全國2009年1月自考金融法試題

課程代碼：05678

一、單項選擇題(本大題共25小題，每小題1分，共25分)

在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。

1.依法制定和實施貨幣政策的機構是(       )

A.中國人民銀行 B.國務院

C.銀監(jiān)會 D.全國人大

2.企業(yè)集團財務公司的業(yè)務，不包括(       )

A.吸收成員單位存款 B.對成員單位貸款

C.承擔成員單位保險業(yè)務 D.辦理成員單位之間的結算

3.根據(jù)我國《信托法》的規(guī)定，在信托關系存續(xù)期間，信托財產(chǎn)(       )

A.所有權屬于委托人 B.所有權屬于受托人

C.所有權屬于受益人 D.獨立于委托人、受托人和受益人的其他財產(chǎn)

4.金融資產(chǎn)管理公司可以(       )

A.發(fā)放貸款 B.發(fā)行股票

C.承銷股票 D.發(fā)行金融債券

5.我國商業(yè)銀行的市場準入奉行的原則是(       )

A.特許主義 B.核準主義

C.準則主義 D.自由主義

6.銀行與客戶之間的法律關系是(       )

A.物權關系 B.債權關系

C.知識產(chǎn)權關系 D.人身權關系

7.下列部門中，無權查詢單位存款賬戶的部門是(       )

A.物價局 B.外匯管理局

C.工商行政管理局 D.技術監(jiān)督局

8.我國規(guī)定銀行間同業(yè)拆借資金只能用于(       )

A.解決臨時性周轉資金需要 B.證券投資

C.長期貸款 D.固定資產(chǎn)貸款

9.商業(yè)銀行的貸款活動必須遵循的原則不包括(       )

A.合法性原則 B.安全性、流動性、效益性原則

C.政策性原則 D.平等性原則

10.銀行基于借款人的信譽而發(fā)放的貸款是(       )

A.信用貸款 B.保證貸款

C.抵押貸款 D.質(zhì)押貸款

11.借款人的借款用途可以是(       )

A.從事股本權益性投資 B.從事固定資產(chǎn)投資

C.從事有價證券投資 D.從事期貨投資

12.下列選項中可以擔任保證人的是(       )

A.國家機關法人 B.事業(yè)單位法人

C.企業(yè)法人 D.社會團體法人

13.可以用于抵押的財產(chǎn)是(       )

A.建設用地使用權

B.國家土地所有權

C.耕地、宅基地、自留地、自留山等集體土地所有權

D.學校、幼兒園等事業(yè)單位的土地使用權

14.人民幣的發(fā)行權屬于(       )

A.全國人大 B.國務院

C.中國銀行 D.中國人民銀行

15.屬于經(jīng)常性國際支付和轉移的是(       )

A.外商直接投資 B.貿(mào)易收支

C.證券投資 D.國際融資租賃

16.在國際貿(mào)易中，出口商或進口商及其銀行向?qū)Ψ奖ＷC履行合同義務的擔保叫做(       )

A.借款擔保 B.投標擔保

C.履約擔保 D.抵押擔保

17.我國現(xiàn)行的人民幣匯率制度是(       )

A.“一籃子貨幣”計算的單一浮動匯率制

B.以市場供求為基礎，參考“一籃子貨幣”進行調(diào)節(jié)，有管理的浮動匯率制

C.官方匯率和外匯調(diào)劑價格并存的雙軌制

D.以市場供求為基礎的，有管理的浮動匯率制

18.下列各項中屬于信用卡的是(       )

A.轉賬卡 B.貸記卡

C專用卡 D.儲值卡

19.我國證券市場的自律性管理機構不包括(       )

A.中國證券業(yè)協(xié)會 B.證券交易所

C.中介機構 D.證券公司

20.向不特定對象公開發(fā)行的證券票面總值超過一定數(shù)額的，應當由承銷團承銷，這個數(shù)額是(       )

A.人民幣1000萬元 B.人民幣3000萬元

C.人民幣5000萬元 D.人民幣6000萬元

21.證券市場的交易活動包括 (       )

A.證券買賣 B.證券繼承

C.證券抵押 D.證券借貸

22.投資者通過證券交易所的證券交易持有一個上市公司已發(fā)行的股份達到一定比例時，如果繼續(xù)進行收購的，應當向該上市公司所有股東發(fā)出收購上市公司全部或部分股份的要約，這個比例是(       )

A.30％ B.49％

C.51％ D.60％

23.公司債券和公司股票的相同點在于(       )

A.權利性質(zhì)相同 B.償還期限相同

C.風險相同 D.都是籌資手段

24.按照基金運作方式的不同，基金可以分為(       )

A.私募基金和公募基金 B.公司型基金和契約型基金

C.封閉式基金和開放式基金 D.股票基金和債券基金

25.期貨交易的指令記錄、結算記錄、錯單記錄、客戶投訴記錄等資料，期貨公司應當至少保存(       )

A.5年 B.10年

C.15年 D.20年

二、名詞解釋題（本大題共5小題，每小題3分，共15分）

26．信托

27．保證

28．外匯

29．證券投資基金

30．期貨交易

三、簡答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）

31．簡述中國人民銀行辦理業(yè)務的限制性規(guī)定。

32．簡述商業(yè)銀行的基本職能。

33．簡述擔保的形式和分類。

34．簡述人民幣的發(fā)行原則。

四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）

35．論述中國人民銀行的貨幣政策目標。

36．試論證券發(fā)行與交易的“三公”原則。

五、案例分析題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)

37.2007年，某市新成立了一家城市商業(yè)銀行A，成立之初即進行了兩筆業(yè)務，一筆是在證券交易所購買B上市公司股票500萬元人民幣，另一筆是向該市新客隆超市投資100萬元人民幣，持股30％。

問：(1)商業(yè)銀行的業(yè)務可以分為哪幾類?A銀行的兩筆業(yè)務屬于哪類業(yè)務?(3分)

(2)A銀行的兩筆業(yè)務違反了《商業(yè)銀行法》的哪些規(guī)定?(3分)

(3)對A銀行的違法行為應如何處罰?(4分)

38.1992年，建設銀行方正縣支行開展“智力投資定期儲蓄”：存1000元，15年后變成2萬元，30年后變成6萬元。在《致孩子爸爸媽媽的一封公開信》中，建設銀行方正縣支行把參加“智力投資定期儲蓄”的好處歸結為：“一是發(fā)揚艱苦奮斗的社會風尚，支援國家建設；二是更好地安排子女的學習和生活”，最后還“特此”向關心孩子成長、支援國家建設的爸爸媽媽們表示“衷心謝意”。2007年9月，忙著為女兒置辦嫁妝的王淑芝取出15年前的本金為1000元的存單到銀行取款時，原來熱情的銀行變臉了，答應支付她的2萬元錢變成了3810.10元，說是根據(jù)中國人民銀行同期存款利率計算的結果。王淑芝咽不下這口氣，起訴了建設銀行方正縣支行，請求法院責令被告足額兌現(xiàn)15年前的存單。

問：(1)“智力投資定期儲蓄”的存款利率是否屬于建設銀行方正縣支行自主決定的范疇?為什么?(3分)

(2)本案中“智力投資定期儲蓄”的存款利率應當由誰來決定?(3分)

(3)建設銀行方正縣支行應否足額兌現(xiàn)王淑芝15年前的存單?為什么?(4分)