(tǒng)一的人民幣制度；（2）禁止金銀流通；（3）外幣、外匯實行國家管理；（4）法律規(guī)定人民幣是中國的法定貨幣。

　　2.領(lǐng)會：人民幣是通過信用程序發(fā)行，是信用貨幣。

　　3.應(yīng)用：（1）人民幣是信用貨幣；（2）將來可以成為世界可兌換貨幣，

　　（十）“一國兩制”下的貨幣制度。

　　1.識記：（1）香港和澳門回歸后，保持原體制不變；（2）回歸后貨幣制度也不變；（3）由此形成一國多種貨幣制度。

　　2.領(lǐng)會：傾向制度不變是維護(hù)“一國兩制”制度的必要。

　　3.應(yīng)用：在保持制度不變條件下加強(qiáng)貨幣交流的必要性與可能性。

　　（十一）網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)條件下的貨幣制度

　　1.識記：（1）電子經(jīng)濟(jì)下主幣地位不變；（2）輔幣制度也不變；（3）對貨幣發(fā)行程序具有影響。

　　2.領(lǐng)會：電子貨幣發(fā)展是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然趨勢。

　　3.應(yīng)用：注意電子貨幣的負(fù)面影響，解決對電子貨幣無形性的監(jiān)管。

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自考“貨幣銀行學(xué)”考試大綱信用

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　通過本章學(xué)習(xí)，了解信用產(chǎn)生和發(fā)展的歷史及其演變；正確理解現(xiàn)代信用與經(jīng)濟(jì)的關(guān)系，重點掌握現(xiàn)代信用對經(jīng)濟(jì)的推動作用及其可能出現(xiàn)的泡沫經(jīng)濟(jì)問題；掌握現(xiàn)代各種信用的形式、特點及其之間的內(nèi)在聯(lián)系，掌握利息的本質(zhì)與利率的計算，理解信用制度建設(shè)的必要性及路徑。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié)　信用的產(chǎn)生及其原因

　　（一）什么是信用—信用的概念

　　（二）信用的實物形式與貨幣形式

　　（三）信用產(chǎn)生的原因

　　（四）高利貸

　　第二節(jié)　信用活動的基礎(chǔ)

　　（一）信用生活中的盈余單位與赤字單位

　　（二）國際收支與國際信用

　　第三節(jié)　現(xiàn)代信用的形式

　　（一）主要形式

　　商業(yè)信用、銀行信用、國家信用、消費(fèi)信用。

　　（二）其他信用形式

　　合作信用、信托信用、租賃信用、債券信用、股份信用、國際信用等。

　　（三）直接信用與間接信用

　　第四節(jié)　利息和利率

　　（一）利息的概念與實質(zhì)

　　（二）利息轉(zhuǎn)化為收益

　　（三）利息率

　　（四）單利與復(fù)利

　　（五）決定利率諸因素

　　（六）名義利率與實際利率

　　第五節(jié)　社會信用體系建設(shè)

　　（一）信用與市場經(jīng)濟(jì)的關(guān)系

　　（二）信用的雙重屬性

　　（三）信用缺失的原因

　　（四）社會信用體系的制度構(gòu)建

　　三、考核知識點與考核要求

　　（一）信用與信用經(jīng)濟(jì)

　　1.識記：（1）信用的含義；（2）信用經(jīng)濟(jì)的含義；（3）信用和信用經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)生及其原因；（4）高利貸的含義；（5）高利貸是最早出現(xiàn)的信用形式。

　　2.領(lǐng)會：（1）信用和信用經(jīng)濟(jì)是商品貨幣即市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然結(jié)果，與社會再生產(chǎn)有密切的聯(lián)系；（2）高利貸的兩大特點：利息高與非生產(chǎn)性。

　　3.應(yīng)用：商品貨幣經(jīng)濟(jì)運(yùn)行大部分通過信用運(yùn)行，現(xiàn)代信用經(jīng)濟(jì)成為整個經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的載體。

　　（二）信用活動的基礎(chǔ)

　　1.識記：（1）盈余單位與赤字單位在信用活動中的作用；（2）國際收支。

　　2.領(lǐng)會：（1）信用活動的普遍性；（2）信用規(guī)模的不斷擴(kuò)大。

　　3.應(yīng)用：參與信用活動的主體的行為特征。

　　（三）現(xiàn)代信用的形成和主要形式

　　1.識記：（1）現(xiàn)代信用形式劃分的標(biāo)準(zhǔn)；（2）商業(yè)信用；（3）銀行信用；（4）國家信用；（5）消費(fèi)信用。

　　2.領(lǐng)會：各類信用形式在我國發(fā)展的現(xiàn)狀。

　　3.應(yīng)用：（1）現(xiàn)代信用形式多樣化趨勢；（2）直接信用與間接信用研究。

　　（四）利息

　　1.識記：（1）利息的概念；（2）利息的實質(zhì)。

　　2.領(lǐng)會：利息是借貸資本或借貸資金的價格。

　　3.應(yīng)用：研究利息的實質(zhì)和作用。

　　（五）利息率

　　1.識記：（1）利息率的概念；（2）決定利息率的諸因素；（3）利息率的種類；（4）單利和復(fù)利。

　　（六）社會信用體系建設(shè)

　　1.識記：（1）信用的雙重屬性；（2）社會信用體系的構(gòu)成。

　　2.領(lǐng)會：（1）信用與市場經(jīng)濟(jì)的關(guān)系；（2）信用缺失的原因。

　　3.應(yīng)用：應(yīng)用信用雙重屬性的觀點分析社會信用體系建設(shè)的兩個方面。

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自考“貨幣銀行學(xué)”考試大綱外匯與匯率

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　通過本章的學(xué)習(xí)，理解外匯、外匯風(fēng)險、外匯匯率及其標(biāo)價方法、匯率決定以及匯率對經(jīng)濟(jì)的影響等有關(guān)外匯與匯率的基本概念；了解人民幣匯率制度改革的演進(jìn)及展望。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié)　外匯與外匯匯價

　　（一）外匯及其構(gòu)成

　　外匯的概念、外匯的構(gòu)成、外匯的種類

　　（二）外匯匯率及其標(biāo)價方法

　　匯率的概念、匯率標(biāo)價方法、直接標(biāo)價法、間接標(biāo)價法、美元標(biāo)價法。

　　（三）匯率種類

　　固定匯率與浮動匯率，即期匯率與遠(yuǎn)期匯率，買入?yún)R率、賣出匯率和中間匯率，官方匯率與市場匯率，名義匯率與實際匯率。

　　（四）匯價的決定

　　金本位制度下匯率的決定、紙幣制度下匯率的決定。

　　（五）匯率變動對經(jīng)濟(jì)的影響

　　對進(jìn)出口貿(mào)易的影響、對資本流動的影響、對國際儲備影響、對國內(nèi)物價變動的影響。

　　（六）國家對匯率的干預(yù)

　　對外匯干預(yù)的必要性、干預(yù)措施。

　　（七）外匯管制

　　第二節(jié)　外匯風(fēng)險

　　（一）外匯風(fēng)險含義

　　外匯風(fēng)險的構(gòu)成要素。

　　（二）外匯風(fēng)險的種類

　　交易風(fēng)險、折算風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、國家風(fēng)險。

　　（三）防范外匯風(fēng)險的辦法

　　貿(mào)易法、市場法。

　　第三節(jié)　人民幣匯率制度改革的演進(jìn)與展望

　　（一）人民幣匯率制度改革的歷程

　　大致分為八個階段。

　　（二）人民幣匯率制度進(jìn)一步改革的討論

　　三、考核知識點與考核要求

　　（一）外匯

　　1.識記：（1）外匯含義；（2）動態(tài)外匯；（3）靜態(tài)外匯；（4）外匯構(gòu)成；（5）外匯種類。

　　2.領(lǐng)會：理解外匯、外匯構(gòu)成和種類，掌握外匯的基本知識。

　　3.應(yīng)用：（1）外匯含義；（2）外匯種類。

　　（二）外匯匯率或行市

　　1.識記：（1）外匯匯率的含義和匯率的別稱；（2）匯率表示的方法及種類；（3）匯率的決定因素；（4）匯率變動對經(jīng)濟(jì)的影響；（5）國家對匯率的干預(yù)；（6）人民幣的匯價及匯價改革。

　　2.領(lǐng)會：理解匯率或匯價或外匯行市的含義，外匯標(biāo)價方法，匯率變動對經(jīng)濟(jì)的影響，人民幣匯價和匯價改革，掌握這方面知識。

　　3.應(yīng)用：（1）決定匯率的因素；（2）匯率變動對經(jīng)濟(jì)的影響；（3）人民幣匯率改革。

　　（三）外匯風(fēng)險

　　1.識記：（1）外匯風(fēng)險的含義；（2）外匯風(fēng)險的種類；（3）防范外匯風(fēng)險的方法。

　　2.領(lǐng)會：結(jié)合外匯風(fēng)險的特征理解防范外匯風(fēng)險的幾種方法。

　　3.應(yīng)用：（1）外匯風(fēng)險的含義、特征和種類；（2）防范外匯風(fēng)險的方法。

　　第四章　金融機(jī)構(gòu)

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　通過本章的學(xué)習(xí)，理解設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的必要性和重量要意義，隨著現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的發(fā)展引發(fā)金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展，各種金融機(jī)構(gòu)的職能作用，如何利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行宏觀調(diào)控和為微觀經(jīng)濟(jì)服務(wù)。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié)　金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)生和發(fā)展

　　（一）金融機(jī)構(gòu)的概念

　　（二）金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)生

　　（三）資本主義銀行體系的發(fā)展

　　（四）我國的金融業(yè)

　　第二節(jié)　金融機(jī)構(gòu)的體系與結(jié)構(gòu)

　　（一）銀行金融機(jī)構(gòu)的體系與結(jié)構(gòu)

　　（二）非銀行金融機(jī)構(gòu)的體系與結(jié)構(gòu)

　　第三節(jié)　我國金融機(jī)構(gòu)存在的主要問題及展望

　　（一）當(dāng)前我國金融機(jī)構(gòu)存在的主要問題

　　（二）我國金融機(jī)構(gòu)未來發(fā)展展望

　　三、考核知識點與考核要求

　　（一）金融機(jī)構(gòu)的概念

　　1.識記：（1）金融的概念；（2）金融機(jī)構(gòu)的概念。

　　2.領(lǐng)會：（1）金融與貨幣流通和信用借貸不可分割地聯(lián)系在一起，是一個獨(dú)立的經(jīng)濟(jì)范疇。（2）金融機(jī)構(gòu)是從事金融活動的機(jī)構(gòu)。

　　3.應(yīng)用：國家和金融機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系，掌握金融機(jī)構(gòu)的意義。

　　（二）金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)生和發(fā)展

　　1.識記：（1）金融的產(chǎn)生；（2）貨幣經(jīng)營業(yè)；（3）古代銀行和資本主義銀行；（4）我國的金融業(yè)。

　　2.領(lǐng)會：資本主義銀行和古代銀行業(yè)的區(qū)別與聯(lián)系。銀行業(yè)是現(xiàn)代金融業(yè)的核心。

　　3.應(yīng)用：我國金融業(yè)發(fā)展的艱辛歷程。

　　（三）資本主義銀行的產(chǎn)生和發(fā)展

　　1.識記：（1）改造舊的高利貸銀行業(yè)；（2）根據(jù)資本主義原則組織股份制銀行。

　　2.領(lǐng)會：英格蘭銀行在資本主義銀行業(yè)形成和發(fā)展中的地位。

　　3.應(yīng)用：資本主義銀行體系的發(fā)展是根據(jù)實際需求。

　　（四）現(xiàn)代銀行體系和結(jié)構(gòu)

　　1.識記：（1）中央銀行；（2）商業(yè)銀行；（3）投資銀行；（4）專業(yè)銀行。

　　2.領(lǐng)會：（1）中央銀行是核心；（2）商業(yè)銀行是主體。

　　3.應(yīng)用：如何維護(hù)中央銀行的核心地位。

　　（五）非銀行金融機(jī)構(gòu)體系和結(jié)構(gòu)

　　1.識記：（1）非銀行金融機(jī)構(gòu)的必要性；（2）非銀行金融機(jī)構(gòu)的種類。

　　2.領(lǐng)會：（1）證券類金融機(jī)構(gòu)和保險類金融機(jī)構(gòu)的重要性；（2）其他非銀行機(jī)構(gòu)的必要性與意義。

　　3.應(yīng)用：非銀行金融機(jī)構(gòu)的中介性與銀行的異同。

　　（六）我國金融機(jī)構(gòu)存在的主要問題及展望

　　1.識記：當(dāng)前我國金融機(jī)構(gòu)存在的主要問題。

　　2.領(lǐng)會：（1）我國金融組織體系的結(jié)構(gòu)性缺陷；（2）金融機(jī)構(gòu)分業(yè)經(jīng)營與分業(yè)監(jiān)管。

　　3.應(yīng)用：（1）深化金融體制改革的方針和步驟；（3）完善金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管體系的措施。

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自考“貨幣銀行學(xué)”考試大綱金融市場

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　通過本章的學(xué)習(xí)，了解什么是金融市場，金融市場的功能，金融工具、金融市場的種類及其運(yùn)行，我國金融市場的現(xiàn)狀和發(fā)展展望，并為深化金融體制改革提供知識準(zhǔn)備。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié)　金融市場的要素和功能

　　（一）金融市場是統(tǒng)一市場體系重要構(gòu)成部分

　　（二）金融市場的概念

　　（三）金融市場的基本要素

　　（四）金融市場的功能

　　第二節(jié)　金融市場的分類與運(yùn)行機(jī)制

　　（一）金融市場的分類

　　（二）金融市場的運(yùn)行機(jī)制

　　第三節(jié)　金融市場的交易活動

　　（一）貨幣市場

　　（二）資本市場

　　（三）外匯市場

　　（四）黃金市場

　　（五）金融衍生品市場

　　（六）資產(chǎn)證券化和信用衍生品市場

　　第四節(jié)　國際金融市場

　　（一）國際金融市場的概念

　　國際金融市場的含義、國際金融市場形成的條件、國際金融市場的類型。

　　（二）傳統(tǒng)的國際金融市場

　　國際貨幣市場、國際資本市場。

　　（三）歐洲貨幣市場

　　歐洲貨幣市場的概念、歐洲貨幣市場形成的原因、歐洲貨幣市場的特征、歐洲貨幣市場的作用。

　　第五節(jié)　我國金融市場發(fā)展現(xiàn)狀及展望

　　（一）我國金融市場發(fā)展現(xiàn)狀

　　（二）我國金融市場發(fā)展展望

　　三、考核知識點與考核要求

　　（一）何為金融市場

　　1.識記：（1）金融市場的概念；（2）有形市場和無形市場；（3）一級市場與二級市場。

　　2.領(lǐng)會：（1）金融市場是統(tǒng)一市場的重要組成部分；（2）市場的種類。

　　3.應(yīng)用：對金融市場各種概念的評價。

　　（二）金融市場的基本要素

　　1.識記：金融市場的各種要素。

　　2.領(lǐng)會：各要素主要內(nèi)容。

　　3.應(yīng)用：交易工具價格變動對金融市場發(fā)展的重要意義。

　　（三）金融市場的功能

　　1.識記：金融市場的各種功能。

　　2.領(lǐng)會：融資功能和調(diào)節(jié)功能的作用。

　　3.應(yīng)用：各種功能的利用。

　　（四）金融市場運(yùn)行機(jī)制

　　1.識記：（1）金融市場運(yùn)行系統(tǒng)；（2）金融市場內(nèi)調(diào)機(jī)制。

　　2.領(lǐng)會：（1）主體行為系統(tǒng)以及制約機(jī)制；（2）利息和利息率是市場內(nèi)調(diào)節(jié)機(jī)制。

　　3.應(yīng)用：資金供求與價格，利息對供求的調(diào)節(jié)。

　　（五）貨幣市場

　　1.識記：（1）貨幣市場的特征；（2）貨幣市場的參與者；（3）貨幣市場的種類。

　　2.領(lǐng)會：貨幣市場是短期資產(chǎn)調(diào)節(jié)市場。

　　3.應(yīng)用：銀行、政府參加貨幣市場的目的與意義。

　　（六）資本市場

　　1.識記：（1）資本市場的含義；（2）初級市場；（3）交易市場。

　　2.領(lǐng)會：（1）發(fā)展資本市場的意義；（2）參加資本市場的主體。

　　3.應(yīng)用：（1）資本主義與股份制；（2）資本市場對于企業(yè)籌集資本金的意義。

　　（七）外匯市場

　　1.識記：（1）外匯市場的含義；（2）外匯市場的參與者及交易方式。

　　2.領(lǐng)會：發(fā)展外匯市場的意義。

　　3.應(yīng)用：我國外匯市場的演變。

　　（八）黃金市場

　　1.識記：黃金市場的含義。

　　2.領(lǐng)會：黃金市場的職能。

　　3.應(yīng)用：我國黃金市場的演變。

　　（九）金融衍生品市場

　　1.識記：金融衍生品市場的含義。

　　2.領(lǐng)會：主要的金融衍生工具。

　　3.應(yīng)用：金融衍生品市場的發(fā)展。

　　（十）國際金融市場

　　1.識記：（1）概念；（2）形成條件；（3）國際貨幣市場；（4）國際資本市場。

　　2.領(lǐng)會：（1）國際金融市場形成條件，我國可借鑒；（2）國際金融市場類型；（3）在國際市場融資。

　　3.應(yīng)用：（1）國際貨幣市場；（2）國際資本市場。

　　（十一）我國金融市場發(fā)展現(xiàn)狀及展望

　　1.識記：（1）積極發(fā)展我國金融市場的重要性；（2）我國目前金融市場發(fā)展現(xiàn)狀。

　　2.領(lǐng)會：加快金融創(chuàng)新的步伐我國金融市場發(fā)展的意義。

　　3.應(yīng)用：營造良好的金融市場生態(tài)環(huán)境，積極推進(jìn)我國金融市場協(xié)調(diào)發(fā)展。

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自考“貨幣銀行學(xué)”考試大綱貨幣需求

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　通過本章學(xué)習(xí)，了解貨幣需求的實質(zhì)、有關(guān)貨幣需求理論的比較、貨幣需求宏觀經(jīng)濟(jì)的客觀性以及微觀條件對貨幣需求選擇；掌握貨幣需求理論和實踐知識。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié)　貨幣需求涵義及需求類型

　　（一）貨幣需求的涵義

　　（二）貨幣需求的類型

　　（三）貨幣需求對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響

　　第二節(jié)　貨幣需求理論的發(fā)展與比較

　　（一）古典經(jīng)濟(jì)學(xué)家的貨幣需求理論

　　（二）馬克思的貨幣必要量理論

　　（三）現(xiàn)代和當(dāng)代貨幣需求理論

　　第三節(jié)　我國貨幣需求理論

　　（一）我國經(jīng)濟(jì)體制改革與貨幣需求

　　（二）開放經(jīng)濟(jì)條件下的貨幣需求

　　第四節(jié)　貨幣需求量的測算方法

　　（一）經(jīng)驗數(shù)據(jù)法

　　（二）基本公式法

　　（三）回歸分析法

　　（四）比例法

　　三、考核知識點與考核要求

　　（一）貨幣需求

　　1.識記：（1）貨幣需求的基本涵義；（2）貨幣需求的不同類型。

　　2.領(lǐng)會：理解何為貨幣需求，為理解貨幣需求量打下知識基礎(chǔ)。

　　3.應(yīng)用：研究貨幣需求的不同類型。

　　（二）貨幣需求與市場經(jīng)濟(jì)的關(guān)系

　　1.識記：（1）貨幣需求對市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響；（2）貨幣需求最終形成市場供給的需求；（3）供求雙方共同形成市場經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的對立統(tǒng)一體。

　　2.領(lǐng)會：貨幣需求的實質(zhì)是市場需求；貨幣需求對市場供給和需求的影響。

　　3.應(yīng)用：（1）貨幣需求與社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系；（2）發(fā)揮貨幣需求對商品經(jīng)濟(jì)和市場經(jīng)濟(jì)的積極作用；（3）限制其可能產(chǎn)生的消極影響。

　　（三）貨幣需求理論的發(fā)展與比較

　　1.識記：（1）馬克思需求理論的發(fā)展；（2）交易方程式；（3）現(xiàn)金余額方程式；（4）凱恩斯的貨幣需求理論；（5）弗里德曼的貨幣需求理論。

　　2.領(lǐng)會：（1）我國古代貨幣需求思想；（2）西方貨幣需求理論的發(fā)展脈絡(luò)。

　　3.應(yīng)用：正確認(rèn)識影響貨幣需求的各種因素。

　　（四）我國貨幣需求問題研究

　　1.識記：（1）經(jīng)濟(jì)體制改革促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展；（2）堅持以開放促改革，促發(fā)展；（3）改革開放引起貨幣需求量的變化；（4）經(jīng)濟(jì)商品化、市場化引起貨幣需要量的變化；（5）貨幣總量和經(jīng)濟(jì)主體貨幣需求量的變化。

　　2.領(lǐng)會：理解經(jīng)濟(jì)體制改革和對外開放促進(jìn)生產(chǎn)力的發(fā)展、增強(qiáng)國力、實現(xiàn)全面建設(shè)小康社會的目標(biāo)。市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展，引起貨幣需求總量及經(jīng)濟(jì)主體貨幣量的變化。

　　3.應(yīng)用：認(rèn)真研究改革開放以來貨幣需求總量和經(jīng)濟(jì)主體貨幣需求量的變化；對外貿(mào)易的發(fā)展引起貨幣需求范圍的擴(kuò)大；利用外資引起對貨幣的需求；居民貨幣替代對貨幣需求的變化。

　　（五）貨幣需求量測算方法

　　1.識記：（1）測算的經(jīng)濟(jì)數(shù)量；（2）四種測算方法；（3）我國測算方法的發(fā)展。

　　2.領(lǐng)會：證明測算方法內(nèi)容變化對掌握貨幣量的意義。

　　3.應(yīng)用：對幾種貨幣需求量測算方法進(jìn)行可行性比較。

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自考“貨幣銀行學(xué)”考試大綱貨幣供給

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　貨幣供給是一個極其重要的金融經(jīng)濟(jì)問題，貨幣供給量過多或過少，都會對國民經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生不利影響。通過本章學(xué)習(xí)，要了解貨幣供給的含義，貨幣供給的形成機(jī)制和影響因素，為更好地理解貨幣政策的制定與實施、管理貨幣流通打下基礎(chǔ)。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié)　貨幣供給及其層次劃分

　　（一）貨幣供給與供給量的含義

　　（二）名義貨幣供給與實際貨幣供給

　　（三）貨幣供給的外生性與內(nèi)生性

　　（四）貨幣供給的綜合性

　　（五）貨幣供給的層次劃分

　　第二節(jié)　貨幣供給的創(chuàng)造與計算

　　（一）貨幣供給創(chuàng)造的條件

　　（二）基礎(chǔ)貨幣

　　（三）貨幣乘數(shù)及乘數(shù)效應(yīng)

　　（四）存款貨幣的創(chuàng)造過程

　　（五）貨幣供給量的測算

　　第三節(jié)　貨幣供給的決定因素

　　（一）企業(yè)行為對貨幣供給的決定

　　（二）居民行為對貨幣供給的決定

　　（三）財政行為對貨幣供給的決定作用

　　（四）開放經(jīng)濟(jì)下的貨幣供給

　　第四節(jié)　貨幣供給彈性及彈性機(jī)制的運(yùn)用

　　（一）貨幣供給彈性

　　（二）貨幣容納量彈性區(qū)間

　　（三）貨幣容納量彈性機(jī)制的運(yùn)用

　　三、考核知識點與考核要求

　　（一）貨幣供給理論

　　1.識記：（1）貨幣供給和供給量的含義；（2）名義供給和實際供給；（3）貨幣供給的內(nèi)生性；（4）貨幣供給的外生性；（5）貨幣供給的綜合性；（6）貨幣供給層次劃分。

　　2.領(lǐng)會：（1）理解貨幣供給的范圍和掌握貨幣供給的內(nèi)生性與外生性及綜合性的知識；（2）劃分貨幣層次的目的和依據(jù)。

　　3.應(yīng)用：（1）貨幣供給和供給量的含義；（2）貨幣供給的層次不同國家的差異性；（3）我國貨幣供給層次的特色。

　　（二）貨幣供給的創(chuàng)造與測算

　　1.識記：（1）貨幣創(chuàng)造的含義及條件；（2）基礎(chǔ)貨幣；（3）貨幣乘數(shù)及乘數(shù)效應(yīng)；（4）貨幣創(chuàng)造過程；（5）貨幣供給量的測算。

　　2.領(lǐng)會：（1）貨幣創(chuàng)造的條件；（2）基礎(chǔ)貨幣的放大效應(yīng)；（3）貨幣創(chuàng)造過度的危害。

　　3.應(yīng)用：（1）貨幣乘數(shù)及乘數(shù)效應(yīng)分析 ；（2）存款貨幣的創(chuàng)造過程；（3）幾種測算方法的研究。

　　（三）貨幣供給的決定因素

　　1.識記：（1）貨幣供給的各類決定因素；（2）開放條件下的貨幣供給。

　　2.領(lǐng)會：（1）貨幣供給與企業(yè)的關(guān)系；（2）貨幣供給與居民的關(guān)系；（3）貨幣供給財政的關(guān)系；（4）貨幣供給與外匯供求及外匯儲備變化的關(guān)系。

　　3.應(yīng)用：分析影響貨幣供給的各類因素。

　　（四）貨幣容納量彈性

　　1.識記：貨幣容納量彈性。

　　2.領(lǐng)會：理解貨幣供應(yīng)量不是絕對的，有一定彈性，可以進(jìn)行適當(dāng)控制與調(diào)節(jié)。

　　3.應(yīng)用：貨幣容納量彈性的運(yùn)用。

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自考“貨幣銀行學(xué)”考試大綱貨幣均衡與總供求

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　通過本章學(xué)習(xí)，了解貨幣供求均衡定義、貨幣供求均衡與社會總供求平衡的相互聯(lián)系；理解通貨膨脹和通貨緊縮的基本概念，及其與經(jīng)濟(jì)增長的關(guān)系。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié)　貨幣供求均衡與市場總供求

　　（一）貨幣供求均衡的定義

　　（二）貨幣供求均衡與社會總供求平衡

　　（三）貨幣均衡與經(jīng)濟(jì)均衡的關(guān)系

　　第二節(jié)　通貨膨脹與通貨緊縮

　　（一）通貨膨脹

　　（二）通貨緊縮

　　三、考核知識點與考核要求

　　（一）貨幣供求均衡與市場總供求

　　1.識記：（1）貨幣供求均衡含義；（2）貨幣供求均衡與社會總供求平衡。

　　2.領(lǐng)會：（1）理解貨幣供需均衡與社會總供求平衡的關(guān)系；（2）開放經(jīng)濟(jì)條件下，貨幣供需均衡范圍的擴(kuò)大。

　　3.應(yīng)用：正確理解貨幣均衡與社會總供需的關(guān)系。

　　（二）通貨膨脹、通貨緊縮

　　1.識記：（1）通貨膨脹含義及通貨膨脹原因；（2）通貨緊縮的含義及通貨緊縮的原因；（3）我國對通貨膨脹和通貨緊縮的治理。

　　2.領(lǐng)會：理解通貨膨脹與通貨緊縮的含義及產(chǎn)生的原因。

　　3.應(yīng)用：我國對通貨膨脹與通貨緊縮的治理。

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自考“貨幣銀行學(xué)”考試大綱開放經(jīng)濟(jì)下的宏觀均衡

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　通過本章學(xué)習(xí)，了解國際收支與國際收支平衡表、國際信貸、外債管理以及國際儲備管理等國際金融的基本知識。并在此基礎(chǔ)上，學(xué)會運(yùn)用開放經(jīng)濟(jì)宏觀均衡分析的常用工具IS-LM-BP模型，去分析開放經(jīng)濟(jì)條件下的宏觀經(jīng)濟(jì)均衡。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié)　國際收支

　　（一）國際收支與國際收支平衡表

　　國際收支、國際收以平衡表、國際收支項目、經(jīng)常項目、資本和金融項目、錯誤與遺漏項目。

　　（二）國際收支不平衡的測量

　　自主性交易與調(diào)節(jié)性交易

　　（三）國際收支平衡與均衡

　　國際收支平衡是考察國際收支狀況的重要因素、國際收支均衡的含義、國際收支均衡的意義。

　　（四）國際收支調(diào)節(jié)方式

　　財政手段、貨幣手段、信用手段。

　　第二節(jié)　外債管理

　　（一）外債含義的界定

　　（二）外債的種類

　　（三）外債與國際收支平衡

　　（四）外債管理

　　外債的規(guī)模管理、外債的結(jié)構(gòu)管理、外債的投向管理、外債的風(fēng)險管理。

　　第三節(jié)　國際信貸

　　（一）國際銀行信貸

　　國際銀行信貸的概念、國際銀行信貸的特點、國際銀行信貸的方式。

　　（二）出口信貸

　　出口信貸的概念和特點、出口信貸方式、出口信貸君子協(xié)定。

　　（三）國際債券

　　國際債券的基本分析、外國債券、歐洲債券。

　　（四）政府貸款

　　政府貸款的概念、政府貸款的機(jī)構(gòu)和條件、影響政府貸款供給規(guī)模的因素。

　　（五）國際金融機(jī)構(gòu)貸款

　　國際貨幣基金組織的貸款、國際復(fù)興開發(fā)銀行的貸款、國際開發(fā)協(xié)會與國際金融公司的貸款。

　　第四節(jié)　國際儲備管理

　　（一）國際儲備的特征

　　（二）國際儲備的構(gòu)成

　　（三）國際儲備與國際收支平衡

　　（四）國際儲備管理

　　國際儲備的規(guī)模管理、國際儲備的結(jié)構(gòu)管理。

　　第五節(jié)　開放條件下的宏觀經(jīng)濟(jì)均衡

　　（一）IS-LM-BP模型

　　（二）內(nèi)外均衡的關(guān)系

　　三、考核知識點與考核要求

　　（一）國際收支及其主要內(nèi)容

　　1.識記：（1）國際收支的含義；（2）國際收支內(nèi)容，國際收支項目；（3）國際收支差額。

　　2.領(lǐng)會：理解國際收支及其形式、內(nèi)容、國際收支差額。掌握上述各方面知識。

　　3.應(yīng)用：（1）國際收支的含義；（2）國際收支不平衡的測量。

　　（二）國際收支平衡與均衡

　　1.識記：（1）國際收支平衡；（2）國際收支均衡。

　　2.領(lǐng)會：國際收支要平衡，但國際收支均衡更重要。

　　3.應(yīng)用：（1）國際收支平衡的含義；（2）國際收支平衡與均衡的差別及意義。

　　（三）外債的定義與種類

　　1.識記：（1）外債的定義；（2）外債的種類。

　　2.領(lǐng)會：不同組織對外債定義的區(qū)別；外債六種分類方式的區(qū)別。

　　（四）外債的管理

　　1. 識記：（1）外債的規(guī)模管理；（2）外債的結(jié)構(gòu)管理；（3）外債的投向管理；（4）外債的風(fēng)險管理。

　　2.領(lǐng)會：如何通過外債的借入和外債的使用兩個方面進(jìn)行外債管理。

　　3.應(yīng)用：如何進(jìn)行恰當(dāng)?shù)耐鈧芾硪员３謬H收支平衡。

　　（五）五類國際信貸的概念

　　1.識記：（1）國際銀行信貸；（2）出口信貸；（3）國際債券；（4）政府貸款；（5）國際金融機(jī)構(gòu)貸款。

　　2.領(lǐng)會：（1）掌握五類國際信貸的特點、條件、方式；（2）比較五類國際信貸的異同，并盡可能加以利用。

　　3.應(yīng)用：如何合理的利用五類國際信貸進(jìn)行國際融資。

　　（六）國際儲備的特征與構(gòu)成

　　1.識記：（1）國際儲備的特征；（2）國際儲備的構(gòu)成。

　　2.領(lǐng)會：（1）國際儲備的“四性”特征；（2）國際儲備的四種構(gòu)成內(nèi)容。

　　（七）國際儲備管理

　　1. 識記：（1）國際儲備的規(guī)模管理；（2）國際儲備的結(jié)構(gòu)管理。

　　2.領(lǐng)會：如何通過外債的借入和外債的使用兩個方面進(jìn)行外債管理。

　　3.應(yīng)用：如何進(jìn)行恰當(dāng)?shù)膰H儲備以保持國際收支平衡。

　　（八）IS-LM-BP模型以及內(nèi)外均衡的關(guān)系

　　1.識記：（1）IS-LM-BP模型的基本概念；（2）內(nèi)外均衡的概念。

　　2.領(lǐng)會：內(nèi)外均衡的關(guān)系。

　　3.應(yīng)用：如何熟練運(yùn)用IS-LM-BP模型進(jìn)行開放經(jīng)濟(jì)條件下的宏觀經(jīng)濟(jì)分析。

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自考“貨幣銀行學(xué)”考試大綱商業(yè)銀行

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　通過本章學(xué)習(xí)，了解商業(yè)銀行的性質(zhì)、職能及其經(jīng)營原則，熟悉商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)內(nèi)容和特點；了解風(fēng)險的定義與分類，風(fēng)險管理的定義、本質(zhì)和目標(biāo)，商業(yè)銀行風(fēng)險管理的三大基本機(jī)制及其相互關(guān)系；理解信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險的計量及管理方法，掌握商業(yè)銀行的風(fēng)險管理理念及基本方法。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié)　商業(yè)銀行的性質(zhì)、職能與經(jīng)營原則

　　（一）商業(yè)銀行的性質(zhì)

　　以追求利潤為目標(biāo)的、以金融資產(chǎn)和負(fù)債為經(jīng)營對象的、綜合性的、多功能的金融企業(yè)。

　　（二）商業(yè)銀行的職能

　　信用中介、支付中介、信用創(chuàng)造、金融服務(wù)。

　　（三）商業(yè)銀行的經(jīng)營原則

　　安全性：商業(yè)銀行較少的自有資本和特殊的經(jīng)營條件以及面臨的各種風(fēng)險要求商業(yè)銀行經(jīng)營遵循安全性的要求。

　　流動性：流動性的定義。流動性要求的必要性。

　　盈利性：商業(yè)銀行保持盈利性的意義。

　　商業(yè)銀行經(jīng)營“三性”原則之間的矛盾與協(xié)調(diào)統(tǒng)一的關(guān)系。

　　第二節(jié)　商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)

　　（一）存款類的負(fù)債

　　交易賬戶和非交易賬戶（儲蓄賬戶）的種類。

　　（二）非存款類的負(fù)債

　　同業(yè)拆借、從中央銀行的貼現(xiàn)借款、證券回購、國際金融市場融資、中長期債券發(fā)行。

　　第三節(jié)　商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　（一）現(xiàn)金資產(chǎn)

　　庫存現(xiàn)金、托收中的現(xiàn)金、在中央銀行的存款。

　　（二）銀行貸款

　　短期貸款和中長期貸款、或其貸款和定期貸款、抵押貸款和信用貸款、一次性還清貸款和分期償還貸款、批發(fā)貸款和零售貸款。

　　（三）證券投資

　　商業(yè)銀行證券投資的目的和種類。

　　第四節(jié)　商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)

　　（一）中間業(yè)務(wù)的概念和種類

　　結(jié)算性中間業(yè)務(wù)、融資性中間業(yè)務(wù)、管理性中間業(yè)務(wù)、衍生金融工具業(yè)務(wù)、委托性業(yè)務(wù)、代理性業(yè)務(wù)、自營性業(yè)務(wù)、信用性中間業(yè)務(wù)、非信用性業(yè)務(wù)。

　　（二）我國商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)范圍

　　支付結(jié)算類中間業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、代理類中間業(yè)務(wù)、擔(dān)保類中間業(yè)務(wù)、承諾類中間業(yè)務(wù)、交易類中間業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)、咨詢顧問類業(yè)務(wù)、其他類中間業(yè)務(wù)。

　　第五節(jié)　商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論的發(fā)展

　　（一）資產(chǎn)管理理論

　　商業(yè)貸款理論、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移理論、預(yù)期收入理論。

　　（二）負(fù)債管理理論

　　（三）資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論

　　第六節(jié)　風(fēng)險與風(fēng)險管理概述

　　（一）風(fēng)險的定義及分類

　　（二）風(fēng)險管理的定義、本質(zhì)和目標(biāo)

　　（三）商業(yè)銀行風(fēng)險管理的三大基本機(jī)制及其相互關(guān)系

　　第七節(jié)　商業(yè)銀行的信用風(fēng)險管理

　　（一）信用風(fēng)險的概念

　　（二）信用風(fēng)險的計量

　　（三）信用風(fēng)險管理

　　第八節(jié)　商業(yè)銀行的市場風(fēng)險管理

　　（一）市場風(fēng)險的概念

　　（二）市場風(fēng)險的計量

　　（三）市場風(fēng)險的管理

　　第九節(jié)　商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理

　　（一）操作風(fēng)險的定義、類型及特點

　　（二）操作風(fēng)險評估與量化

　　（三）操作風(fēng)險管理

　　三、考核知識點與考核要求

　　（一）商業(yè)銀行的性質(zhì)和職能

　　1.識記：（1）商業(yè)銀行的性質(zhì)；（2）商業(yè)銀行的職能。

　　2.領(lǐng)會：理解為什么說商業(yè)銀行是特殊的企業(yè)？

　　3.應(yīng)用：（1）商業(yè)銀行性質(zhì)的特殊性；（2）商業(yè)銀行各種職能的具體表現(xiàn)。

　　（二）商業(yè)銀行的經(jīng)營原則

　　1.識記：（1）安全性；（2）流動性；（3）盈利性。

　　2.領(lǐng)會：理解“三性”之間的對立統(tǒng)一關(guān)系。

　　3.應(yīng)用：（1）商業(yè)銀行經(jīng)營“三性”原則的必要性；（2）商業(yè)銀行在經(jīng)營過程中如何協(xié)調(diào)“三性”之間的關(guān)系。

　　（三）商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)

　　1.識記：（1）商業(yè)銀行負(fù)債結(jié)構(gòu)的變化；（2）商業(yè)銀行負(fù)債的目的；（3）商業(yè)銀行負(fù)債的種類。

　　2.領(lǐng)會：存款類負(fù)債和非存款類負(fù)債的內(nèi)容。

　　3.應(yīng)用：各類負(fù)債之間的區(qū)別。

　　（四）商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　1.識記：（1）現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成；（2）銀行貸款的分類；（3）證券投資的目的和種類。

　　2.領(lǐng)會：理解商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的意義。

　　3.應(yīng)用：（1）商業(yè)銀行資產(chǎn)的構(gòu)成；（2）各類資產(chǎn)對商業(yè)銀行經(jīng)營的意義。

　　（五）商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)

　　1.識記：（1）商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的特點；（2）商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的種類。

　　2.領(lǐng)會：理解商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)與資產(chǎn)業(yè)務(wù)和負(fù)債業(yè)務(wù)的區(qū)別。

　　3.應(yīng)用：（1）各類中間業(yè)務(wù)的區(qū)別；（2）我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。

　　（六）風(fēng)險定義及分類

　　1.識記：風(fēng)險的兩種定義及分類。

　　2.領(lǐng)會：風(fēng)險的第二種定義，八大風(fēng)險的含義及區(qū)別。

　　3.應(yīng)用：如何利用風(fēng)險的定義識別各種潛在的風(fēng)險。

　　（七）風(fēng)險管理定義、本質(zhì)、目標(biāo)及三大機(jī)制

　　1.識記：風(fēng)險管理定義、本質(zhì)、目標(biāo)及三大機(jī)制。

　　2.領(lǐng)會：風(fēng)險管理的本質(zhì)、目標(biāo)、及三大機(jī)制之間的關(guān)系。

　　3.應(yīng)用：如何制定風(fēng)險管理的目標(biāo)和業(yè)績考核。

　　（八）信用風(fēng)險的定義、計量和管理

　　1.識記：信用風(fēng)險管理的定義、計量方法和控制方法。

　　2.領(lǐng)會：各種信用風(fēng)險計量和管理方法的優(yōu)點和不足。

　　3.應(yīng)用：如何運(yùn)用各種量化方法和控制方法有效的管理信用風(fēng)險。

　　（九）市場風(fēng)險的定義、計量和管理

　　1.識記：市場風(fēng)險管理的定義、計量方法和控制方法。

　　2.領(lǐng)會：各種市場風(fēng)險計量和管理方法的優(yōu)點和不足。

　　3.應(yīng)用：如何有效的、合理的運(yùn)用市場風(fēng)險的各種計量和管理方法。

　　（十）操作風(fēng)險的定義、計量和管理

　　1.識記：操作風(fēng)險管理的定義、評估與量化方法和控制方法。

　　2.領(lǐng)會：各種操作風(fēng)險計量和管理方法的優(yōu)點和不足。

　　3.應(yīng)用：如何運(yùn)用各種評估、量化方法和控制方法有效的管理操作風(fēng)險。

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自考“貨幣銀行學(xué)”考試大綱非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　通過本章的學(xué)習(xí)，在深刻理解非銀行金融機(jī)構(gòu)與商業(yè)銀行區(qū)別的基礎(chǔ)上，掌握保險的概念、形成要素、職能和種類；了解合同的相關(guān)知識；了解保險公司的業(yè)務(wù)范圍與經(jīng)營規(guī)則；掌握信托的概念、種類、成立要素和信托公司的職能；了解我國信托公司的設(shè)立和業(yè)務(wù)范圍及其經(jīng)營；掌握證券公司的職能、業(yè)務(wù)；了解我國證券公司的設(shè)立和業(yè)務(wù)范圍；了解其他非銀行金融機(jī)構(gòu)的類別及業(yè)務(wù)。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié)　保險公司

　　（一）保險的概念、形成要素、職能和種類

　　（二）保險合同

　　（三）我國保險公司的設(shè)立和業(yè)務(wù)范圍

　　（四）我國保險公司的經(jīng)營規(guī)則

　　（五）保險中介人

　　第二節(jié)　信托公司

　　（一）信托的概念、構(gòu)成要素和種類

　　（二）信托公司的職能

　　（三）我國信托公司的設(shè)立與業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍

　　（四）我國信托公司的經(jīng)營管理

　　第三節(jié)　證券公司

　　（一）證券公司的概念和職能

　　（二）證券公司的主要業(yè)務(wù)

　　（三）我國證券公司的設(shè)立與業(yè)務(wù)范圍

　　第四節(jié)　其他非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　（一）金融租賃公司

　　（二）證券投資基金管理公司

　　（三）財務(wù)公司

　　（四）金融資產(chǎn)管理公司

　　三、考核知識點與考核要求

　　（一）保險的形成和職能

　　1.識記：（1）保險；（2）商業(yè)性保險；（3）政策性保險；（4）財產(chǎn)保險；（5）人身保險；（6）再保險。

　　2.領(lǐng)會：保險形成的要素。

　　3.應(yīng)用：保險的職能。

　　（二）保險合同

　　1.識記：（1）保險合同；（2）可保利益。

　　2.領(lǐng)會：（1）保險合同的主體；（2）保險合同的客體；（3）保險合同的內(nèi)容。

　　3.應(yīng)用：掌握如何進(jìn)行保險合同的訂立、轉(zhuǎn)讓、變更和終止。

　　（三）我國保險公司的業(yè)務(wù)范圍與經(jīng)營規(guī)則

　　1.識記：保險公司的概念和設(shè)立條件。

　　2.領(lǐng)會：（1）我國保險公司的業(yè)務(wù)范圍；（2）我國保險公司的經(jīng)營規(guī)則。

　　3.應(yīng)用：《保險法》對我國保險公司業(yè)務(wù)與經(jīng)營的規(guī)定與要求。

　　（四）信托、信托公司的基本概念與應(yīng)用

　　1.識記：（1）信托；（2）信托關(guān)系人；（3）信托財產(chǎn)；（4）公益信托；（5）私益信托；（6）設(shè)定信托；（7）法定信托；（8）契約信托；（9）遺囑信托；（10）自益信托；（11）他益信托。

　　2.領(lǐng)會：（1）信托的特點；（2）信托的基本構(gòu)成要素。

　　3.應(yīng)用：（1）信托公司的職能；（2）我國信托公司的設(shè)立條件、業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營。

　　（五）證券公司的職能和業(yè)務(wù)

　　1.識記：（1）證券公司；（2）證券承銷業(yè)務(wù)；（3）證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；（4）證券自營業(yè)務(wù)；（5）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　2.領(lǐng)會：證券公司的業(yè)務(wù)。

　　3.應(yīng)用：（1）證券公司的職能；（2）我國證券公司的設(shè)立與業(yè)務(wù)范圍。

　　（六）其他非銀行金融機(jī)構(gòu)的概念

　　1.識記：（1）金融租賃公司；（2）證券投資基金管理公司；（3）財務(wù)公司；（4）金融資產(chǎn)管理公司。

　　2.領(lǐng)會：四類非銀行金融機(jī)構(gòu)對比分析。

　　3.應(yīng)用：四類非銀行金融機(jī)構(gòu)在我國的發(fā)展現(xiàn)狀。

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自考“貨幣銀行學(xué)”考試大綱政策性金融機(jī)構(gòu)

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　通過本章學(xué)習(xí)，掌握政策性金融機(jī)構(gòu)的概念、特征和職能，并對其種類有所了解；掌握政策性金融機(jī)構(gòu)的資金來源和運(yùn)用；掌握政策性金融機(jī)構(gòu)與政府、中央銀行、商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)及客戶的關(guān)系；對我國現(xiàn)有的政策性金融機(jī)構(gòu)有所了解。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié)　政策性金融機(jī)構(gòu)的含義、特征、種類和職能

　　（一）政策性金融機(jī)構(gòu)的含義和特征

　　（二）政策性金融機(jī)構(gòu)的種類

　　（三）政策性金融機(jī)構(gòu)的職能

　　第二節(jié)　政策性金融機(jī)構(gòu)的資金來源與資金運(yùn)用

　　（一）政策性銀行的資金來源

　　（二）政策性金融機(jī)構(gòu)的資金運(yùn)用

　　第三節(jié)　政策性金融機(jī)構(gòu)的外部關(guān)系

　　（一）政策性金融機(jī)構(gòu)與政府的關(guān)系

　　（二）政策性金融機(jī)構(gòu)與中央銀行的關(guān)系

　　（三）政策性金融機(jī)構(gòu)與商業(yè)銀行的關(guān)系

　　（四）政策性金融機(jī)構(gòu)與往來對象的關(guān)系

　　第四節(jié)　我國的政策性金融機(jī)構(gòu)

　　（一）國家開發(fā)銀行

　　（二）中國進(jìn)出口銀行

　　（三）中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　（四）中國出口信用保險公司

　　三、考核知識點與考核要求

　　（一）政策性金融機(jī)構(gòu)的特征和職能

　　1.識記：（1）政策性金融機(jī)構(gòu)；（2）開發(fā)性政策性金融機(jī)構(gòu)；（3）農(nóng)業(yè)政策性金融機(jī)構(gòu)資金運(yùn)用；（4）進(jìn)出口政策性金融機(jī)構(gòu)。

　　2.領(lǐng)會：（1）政策性金融機(jī)構(gòu)的特征；（2）政策性金融機(jī)構(gòu)的種類；（3）政策性金融機(jī)構(gòu)的一般職能；（4）政策性金融機(jī)構(gòu)的特有職能。

　　3.應(yīng)用：全面認(rèn)識政策性金融機(jī)構(gòu)職能。

　　（二）政策性金融機(jī)構(gòu)的資金來源和資金運(yùn)用

　　1.領(lǐng)會：（1）政策性金融機(jī)構(gòu)的資金來源；（2）政策性金融機(jī)構(gòu)資金運(yùn)用的主要方式。

　　（三）政策性金融機(jī)構(gòu)的外部關(guān)系

　　1.領(lǐng)會：（1）政策性金融機(jī)構(gòu)與政府的關(guān)系；（2）政策性金融機(jī)構(gòu)與中央銀行的關(guān)系；（3）政策性金融機(jī)構(gòu)與商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)的關(guān)系；（4）政策性金融機(jī)構(gòu)與業(yè)務(wù)。

　　（四）我國的政策性金融機(jī)構(gòu)

　　1.領(lǐng)會：（1）國家開發(fā)銀行在作為政策性銀行與轉(zhuǎn)制為商業(yè)銀行后的業(yè)務(wù)內(nèi)容發(fā)生的變化；（2）中國進(jìn)出口銀行的設(shè)立初衷與業(yè)務(wù)范圍；（3）中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的設(shè)立初衷與業(yè)務(wù)范圍；（4）中國出口信用保險公司的主要任務(wù)和主要業(yè)務(wù)。

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自考“貨幣銀行學(xué)”考試大綱中央銀行

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　通過本章的學(xué)習(xí)，重點掌握建立中央銀行的必要性；了解中央銀行產(chǎn)生和發(fā)展的過程；了解中央銀行的類型與組織結(jié)構(gòu)；重點掌握中央銀行的性質(zhì)、特征和職能；掌握中央銀行與政府的關(guān)系；掌握中央銀行的主要業(yè)務(wù)，進(jìn)而認(rèn)識中央銀行在金融機(jī)構(gòu)體系和整個經(jīng)濟(jì)中的地位與作用。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié)　中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展

　　（一）中央銀行的產(chǎn)生及發(fā)展

　　（二）我國中央銀行的產(chǎn)生及發(fā)展

　　第二節(jié)　中央銀行的類型與組織結(jié)構(gòu)

　　（一）中央銀行的類型

　　（二）中央銀行的資本組成類型

　　（三）中央銀行的組織結(jié)構(gòu)

　　第三節(jié)　中央銀行的性質(zhì)與職能

　　（一）中央銀行的性質(zhì)和特征

　　（二）中央銀行的主要職能

　　（三）中央銀行與政府關(guān)系的再說明

　　第四節(jié)　中央銀行的業(yè)務(wù)

　　（一）中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表

　　（二）中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)

　　（三）中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　（四）中央銀行的中間業(yè)務(wù)

　　三、考核知識點與考核要求

　　（一）中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展

　　1.識記：中央銀行的產(chǎn)生過程。

　　2.領(lǐng)會：建立中央銀行的必要性。

　　3.應(yīng)用：我國中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展。

　　（二）中央銀行的類型、性質(zhì)和特征

　　1.識記：（1）單一型中央銀行制度；（2）一元式單一型中央銀行制度；（3）二元式單一型中央銀行制度；（4）多元式單一型中央銀行制度；（5）復(fù)合型中央銀行制度；（6）跨國型中央銀行制度；（7）準(zhǔn)中央銀行型中央銀行制度。

　　2.領(lǐng)會：（1）中央銀行的性質(zhì)；（2）中央銀行的特征。

　　（三）中央銀行的主要職能及其與政府的關(guān)系

　　1.識記：（1）發(fā)行的銀行；（2）銀行的銀行；（3）國家的銀行；（4）最后貸款人。

　　2.領(lǐng)會：（1）中央銀行作為“銀行的銀行”的體現(xiàn)；（2）中央銀行作為“國家的銀行”的體現(xiàn)；（3）20世紀(jì)30年代大危機(jī)之后，國家對中央銀行加強(qiáng)控制的必要性和手段；（4）中央銀行接受政府的管理與監(jiān)督的表現(xiàn)；（5）中央銀行的相對獨(dú)立性。

　　3.應(yīng)用：全面理解中央銀行與政府的關(guān)系。

　　（四）中央銀行的業(yè)務(wù)

　　1.識記：（1）中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)；（2）中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)；（3）中央銀行的中間業(yè)務(wù)。

　　2.領(lǐng)會：（1）中央銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)容；（2）中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的內(nèi)容。

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自考“貨幣銀行學(xué)”考試大綱貨幣政策

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　通過本章學(xué)習(xí)，了解貨幣政策在宏觀經(jīng)濟(jì)政策中的地位及實現(xiàn)貨幣政策的目標(biāo)和手段，準(zhǔn)確掌握和理解貨幣政策及實現(xiàn)這一政策的具體措施的內(nèi)涵。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié)　貨幣政策及政策理論

　　（一）貨幣政策及其在經(jīng)濟(jì)政策中的地位

　　（二）貨幣政策理論

　　（三）貨幣政策類型選擇

　　第二節(jié)　貨幣政策的目標(biāo)、工具與傳導(dǎo)機(jī)制

　　（一）貨幣政策的目標(biāo)

　　（二）貨幣政策的工具

　　（三）貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制

　　第三節(jié)　貨幣政策與其他宏觀經(jīng)濟(jì)政策的協(xié)調(diào)與配合

　　（一）貨幣政策與財政政策的協(xié)調(diào)配合

　　（二）貨幣政策與產(chǎn)業(yè)政策的協(xié)調(diào)配合

　　（三）貨幣政策與收入政策的協(xié)調(diào)配合

　　第四節(jié)　我國貨幣政策及其實踐

　　（一）我國貨幣政策最終目標(biāo)的界定

　　（二）我國貨幣政策中介目標(biāo)的選擇

　　（三）我國貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的特點

　　（四）我國貨幣政策實施效應(yīng)

　　三、考核知識點與考核要求

　　（一）貨幣政策理論

　　1.識記：（1）貨幣政策的含義；（2）貨幣政策及其在經(jīng)濟(jì)政策中的地位；（3）貨幣政策的種種理論；（4）貨幣政策類型選擇。

　　2.領(lǐng)會：理解在市場經(jīng)濟(jì)條件下，一切經(jīng)濟(jì)關(guān)系無不表現(xiàn)于商品貨幣的對立關(guān)系中，從而加深認(rèn)識貨幣政策是重要的宏觀經(jīng)濟(jì)政策。

　　3.應(yīng)用：正確理解貨幣政策是最重要的經(jīng)濟(jì)政策之一。

　　（二）貨幣政策目標(biāo)、工具與傳導(dǎo)機(jī)制

　　1.識記：（1）貨幣政策最終目標(biāo)的含義；（2）貨幣政策中介指標(biāo)的選擇標(biāo)準(zhǔn)；（3）貨幣政策工具；（4）貨幣政策時滯。

　　2.領(lǐng)會：（1）貨幣政策最終目標(biāo)的內(nèi)容；（2）貨幣政策最終目標(biāo)實施中的矛盾；（3）貨幣政策工具類型；（4）貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制；（5）貨幣政策效應(yīng)。

　　3.應(yīng)用：在保持幣值穩(wěn)定的基礎(chǔ)上促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長；并應(yīng)關(guān)注貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的特點。

　　（三）貨幣政策與其他宏觀經(jīng)濟(jì)政策協(xié)調(diào)與配合

　　1.識記：（1）貨幣政策與財政政策；（2）貨幣政策與產(chǎn)業(yè)政策；（3）貨幣政策與收入政策。

　　2.領(lǐng)會：貨幣政策的局限性。

　　3.運(yùn)用：貨幣政策應(yīng)如何與其他宏觀經(jīng)濟(jì)政策協(xié)調(diào)配合。

　　（四）我國貨幣政策實踐

　　1.識記：（1）我國貨幣政策最終目標(biāo)；（2）我國貨幣政策中介指標(biāo)的選擇。

　　2.領(lǐng)會：我國貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的特點。

　　3.應(yīng)用：研究增進(jìn)我國貨幣政策的有效性的路徑。

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自考“貨幣銀行學(xué)”考試大綱金融危機(jī)與金融監(jiān)管

　　一、學(xué)習(xí)目的與要求

　　通過本章的學(xué)習(xí)，了解金融危機(jī)的定義及防治；了解金融監(jiān)管理論和金融監(jiān)管的必要性，掌握金融臨管的目標(biāo)、原則、內(nèi)容和方法，理解巴塞爾資本協(xié)議的基本理念及內(nèi)容。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié)　金融危機(jī)概述

　　（一）金融危機(jī)的定義

　　（二）金融危機(jī)的危害

　　（三）金融危機(jī)的防范與治理

　　第二節(jié)　金融監(jiān)管理論

　　（一）金融利益論

　　（二）金融選擇論

　　（三）金融監(jiān)管新論

　　第三節(jié)　金融監(jiān)管的必要性

　　（一）為了強(qiáng)化公共利益

　　（二）防止金融脆弱性，防止金融風(fēng)險

　　（三）金融創(chuàng)新需要監(jiān)管

　　第四節(jié)　金融監(jiān)管的目標(biāo)和原則

　　（一）金融監(jiān)管的目標(biāo)

　　一般目標(biāo)或總目標(biāo)、具體目標(biāo)。我國金融監(jiān)管的目標(biāo)。

　　（二）金融監(jiān)管的原則

　　監(jiān)管主體獨(dú)立性原則。依法監(jiān)管原則。“內(nèi)控”和“外控”相結(jié)合原則。穩(wěn)健經(jīng)營和風(fēng)險預(yù)防原則。本國監(jiān)管與國際監(jiān)管相結(jié)合的原則。

　　第五節(jié)　金融監(jiān)管體制和監(jiān)管內(nèi)容

　　（一）金融監(jiān)管體制

　　統(tǒng)一監(jiān)管或集中監(jiān)管，分業(yè)監(jiān)管或多頭監(jiān)管和中國監(jiān)管體制。

　　（二）監(jiān)管體制的內(nèi)容

　　中國人民銀行的監(jiān)管職能、中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會的監(jiān)管職能，中國保險監(jiān)督管理委員會的監(jiān)管職能，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的監(jiān)管職能。

　　第六節(jié)　金融監(jiān)管手段和形式

　　（一）法律手段

　　（二）行政手段

　　（三）經(jīng)濟(jì)手段

　　（四）稽核征信手段

　　（五）外部監(jiān)管和內(nèi)部監(jiān)管相結(jié)合

　　（六）全面監(jiān)管和重點監(jiān)管相結(jié)合

　　第七節(jié)　金融監(jiān)管的國際合作：巴塞爾資本協(xié)議

　　（一）巴塞爾協(xié)議的發(fā)展回顧

　　（二）巴塞爾新資本協(xié)議

　　（三）巴塞爾新資本協(xié)議對我國的影響和啟示

　　（四）巴塞爾新資本協(xié)議下我國銀行業(yè)面臨的挑戰(zhàn)

　　三、考核知識點與考核要求

　　（一）金融危機(jī)

　　1.識記：（1）金融危機(jī)的定義；（2）金融危機(jī)的分類。

　　2.領(lǐng)會：金融危機(jī)的危害。

　　3.應(yīng)用：金融危機(jī)的防范措施。

　　（二）金融監(jiān)管理論及其核心內(nèi)容

　　1.識記：三種監(jiān)管理論。

　　2.領(lǐng)會：監(jiān)管理論的核心：市場經(jīng)濟(jì)的缺陷，必須用監(jiān)管來克服和彌補(bǔ)。

　　3.應(yīng)用：如何適度地進(jìn)行金融監(jiān)管。

　　（三）金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管

　　1.識記：（1）金融創(chuàng)新的內(nèi)容；（2）對各種金融利弊分析；（3）金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管的關(guān)系。

　　2.領(lǐng)會：金融創(chuàng)新與經(jīng)濟(jì)市場化的關(guān)系，與金融監(jiān)管的關(guān)系。

　　3.應(yīng)用：金融創(chuàng)新有利有弊，什么創(chuàng)新監(jiān)管應(yīng)放松，什么創(chuàng)新監(jiān)管可從嚴(yán)，即不同創(chuàng)新在政策措施和監(jiān)管要求上應(yīng)有所不同。

　　（四）金融監(jiān)管的目標(biāo)、原則、體制與手段、

　　1.識記：（1）金融監(jiān)管的一般目標(biāo)；（2）金融監(jiān)管的具體目標(biāo)；（3）金融監(jiān)管的原則。

　　2.領(lǐng)會：（1）金融監(jiān)管的手段與形式；（2）中國銀監(jiān)會、證監(jiān)會以及保監(jiān)會的職能。

　　3.應(yīng)用：現(xiàn)行的中國金融監(jiān)管體制下，監(jiān)管目標(biāo)與監(jiān)管原則、手段的具體內(nèi)容及其相互關(guān)系。

　　（五）巴塞爾資本協(xié)議的發(fā)展歷程

　　1.識記：舊巴塞爾協(xié)議頒布與修訂，新巴塞爾協(xié)議的修改、發(fā)布及實施。

　　2.領(lǐng)會：為何要頒布巴塞爾資本協(xié)議，巴塞爾協(xié)議實施的意義。

　　3.應(yīng)用：如何從巴塞爾資本協(xié)議的發(fā)展歷程中掌握銀行業(yè)監(jiān)管的發(fā)展方向和理念的變化。

　　（六）巴塞爾新資本協(xié)議及其對我國的影響、啟示和挑戰(zhàn)

　　1.識記：新資本協(xié)議的內(nèi)容及新協(xié)議對我國的影響、啟示和挑戰(zhàn)。

　　2.領(lǐng)會：巴塞爾新協(xié)議的精髓，及其對我國的影響、啟示和挑戰(zhàn)。

　　3.應(yīng)用：如何根據(jù)我的實際，合理的實施巴塞爾新資本協(xié)議。