課程代碼：05678

一、單項(xiàng)選擇題(本大題共20小題，每小題1分，共20分)

在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的。請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。

1．我國金融法的調(diào)整對(duì)象是國內(nèi)的金融交易關(guān)系和（ ）

A．融資關(guān)系 B．金融管理法律關(guān)系

C．融資法律關(guān)系 D．金融管理關(guān)系

2．在我國，對(duì)銀行業(yè)負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的機(jī)構(gòu)是（ ）

A．中國建設(shè)銀行和中國工商銀行 B．中國證監(jiān)會(huì)和中國保監(jiān)會(huì)

C．中國人民銀行和中國銀監(jiān)會(huì) D．財(cái)政部和國家國資委

3．我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，設(shè)立農(nóng)村合作商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本數(shù)額為人民幣（ ）

A．3 000萬元 B．5 000萬元

C．1億元 D．10億元

4．在我國決定商業(yè)銀行票據(jù)再貼現(xiàn)利率的機(jī)構(gòu)是（ ）

A．商業(yè)銀行 B．中國人民銀行

C．國務(wù)院 D．證券交易所

5．根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（ ）

A．6％ B．8％

C．10％ D．12％

6．在我國，下列關(guān)于外國銀行分行的表述，正確的是（ ）

A．它是總行在外國注冊(cè)設(shè)立的外國銀行的分支機(jī)構(gòu)

B．它是在我國注冊(cè)設(shè)立的合資銀行設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)

C．它是跨國銀行在我國設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)

D．它是中外合資銀行

7．下列主體中，可以取得城市信用社社員資格的是（ ）

A．具有企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照的中小企業(yè)

B．大中型國有企業(yè)

C．國家公務(wù)員

D．城市商業(yè)銀行

8．一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起（ ）

A．3個(gè)月 B．6個(gè)月

C．1年 D．2年

9．關(guān)于黑市外匯交易，下列表述中不正確的是（ ）

A．黑市外匯交易應(yīng)當(dāng)取締

B．黑市外匯匯率的波動(dòng)主要取決于供求關(guān)系

C．單位應(yīng)當(dāng)在正式外匯市場交易，個(gè)人允許在場外交易

D．治理黑市外匯交易應(yīng)當(dāng)市場調(diào)節(jié)疏導(dǎo)與法律規(guī)制相結(jié)合

10．負(fù)責(zé)殘損人民幣回收和銷毀的機(jī)構(gòu)是（ ）

A．中國人民銀行

B．中國銀監(jiān)會(huì)

C．受理殘損人民幣兌換申請(qǐng)的商業(yè)銀行

D．各級(jí)工商行政管理局

11．銀行與客戶的關(guān)系本質(zhì)上講是一種（ ）

A．監(jiān)管法律關(guān)系 B．契約關(guān)系

C．擔(dān)保關(guān)系 D．投資關(guān)系

12．從法律關(guān)系的特殊性來看，期貨交易的（ ）

A．買方和賣方都是以期貨交易所為對(duì)手

B．買方以賣方為直接交易對(duì)手

C．做空一方以期貨交易所為對(duì)手，作多方不是

D．做多一方以期貨交易所為對(duì)手，做空方不是

13．在國際貿(mào)易中，出口商或進(jìn)口商及其銀行向?qū)Ψ奖ＷC履行合同義務(wù)的擔(dān)保稱為（ ）

A．借款擔(dān)保 B．投標(biāo)擔(dān)保

C．履約擔(dān)保 D．抵押擔(dān)保

14．在我國，目前銀行信用卡有關(guān)當(dāng)事人之間結(jié)算的基本權(quán)利義務(wù)主要由（ ）

A．發(fā)卡銀行決定 B．中國銀聯(lián)確定

C．當(dāng)事人協(xié)商確定 D．有關(guān)信用卡管理的法規(guī)規(guī)章做出規(guī)定

15．以募集方式設(shè)立股份有限公司，申請(qǐng)發(fā)行境內(nèi)上市外資股的，發(fā)起人出資總額不少于人民幣（ ）

A．1億元 B．1.5億元

C．2億元 D．2.5億元

16．某公司擬首次發(fā)行1億股A股，根據(jù)現(xiàn)行證券法的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)選擇的方式是（ ）

A．本公司自銷發(fā)行 B．由開戶銀行代銷發(fā)行

C．由單個(gè)證券公司承銷發(fā)行 D．由承銷團(tuán)承銷發(fā)行

17．股票發(fā)行人申請(qǐng)其發(fā)行的股票上市，股票發(fā)行人股本總額不少于人民幣（ ）

A．3 000萬元 B．5 000萬元

C．1億元 D．1.5億元

18．現(xiàn)階段，下列主體中不能發(fā)行公司債券的是（ ）

A．股份有限公司

B．國有獨(dú)資公司

C．兩個(gè)以上的國有投資主體投資設(shè)立的有限責(zé)任公司

D．兩個(gè)以上的私營企業(yè)投資設(shè)立的有限責(zé)任公司

19．可轉(zhuǎn)換公司債券是（ ）

A．發(fā)行公司擔(dān)保付本息的債券

B．可以依據(jù)約定轉(zhuǎn)為發(fā)行公司股份的債券

C．對(duì)發(fā)行公司有追索權(quán)的債券

D．可與公司債權(quán)債務(wù)抵銷的債券

20．某公司在發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券時(shí)承諾：當(dāng)公司股票價(jià)格在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)股價(jià)格達(dá)到某一幅度時(shí)，該公司按照事先約定的價(jià)格買回未轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)換債券。這一條款屬于（ ）

A．回售條款 B．贖回條款

C．轉(zhuǎn)股價(jià)格調(diào)整條款 D．轉(zhuǎn)換期限條款

二、多項(xiàng)選擇題（本大題共10小題，每小題2分，共20分）

在每小題列出的五個(gè)備選項(xiàng)中有二個(gè)至五個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選、少選或未選均無分。

21．中國人民銀行作為我國大陸的中央銀行，可以采用的貨幣政策工具包括（）

A．存款準(zhǔn)備金 B．中央銀行基準(zhǔn)利率

C．再貼現(xiàn) D．向商業(yè)銀行提供貸款

E．公開市場業(yè)務(wù)

22．我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。這里的關(guān)系人包括

（）

A．商業(yè)銀行的董事 B．商業(yè)銀行的監(jiān)事

C．商業(yè)銀行董事的近親屬 D．商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)人員

E．商業(yè)銀行的管理人員

23．在我國，廣義的外資金融機(jī)構(gòu)有（）

A．外資獨(dú)資銀行 B．外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司

C．外資財(cái)務(wù)公司 D．中外合資保險(xiǎn)公司

E．中外合資投資銀行

24．在我國，金融租賃合同有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定不生效或者無效。（）

A．合同所涉及的項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)報(bào)批而未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的

B．出租人不具有融資租賃經(jīng)營范圍的

C． 承租人與供貨人惡意串通，騙取出租人資金的

D．以融資租賃合同形式規(guī)避國家法律的

E．承租人與租賃物的實(shí)際使用人不一致的

25．我國有關(guān)銀行法規(guī)所規(guī)定的擔(dān)保貸款的形式有（）

A．保證貸款 B．抵押貸款

C．信用證貸款 D．信用卡貸款

E．質(zhì)押貸款

26．有權(quán)查詢客戶銀行資料的單位有（）

A．人民法院 B．人民檢察院

C．公安機(jī)關(guān) D．海關(guān)

E．稅務(wù)部門

27．下列各項(xiàng)中屬于我國《外匯管理?xiàng)l例》規(guī)定的外匯的有（）

A．美元 B．美元匯票

C．美元債券 D．歐元

E．特別提款權(quán)

28．按股東承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)程度和享有權(quán)利的不同，股票可分為普通股和優(yōu)先股。其中，普通股股東按持有股份比例享有的權(quán)利包括（）

A．公司決策參與權(quán) B．利潤分配權(quán)

C．優(yōu)先認(rèn)股權(quán) D．剩余資產(chǎn)分配權(quán)

E．優(yōu)先股股東權(quán)

29．申請(qǐng)上市的公司債券必須符合的條件有（）

A．債券的期限在1年以上 B．債券信用等級(jí)不低于A級(jí)

C．債券須有擔(dān)保人擔(dān)保 D．債券持有人不得少于1萬人

E．債券的利率不低于年利率10%

30．我國目前期貨合約的標(biāo)準(zhǔn)化條款包括（）

A．交易數(shù)量與單位條款 B．交割地點(diǎn)條款

C．交割期條款 D．最小變動(dòng)價(jià)位條款

E．最后交易日條款

三、簡答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）

31．簡述商業(yè)銀行的經(jīng)營原則。

32．簡述信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性。

33．我國證券法規(guī)定暫停股票上市的情形有哪些？

34．證券投資基金托管人及基金管理人有哪些共同義務(wù)？

四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）

35．論述我國法律規(guī)定貨幣政策目標(biāo)的意義。

36．論述商業(yè)銀行對(duì)存款人的保證支付責(zé)任。

五、案例分析題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）

37．2004年3月，甲企業(yè)向乙銀行申請(qǐng)貸款500萬元，乙銀行要求甲提供擔(dān)保。在甲的要求下，丙為甲借款提供了保證。在丙與銀行簽訂的保證協(xié)議中，丙承諾為甲的500萬借款提供連帶責(zé)任保證，但沒有約定保證期限。

2005年4月，貸款到期，甲沒有按期歸還貸款。2005年9月，乙銀行沒有向甲追討貸款，而是向法院提起訴訟，要求丙履行保證責(zé)任。

問：（1）乙銀行直接要求丙履行保證責(zé)任的做法是否合法，為什么？

（2）丙的保證責(zé)任是否超過保證期限？為什么？

（3）丙應(yīng)承擔(dān)的保證責(zé)任的范圍有哪些？

38．朱某等四人采取向親戚朋友借用居民身份證等方法，申請(qǐng)開立了近300個(gè)股票交易卡，分別在數(shù)個(gè)證券公司開設(shè)交易賬戶，炒作深圳證券交易所上市的某公司股票(下稱J股票)。2003年7月至8月間，朱某在低位大量買進(jìn)J股票，其中7月初建倉買進(jìn)500萬股，7月底加倉買進(jìn)350萬股，至8月再次加倉500多萬股，使其掌控的各賬戶J股票持倉量占J股票流通總股本的35％。同年9月3日起，朱某指揮操盤手，利用對(duì)敲的交易手法，即使用不同的賬戶對(duì)股票作價(jià)格數(shù)量相近，方向相反的交易，拉高股票價(jià)格，在不到兩個(gè)月內(nèi)使該股票價(jià)格由每股14元附近升至100多元。爾后，朱某大量拋售J股票，獲利近1億元，整個(gè)炒作運(yùn)用資金共9億多元。此后，J股票價(jià)格先是由于朱某的強(qiáng)大拋售而觸發(fā)連連暴跌，后又由于證券監(jiān)管部門對(duì)某公司立案調(diào)查的消息公布而觸發(fā)連續(xù)多個(gè)跌停板，從100多元最低跌至8元，前期跟風(fēng)買進(jìn)的投資者遭受重大損失。

問：(1)朱某的行為構(gòu)成我國證券法禁止的哪一種行為，為什么?

(2)朱某應(yīng)承擔(dān)什么法律責(zé)任?