2003年10月份高等教育自學考試全國統(tǒng)一命題考試

金融法（一）

課程代碼：0256

一、單項選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分） 在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。
1.中國人民銀行總行行長由（　　　）
A.國家主席提名 B.全國人民代表大會提名
C.國務(wù)院總理提名 D.全國人大常委會提名 
2.下列銀行不屬于國有獨資商業(yè)銀行的是（　　　）
A.中國農(nóng)業(yè)銀行 B.中國建設(shè)銀行
C.中國進出口銀行 D.中國銀行
3.企業(yè)事業(yè)單位可以自主選擇銀行開立的用于日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算與現(xiàn)金收付的賬戶是（　　　）
A.一般存款賬戶 B.臨時存款賬戶
C.專用存款賬戶 D.基本賬戶
4.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列有關(guān)商業(yè)銀行的表述，正確的是（　　　）
A.設(shè)立商業(yè)銀行，應當經(jīng)中國人民銀行審查批準
B.設(shè)立城市合作商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣，中國人民銀行根據(jù)經(jīng)濟發(fā)展可以調(diào)整注冊資本最低限額，必要時可以酌情降低。
C.國有商業(yè)銀行在中國境內(nèi)的分支機構(gòu)應當按行政區(qū)域設(shè)立
D.商業(yè)銀行分支機構(gòu)符合法律規(guī)定的條件可以取得法人資格，以其全部法人財產(chǎn)承擔民事責任
5.對于個人儲蓄存款，商業(yè)銀行在什么情況下可以辦理查詢、凍結(jié)和扣劃的手續(xù)？（　　　）
A.法律有規(guī)定 B.行政法規(guī)有規(guī)定
C.地方法規(guī)有規(guī)定 D.部門規(guī)章有規(guī)定
6.下列可發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的是（　　　）
A.股份有限公司 B.國有獨資公司
C.有限責任公司 D.合伙企業(yè)
7.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以（　　　）
A.從事信托投資和股票業(yè)務(wù) B.代辦保險
C.向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資 D.從事股票業(yè)務(wù)
8.依法終止的外商投資企業(yè)，按照國家有關(guān)規(guī)定清算、納稅后，屬于中方投資者所有的外匯（　　　）
A.應全部存入外匯指定銀行 
B.應全部賣給外匯指定銀行
C.既可存入外匯指定銀行又可賣給外匯指定銀行
D.由中方投資者持有
9.商業(yè)銀行已經(jīng)發(fā)生或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響到存款人利益時，中國人民銀行可以對該銀行實行接管，接管的期限最長是（　　　）
A.6個月 B.1年
C.2年 D.5年
10.金融機構(gòu)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)須經(jīng)哪個部門批準，領(lǐng)取經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證？（　　　）
A.中國人民銀行 B.外匯管理機關(guān)
C.中國銀行 D.國務(wù)院
11.城市信用社的社員能以（　　　）
A.貨幣資金投資入股 B.實物投資入股
C.土地、建筑物投資入股 D.工業(yè)產(chǎn)權(quán)投資入股
12.長期貸款展期期限累計不得超過（　　　）
A.1年 B.原貸款期限的一半
C.原貸款期限 D.3年
13.借款人應當按中國人民銀行的規(guī)定與其開立哪個賬戶的貸款人建立貸款主辦銀行關(guān)系？（　　　）
A.儲蓄賬戶 B.存款賬戶
C.現(xiàn)金賬戶 D.基本賬戶
14.經(jīng)批準設(shè)立的基金應當委托（　　　）
A.基金設(shè)立人作為基金托管人 B.商業(yè)銀行作為基金托管人
C.基金管理公司作為基金托管人 D.一般公司作為基金托管人
15.《外資金融機構(gòu)管理條例》不適用于（　　　）
A.外國銀行中國分行
B.中外合資經(jīng)營的銀行
C.總行在中國境內(nèi)的外國資本的銀行
D.在我國境內(nèi)的外資保險公司
16.商業(yè)銀行在境內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，應當按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應的營運資金額。撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和，不得超過總行資本金總額的（　　　）
A.20% B.35%
C.50% D.60%
17.中國人民銀行的虧損應（　　　）
A.由下一年度的利潤來彌補 B.從總準備金中彌補
C.通過發(fā)行貨幣彌補 D.由中央財政撥款彌補
18.我國人民幣的匯價采用（　　　）
A.間接標價法 B.中間價標價法
C.直接標價法 D.賣出價標價法
19.當事人對保證方式?jīng)]有約定的，按照（　　　）
A.連帶責任保證承擔保證責任 B.一般保證承擔保證責任
C.抵押承擔保證責任 D.質(zhì)押承擔保證責任
20.基金的設(shè)立，必須經(jīng)過（　　　）
A.中國證監(jiān)會審查批準 B.中國人民銀行審查批準
C.國務(wù)院審查批準 D.省一級政府審查批準
二、多項選擇題(本大題共10小題，每小題2分，共20分)
在每小題列出的五個備選項中有二個至五個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選、少選或未選均無分。
21.商業(yè)銀行發(fā)放貸款時必須要遵守的規(guī)定有（　　　）
A.不得向關(guān)系人發(fā)放貸款
B.對同一借款人貸款余額與商業(yè)銀行資本金額的比例不得超過10%
C.只能采用擔保的方式發(fā)放貸款
D.貸款余額與存款余額的比例不得超過75%
E.只能采用口頭合同
22.商業(yè)銀行通過同業(yè)拆借取得的拆入資金可以用于（　　　）
A.彌補票據(jù)結(jié)算、聯(lián)行匯差頭寸的不足
B.解決臨時性周轉(zhuǎn)資金的需要
C.投資政府債券
D.發(fā)放固定資產(chǎn)貸款
E.投資上市公司股票
23.商業(yè)銀行的組織形式可以是（　　　）
A.股份有限公司 B.有限責任公司
C.兩合公司 D.合伙公司
E.股份合伙公司
24.依據(jù)證券法，下列主體中不得以營利為目的的有（　　　）
A.證券公司 B.證券交易所
C.證券登記結(jié)算機構(gòu) D.證券發(fā)行公司
E.上市公司
25.下列屬于內(nèi)幕信息的知情人員有（　　　）
A.馬某，持有發(fā)行人已發(fā)行公司債券的10%
B.趙某，公司的打字員，每次公司董事會的召開，都是由趙某作會議記錄
C.張某，股市投資者，持有某公司社會公眾股部分的5%
D.王某，現(xiàn)任甲公司經(jīng)理，甲公司是發(fā)行股票公司的控股公司
E.李某，上市公司法律顧問
26.自由外匯在國際市場上的作用有（　　　）
A.價值尺度 B.信用手段
C.支付手段 D.流通手段
E.儲備手段
27.根據(jù)基金是否可以增加或贖回，證券投資基金可分為（　　　）
A.公司型投資基金 B.契約型投資基金
C.封閉式基金 D.開放式基金
E.會員式基金
28.一般而言，只有具備何種屬性的商品才能成為期貨合約的上市品種？（　　　）
A.價格波動大 B.供需量大
C.易于儲存 D.易于運輸
E.易于分級和標準化
29.在我國，金融租賃的形式有（　　　）
A.自營租賃 B.回租租賃
C.轉(zhuǎn)租賃 D.技術(shù)租賃
E.信貸租賃
30.下列屬于國際通用的貸款五級考核標準的有（　　　）
A.正常貸款 B.次級貸款
C.逾期貸款 D.可疑貸款
E.損失貸款
三、簡答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）
31.簡述商業(yè)銀行對客戶的義務(wù)。
32.簡述股票的特征。
33.簡述外匯擔保的概念和外匯擔保合同的種類。
34.簡述普通股和優(yōu)先股的區(qū)別。
四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）
35.論述期貨交易的特征。
36.試述《證券法》禁止的內(nèi)幕交易行為。
五、案例分析題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）
37. 2001年4月，甲商業(yè)銀行因行使對某公司的抵押權(quán)而折價800萬元取得作為抵押物的一幢大樓，過戶手續(xù)已經(jīng)辦理完畢。2002年9月，該銀行將大樓以900萬元的價格出售給乙公司。見房地產(chǎn)業(yè)利潤豐富，該銀行立即斥資5,000萬元收購了丙房地產(chǎn)股份公司的51%的股份，成為第一大股東。同時，證券市場正處于牛市，該銀行為獲取高額收益，也將1億元資金投入股市。
請結(jié)合《商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定，指出上述案例中的違法之處。
38. 雙甲股份有限公司是某省上市公司，該上市公司已發(fā)行股份為100萬股。以下是在證券交易所發(fā)生的幾起買賣雙甲股票的事件：（1）甲于6月8日10時，在持有該公司股票3萬股情況下購進一萬股，同日14時再購進5000股。（2）乙于6月8日14時在持有該公司股票4萬股情況下，購進一萬股，6月10日11時購進5000股。
同年8月份，電腦愛好者陳某偶爾進入到雙甲公司董事長劉某的個人網(wǎng)址，得知該公司近期將增資。（3）陳某得知增資計劃后，立即買入該公司股票一萬股；（4）陳某在買入該公司股票后，將該消息在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)表傳播。
上述所列四項行為是否合法？請說明理由。