自考“金融理論與實(shí)務(wù)”考試大綱貨幣與貨幣制度

　　一、學(xué)習(xí)目的和要求

　　通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，學(xué)生應(yīng)準(zhǔn)確識(shí)記本章的基本概念，領(lǐng)會(huì)本章的基本理論。了解貨幣的起源及相關(guān)理論；了解貨幣形式的演變歷程；理解貨幣的職能；了解貨幣制度的基本構(gòu)成及國(guó)家貨幣制度的演變；掌握我國(guó)人民幣制度的主要內(nèi)容；了解國(guó)際貨幣體系的演變歷程，掌握布雷頓森林體系和牙買加體系的主要內(nèi)容。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié)　貨幣的起源與貨幣形式的演變

　　（一）貨幣的起源

　　馬克思的貨幣起源說(shuō)從商品和商品交換人手，用完整的勞動(dòng)價(jià)值理論富有邏輯地論證了貨幣產(chǎn)生的客觀必然性。

　　（二）貨幣形式的演變

　　1.商品貨幣

　　2.信用貨幣

　　第二節(jié)　貨幣的職能

　　（一）交易媒介職能

　　1.計(jì)價(jià)單位

　　2.交易媒介

　　3.支付手段

　　（二）財(cái)富貯藏職能

　　第三節(jié)　貨幣制度

　　（一）貨幣制度的含義及其構(gòu)成要素

　　1.貨幣制度的含義

　　2.貨幣制度的構(gòu)成要素

　　（二）國(guó)家貨幣制度的歷史演變

　　1.金屬貨幣制度

　　2.不兌現(xiàn)的信用貨幣制度

　　3.我國(guó)的人民幣制度

　　（三）國(guó)際貨幣體系的歷史演變

　　1.布雷頓森林體系

　　2.牙買加體系

　　（四）歐洲貨幣聯(lián)盟與歐元

　　1999年1月1日，歐元誕生，這是世界貨幣制度發(fā)展史中的一個(gè)重大事件，它標(biāo)志著歐洲貨幣制度的正式建立，成為區(qū)域性貨幣一體化的成功范例。

　　三、考核知識(shí)點(diǎn)與考核要求

　　（一）貨幣的起源與貨幣形式的演變

　　1.識(shí)記：實(shí)物貨幣、鑄幣、信用貨幣、銀行券、存款貨幣、電子貨幣、足值貨幣、不足值貨幣

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）馬克思的貨幣起源說(shuō)

　　（2）推動(dòng)貨幣形式由低級(jí)向高級(jí)不斷演變的動(dòng)力

　　（二）貨幣的職能

　　1.識(shí)記：計(jì)價(jià)單位、交易媒介、支付手段、財(cái)富貯藏

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）貨幣的交易媒介職能

　　（2）貨幣為什么具有財(cái)富貯藏職能

　　（三）貨幣制度

　　1.識(shí)記：貨幣制度、貨幣單位、無(wú)限法償、有限法償、主幣、輔幣、特里芬難題、區(qū)域貨幣一體化

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）貨幣制度的構(gòu)成要素

　　（2）自由鑄造的意義

　　（3）劣幣驅(qū)逐良幣現(xiàn)象

　　（4）金幣本位制、金塊本位制和金匯兌本位制的區(qū)別

　　（5）不兌現(xiàn)信用貨幣制度的基本特點(diǎn)

　　（6）我國(guó)人民幣貨幣制度的主要內(nèi)容

　　（7）為什么說(shuō)布雷頓森林體系實(shí)際上是一種國(guó)際金匯兌本位制

　　（8）布雷頓森林體系崩潰的原因

　　（9）牙買加體系的核心內(nèi)容

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自考“金融理論與實(shí)務(wù)”考試大綱信用

　　一、學(xué)習(xí)目的和要求

　　通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，學(xué)生應(yīng)準(zhǔn)確識(shí)記本章的基本概念，領(lǐng)會(huì)本章的基本理論，并能應(yīng)用基本理論對(duì)現(xiàn)實(shí)金融問(wèn)題進(jìn)行一定的分析。理解信用的基本含義與作用；了解現(xiàn)代信用活動(dòng)的基礎(chǔ)；掌握直接融資與間接融資的優(yōu)缺點(diǎn)；掌握現(xiàn)代各種信用形式的特點(diǎn)與作用。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié)　信用的含義與作用

　　（一）信用的含義

　　1.道德范疇中的信用

　　2.經(jīng)濟(jì)范疇中的信用

　　3.兩個(gè)信用范疇之間的關(guān)系

　　（二）現(xiàn)代信用活動(dòng)的基礎(chǔ)

　　1.盈余、赤字與債權(quán)債務(wù)關(guān)系

　　2.五部門經(jīng)濟(jì)中的信用關(guān)系

　　3.直接融資與間接融資

　　（三）信用在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的作用

　　1.信用在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的積極作用

　　2.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　第二節(jié)　現(xiàn)代信用形式

　　（一）商業(yè)信用

　　1.商業(yè)信用的含義

　　2.商業(yè)信用的作用與局限性

　　3.商業(yè)票據(jù)

　　4.我國(guó)商業(yè)信用的發(fā)展

　　（二）銀行信用

　　1.銀行信用的含義與特點(diǎn)

　　2.銀行信用與商業(yè)信用的關(guān)系

　　3.我國(guó)銀行信用的發(fā)展

　　（三）國(guó)家信用

　　1.國(guó)家信用的含義

　　2.國(guó)家信用工具

　　3.我國(guó)國(guó)家信用的發(fā)展

　　（四）消費(fèi)信用

　　1.消費(fèi)信用的定義與形式

　　2.消費(fèi)信用的作用

　　3.消費(fèi)信用在我國(guó)的發(fā)展

　　三、考核知識(shí)點(diǎn)與考核要求

　　（一）信用的含義與作用

　　1.識(shí)記：道德范疇的信用、經(jīng)濟(jì)范疇的信用、直接融資、間接融資、信用風(fēng)險(xiǎn)

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）道德范疇信用與經(jīng)濟(jì)范疇信用的關(guān)系

　　（2）信用關(guān)系中的各個(gè)部門分別起著什么樣的作用

　　（3）直接融資與間接融資的優(yōu)缺點(diǎn)

　　（4）信用在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的作用

　　（二）現(xiàn)代信用形式

　　1.識(shí)記：商業(yè)信用、商業(yè)票據(jù)、商業(yè)本票、商業(yè)匯票、銀行信用、國(guó)家信用、中央政府債券、地方政府債券、消費(fèi)信用、消費(fèi)信貸

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）商業(yè)信用的作用與局限性

　　（2）商業(yè)票據(jù)的基本特征和票據(jù)行為

　　（3）銀行信用的特點(diǎn)及其與商業(yè)信用的關(guān)系

　　（4）國(guó)家信用的作用

　　（5）消費(fèi)信用的形式與作用

　　3.應(yīng)用：

　　（1）在我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展中應(yīng)該如何運(yùn)用各種信用形式以發(fā)揮其應(yīng)有的作用

　　（2）說(shuō)說(shuō)次貸危機(jī)和消費(fèi)信用的聯(lián)系以及對(duì)我國(guó)的啟示

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自考“金融理論與實(shí)務(wù)”考試大綱利息與利率

　　一、學(xué)習(xí)目的和要求

　　通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，學(xué)生應(yīng)準(zhǔn)確識(shí)記本章的基本概念，領(lǐng)會(huì)本章的基本理論，并能應(yīng)用基本理論對(duì)現(xiàn)實(shí)金融問(wèn)題進(jìn)行一定的分析。理解貨幣時(shí)間價(jià)值的基本含義；掌握利息成為收益一般形態(tài)的作用并會(huì)應(yīng)用；掌握單利計(jì)息法和復(fù)利計(jì)息法；理解終值與現(xiàn)值、到期收益率、基準(zhǔn)利率、名義利率與實(shí)際利率的的含義，了解利率的決定理論與影響因素；理解利率的作用及利率發(fā)揮作用的條件；了解我國(guó)的利率市場(chǎng)化改革。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié)　利息與收益的一般形態(tài)

　　（一）貨幣的時(shí)間價(jià)值與利息

　　（二）利息與收益的一般形態(tài)

　　1.利息轉(zhuǎn)化為收益的一般形態(tài)

　　2.收益的資本化

　　收益資本化規(guī)律作用的領(lǐng)域非常廣泛，土地交易、證券買賣、人力資本的衡量等，都是這一規(guī)律發(fā)揮作用的場(chǎng)所。

　　第二節(jié) 利率的計(jì)量與種類

　　（一）利率的計(jì)量

　　1.單利與復(fù)利

　　2.現(xiàn)值與終值

　　3.到期收益率

　　（二）利率的種類

　　1.基準(zhǔn)利率

　　2.市場(chǎng)利率、官定利率、行業(yè)利率

　　3.固定利率與浮動(dòng)利率

　　4.實(shí)際利率與名義利率

　　5.年利率、月利率和日利率

　　第三節(jié) 利率的決定與影響因素

　　（一）利率決定理論

　　1.馬克思的利率決定理論

　　2.西方利率決定理論

　　（二）影響利率變化的其他因素

　　1.風(fēng)險(xiǎn)因素

　　2.通貨膨脹因素

　　3.利率管制因素

　　第四節(jié)　利率的作用

　　（一）利率的一般作用

　　1.利率在微觀經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的作用

　　2.利率在宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控中的作用

　　（二）利率發(fā)揮作用的條件

　　1.微觀經(jīng)濟(jì)主體對(duì)利率的變動(dòng)比較敏感

　　2.由市場(chǎng)上資金供求的狀況決定利率水平的升降

　　3.建立一個(gè)合理、聯(lián)動(dòng)的利率結(jié)構(gòu)體系

　　（三）我國(guó)的利率市場(chǎng)化改革

　　為了強(qiáng)化利率的調(diào)控作用，提升資金的配置效率，20世紀(jì)90年代后，我國(guó)穩(wěn)步推進(jìn)了利率市場(chǎng)化的改革。

　　三、考核知識(shí)點(diǎn)與考核要求

　　（一）利息與收益的一般形態(tài)

　　1.識(shí)記：貨幣的時(shí)間價(jià)值、收益資本化

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）利息為什么成為收益的一般形態(tài)

　　（2）利息成為收益的一般形態(tài)有什么作用

　　3.應(yīng)用：收益資本化規(guī)律的應(yīng)用

　　（二）利率的計(jì)量與種類

　　1.識(shí)記：現(xiàn)值、終值、到期收益率、基準(zhǔn)利率、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率、名義利率、實(shí)際利率、固定利率、浮動(dòng)利率、市場(chǎng)利率、官定利率、行業(yè)利率

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）基準(zhǔn)利率的作用

　　（2）名義利率與實(shí)際利率的區(qū)別與聯(lián)系

　　（3）經(jīng)濟(jì)學(xué)家為什么將到期收益率作為計(jì)量利率最精確的指標(biāo)

　　3.應(yīng)用：

　　（1）單利計(jì)息法和復(fù)利計(jì)息法

　　（2）在我國(guó)目前的利率體系中，哪些屬于市場(chǎng)利率，哪些屬于官定利率

　　（三）利率的決定與影響因素

　　領(lǐng)會(huì)：

　　（1）馬克思的利率決定理論

　　（2）西方利率決定理論

　　（3）影響利率變化的因素

　　（四）利率的作用

　　1.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）利率在微觀經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的作用

　　（2）利率在宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控中的作用

　　（3）利率發(fā)揮作用的條件

　　2.應(yīng)用：我國(guó)為什么要實(shí)行利率市場(chǎng)化

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自考“金融理論與實(shí)務(wù)”考試大綱匯率與匯率制度

　　一、學(xué)習(xí)目的和要求

　　通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，學(xué)生應(yīng)準(zhǔn)確識(shí)記本章的基本概念，領(lǐng)會(huì)本章的基本理論，并能應(yīng)用基本理論對(duì)現(xiàn)實(shí)金融問(wèn)題進(jìn)行一定的分析。理解外匯的基本含義；了解外匯和匯率的種類；掌握匯率的標(biāo)價(jià)方法；理解匯率的各種決定理論；掌握匯率的作用；了解固定匯率制與浮動(dòng)匯率制的優(yōu)缺點(diǎn)；了解人民幣匯率制度的演進(jìn)。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié)　外匯與匯率

　　（一）外匯

　　1.外匯的含義

　　2.外匯的種類

　　（二）匯率

　　1.匯率及其標(biāo)價(jià)方法

　　匯率是一國(guó)貨幣折算成另一國(guó)貨幣的比率。匯率有兩種標(biāo)價(jià)方法：直接標(biāo)價(jià)法和間接標(biāo)價(jià)法。

　　2.匯率的種類

　　（1）基準(zhǔn)匯率與套算匯率

　　（2）即期匯率與遠(yuǎn)期匯率

　　（3）買人匯率、賣出匯率和中間匯率

　　（4）官方匯率與市場(chǎng)匯率

　　（5）名義匯率與實(shí)際匯率

　　（6）有效匯率及其測(cè)算

　　第二節(jié)　匯率的決定與影響因素

　　（一）匯率決定的各種理論解說(shuō)

　　1.國(guó)際借貸說(shuō)

　　2.購(gòu)買力平價(jià)理論

　　3.匯兌心理說(shuō)

　　4.利率平價(jià)理論

　　5.貨幣分析說(shuō)

　　6.資產(chǎn)組合平衡理論

　　（二）影響匯率變動(dòng)的主要因素

　　1.通貨膨脹

　　2.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

　　3.國(guó)際收支

　　4.利率

　　5.心理預(yù)期

　　6.政府干預(yù)

　　第三節(jié)　匯率的作用

　　（一）匯率對(duì)進(jìn)出口貿(mào)易的影響

　　（二）匯率對(duì)資本流動(dòng)的影響

　　（三）匯率對(duì)物價(jià)水平的影響

　　（四）匯率對(duì)資產(chǎn)選擇的影響

　　第四節(jié)　匯率制度

　　（一）匯率制度的種類

　　1.固定匯率制與浮動(dòng)匯率制

　　2.國(guó)際貨幣基金組織對(duì)匯率制度的分類

　　（二）匯率制度的比較與選擇

　　1.固定匯率制和浮動(dòng)匯率制的優(yōu)劣比較

　　2.匯率制度的選擇

　　（三）人民幣匯率制度的演進(jìn)

　　1.計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期的人民幣匯率制度（1949～1978年）

　　2.轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟(jì)時(shí)期的人民幣匯率制度（1979～1993年）

　　3.社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)時(shí)期的人民幣匯率制度（1994年匯率并軌至今）

　　三、考核知識(shí)點(diǎn)與考核要求

　　（一）外匯與匯率

　　1.識(shí)記：外匯、自由外匯、即期外匯、遠(yuǎn)期外匯、匯率、直接標(biāo)價(jià)法、間接標(biāo)價(jià)法、基準(zhǔn)匯率、套算匯率、即期匯率、遠(yuǎn)期匯率、中間匯率、買入?yún)R率、賣出匯率、官方匯率、市場(chǎng)匯率、有效匯率、名義匯率、實(shí)際匯率

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）外匯的含義

　　（2）直接標(biāo)價(jià)法與間接標(biāo)價(jià)法的區(qū)別

　　（3）匯率種類的劃分

　　（二）匯率的決定與影響因素

　　1.識(shí)記：絕對(duì)購(gòu)買力平價(jià)、相對(duì)購(gòu)買力平價(jià)

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）匯率決定理論

　　（2）影響匯率變動(dòng)的主要因素

　　3.應(yīng)用：影響我國(guó)人民幣匯率變動(dòng)趨勢(shì)的因素

　　（三）匯率的作用

　　1.領(lǐng)會(huì)：匯率的作用

　　2.應(yīng)用：人民幣升值的影響

　　（四）匯率制度

　　1.識(shí)記：固定匯率制、浮動(dòng)匯率制

　　2.領(lǐng)會(huì)：一國(guó)選擇匯率制度時(shí)需要考慮的因素

　　3.應(yīng)用：1994年以后人民幣匯率制度的改革及改革目標(biāo)

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自考“金融理論與實(shí)務(wù)”考試大綱金融市場(chǎng)概述

　　一、學(xué)習(xí)目的和要求

　　通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，學(xué)生應(yīng)準(zhǔn)確識(shí)記本章的基本概念，領(lǐng)會(huì)本章的基本理論。理解金融市場(chǎng)的基本含義與構(gòu)成要素；了解金融市場(chǎng)的種類；理解金融市場(chǎng)的功能。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié)　金融市場(chǎng)的含義與構(gòu)成要素

　　（一）金融市場(chǎng)的含義

　　（二）金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素

　　1.市場(chǎng)參與主體

　　2.金融工具

　　金融工具具有期限性、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性、收益性四個(gè)基本特征。眾多的金融工具按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以劃分為不同的種類。每一種金融工具都有其獨(dú)特的特點(diǎn)和功能，是否擁有種類豐富的金融工具是衡量一個(gè)金融市場(chǎng)發(fā)達(dá)與否的重要標(biāo)志之一。

　　債券和股票是兩種重要的金融工具。按發(fā)行主體分類，債券可分為政府債券、金融債券和公司債券三大類，每類債券又可進(jìn)行不同的細(xì)分。股票按持有者所享有的權(quán)利不同可劃分為優(yōu)先股和普通股兩類。

　　3.交易價(jià)格

　　4.交易的組織方式

　　第二節(jié)　金融市場(chǎng)的種類與功能

　　（一）金融市場(chǎng)的種類

　　1.按市場(chǎng)中金融工具期限的長(zhǎng)短劃分，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)

　　2.按市場(chǎng)中交易的標(biāo)的物劃分，金融市場(chǎng)可分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等

　　3.按金融資產(chǎn)的發(fā)行和流通特征劃分，金融市場(chǎng)可分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)

　　4.按交割方式劃分，金融市場(chǎng)可分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

　　5.按有無(wú)固定場(chǎng)所劃分，金融市場(chǎng)可分為有形市場(chǎng)與無(wú)形市場(chǎng)

　　6.按金融交易的地域劃分，金融市場(chǎng)可分為國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)和國(guó)際金融市場(chǎng)

　　（二）金融市場(chǎng)的功能

　　1.資金聚集與資金配置功能

　　2.風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能

　　3.對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)的反映與調(diào)控功能

　　三、考核知識(shí)點(diǎn)與考核要求

　　（一）金融市場(chǎng)的含義與構(gòu)成要素

　　1.識(shí)記：金融市場(chǎng)、金融工具、股票、債券、政府債券、金融債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、可贖回債券、償還基金債券、帶認(rèn)股權(quán)證的債券、優(yōu)先股、普通股、場(chǎng)內(nèi)交易方式、場(chǎng)外交易方式

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素

　　（2）金融工具的特征

　　（3）債券的種類

　　（4）普通股與優(yōu)先股的區(qū)別

　　（5）股票與債券的區(qū)別

　　（6）我國(guó)為什么要進(jìn)行股權(quán)分置改革

　　（二）金融市場(chǎng)的種類與功能

　　1.識(shí)記：發(fā)行市場(chǎng)、流通市場(chǎng)、現(xiàn)貨市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)、有形市場(chǎng)、無(wú)形市場(chǎng)

　　2.領(lǐng)會(huì)：金融市場(chǎng)的功能

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自考“金融理論與實(shí)務(wù)”考試大綱貨幣市場(chǎng)

　　一、學(xué)習(xí)目的和要求

　　通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，學(xué)生應(yīng)準(zhǔn)確識(shí)記本章的基本概念，領(lǐng)會(huì)本章的基本理論，并能應(yīng)用基本理論對(duì)現(xiàn)實(shí)金融問(wèn)題進(jìn)行一定的分析。掌握貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)與功能；了解貨幣市場(chǎng)各個(gè)子市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制，掌握貨幣市場(chǎng)各個(gè)子市場(chǎng)的作用；了解我國(guó)貨幣市場(chǎng)的發(fā)展?fàn)顩r。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié)　貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)與功能

　　（一）貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)

　　1.交易期限短

　　2.流動(dòng)性強(qiáng)

　　3.安全性高

　　4.交易額大

　　（二）貨幣市場(chǎng)的功能

　　1.它是政府、企業(yè)調(diào)劑資金余缺、滿足短期融資需要的市場(chǎng)

　　2.它是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行流動(dòng)性管理的市場(chǎng)

　　3.它是一國(guó)中央銀行進(jìn)行宏觀金融調(diào)控的場(chǎng)所

　　4.它是市場(chǎng)基準(zhǔn)利率生成的場(chǎng)所

　　第二節(jié)　同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　（一）同業(yè)拆借市場(chǎng)的含義

　　（二）同業(yè)拆借市場(chǎng)的形成與功能

　　（三）同業(yè)拆借的期限與利率

　　1.同業(yè)拆借的期限

　　2.同業(yè)拆借利率

　　同業(yè)拆借利率是貨幣市場(chǎng)的基準(zhǔn)利率，被視為觀察市場(chǎng)利率趨勢(shì)變化的風(fēng)向標(biāo)。

　　（四）我國(guó)的同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　第三節(jié)　回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)

　　（一）回購(gòu)協(xié)議與回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)

　　（二）回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)的參與者及其目的

　　（三）回購(gòu)協(xié)議的期限與利率

　　第四節(jié)　國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)

　　（一）國(guó)庫(kù)券的發(fā)行市場(chǎng)

　　1.國(guó)庫(kù)券的發(fā)行人

　　2.國(guó)庫(kù)券的發(fā)行方式

　　3.國(guó)庫(kù)券發(fā)行市場(chǎng)中的一級(jí)交易商

　　（二）國(guó)庫(kù)券的流通市場(chǎng)

　　（三）我國(guó)的國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)

　　第五節(jié)　票據(jù)市場(chǎng)

　　（一）商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)

　　1.商業(yè)票據(jù)的發(fā)行市場(chǎng)

　　2.商業(yè)票據(jù)的流通市場(chǎng)

　　（二）銀行承兌匯票市場(chǎng)

　　（三）票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)

　　（四）中央銀行票據(jù)市場(chǎng)

　　中央銀行票據(jù)是中央銀行向商業(yè)銀行發(fā)行的短期債務(wù)憑證，其實(shí)質(zhì)是中央銀行債券。發(fā)行中央銀行票據(jù)是中央銀行進(jìn)行貨幣政策操作的一項(xiàng)重要手段。

　　第六節(jié)　大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)

　　（一）大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)的產(chǎn)生與發(fā)展

　　（二）大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)的功能

　　（三）大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限與利率

　　（四）我國(guó)的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)

　　三、考核知識(shí)點(diǎn)與考核要求

　　（一）貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)與功能

　　1.識(shí)記：貨幣市場(chǎng)

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)

　　（2）貨幣市場(chǎng)的功能

　　3.應(yīng)用：我國(guó)貨幣市場(chǎng)的發(fā)展?fàn)顩r及其功能的發(fā)揮

　　（二）同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　1.識(shí)記：同業(yè)拆借市場(chǎng)、上海銀行間同業(yè)拆放利率

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）同業(yè)拆借市場(chǎng)的功能

　　（2）同業(yè)拆借利率是貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率

　　（3）中央銀行怎樣影響同業(yè)拆借市場(chǎng)利率

　　（三）回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)

　　1.識(shí)記：回購(gòu)協(xié)議、逆回購(gòu)協(xié)議

　　2.領(lǐng)會(huì)：回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)的參與者及其目的

　　3.應(yīng)用：證券回購(gòu)價(jià)格、售出價(jià)格與回購(gòu)利率之間的關(guān)系

　　（四）國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)

　　1.識(shí)記：國(guó)庫(kù)券、美國(guó)式招標(biāo)、荷蘭式招標(biāo)、一級(jí)交易商、貨幣市場(chǎng)基金

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）政府財(cái)政部門發(fā)行國(guó)庫(kù)券的目的

　　（2）國(guó)庫(kù)券流通市場(chǎng)的參與者及其目的

　　3.應(yīng)用：國(guó)庫(kù)券的發(fā)行方式

　　（五）票據(jù)市場(chǎng)

　　1.識(shí)記：商業(yè)票據(jù)、貸款承諾、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)、中央銀行票據(jù)

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)的作用

　　（2）銀行承兌匯票市場(chǎng)的作用

　　（3）票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)的功能

　　（4）發(fā)行中央銀行票據(jù)是中央銀行進(jìn)行貨幣政策操作的一項(xiàng)重要手段

　　3.應(yīng)用：

　　（1）票據(jù)貼現(xiàn)金額的計(jì)算

　　（2）商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)的發(fā)展將會(huì)對(duì)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生怎樣的影響？商業(yè)銀行應(yīng)如何應(yīng)

　　（六）大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)

　　1.識(shí)記：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點(diǎn)

　　（2）大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)的功能

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自考“金融理論與實(shí)務(wù)”考試大綱資本市場(chǎng)

　　一、學(xué)習(xí)目的和要求

　　通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，學(xué)生應(yīng)準(zhǔn)確識(shí)記本章的基本概念，領(lǐng)會(huì)本章的基本理論，并能應(yīng)用基本理論對(duì)現(xiàn)實(shí)金融問(wèn)題進(jìn)行一定的分析。了解資本市場(chǎng)的參與者；掌握債券、股票的發(fā)行價(jià)格與方式；了解債券、股票流通市場(chǎng)的組織形式；理解市場(chǎng)利率與債券交易價(jià)格之間的關(guān)系；掌握債券收益率的衡量指標(biāo)；了解債券投資的風(fēng)險(xiǎn)與信用評(píng)級(jí)；了解公開(kāi)發(fā)行股票的運(yùn)作程序；理解股票內(nèi)在價(jià)值評(píng)估的方法；了解股票投資分析方法；理解證券投資基金的含義與特點(diǎn)；了解證券投資基金的種類；掌握基金凈值的計(jì)算方法；熟悉開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的計(jì)算。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié) 中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)

　　（一）債券發(fā)行市場(chǎng)

　　1.債券發(fā)行市場(chǎng)的參與者

　　2.債券的發(fā)行價(jià)格與發(fā)行方式

　　（二）債券流通市場(chǎng)

　　1.債券流通市場(chǎng)的組織形式

　　2.債券的交易價(jià)格

　　債券的票面額、票面利率、市場(chǎng)利率、償還期限是決定債券交易價(jià)格的主要因素。市場(chǎng)利率上升將導(dǎo)致債券交易價(jià)格下跌，市場(chǎng)利率下降將導(dǎo)致債券交易價(jià)格上升，二者反向相關(guān)。

　　3.債券收益率的衡量指標(biāo)

　　4.債券投資的風(fēng)險(xiǎn)與信用評(píng)級(jí)

　　5.我國(guó)的債券市場(chǎng)

　　第二節(jié)　股票市場(chǎng)

　　（一）股票的發(fā)行市場(chǎng)

　　1.股票的發(fā)行方式

　　2.公開(kāi)發(fā)行股票的運(yùn)作程序

　　（二）股票的流通市場(chǎng)

　　1.證券交易所

　　做市商交易制度和競(jìng)價(jià)交易制度是證券交易所采取的兩種基本交易制度。我國(guó)的證券交易所實(shí)行的是競(jìng)價(jià)交易制度。

　　評(píng)估一只股票內(nèi)在價(jià)值最通常的方法是現(xiàn)金流貼現(xiàn)法和市盈率估值法。

　　2.場(chǎng)外交易市場(chǎng)

　　（三）股票投資分析

　　1.基本面分析

　　2.技術(shù)分析

　　第三節(jié)　證券投資基金

　　（一）證券投資基金的含義與特點(diǎn)

　　1.證券投資基金的含義

　　2.證券投資基金的特點(diǎn)

　　（二）證券投資基金的種類

　　1.根據(jù)組織形態(tài)和法律地位的不同，證券投資基金可以分為契約型基金和公司型基金

　　2.根據(jù)投資運(yùn)作和變現(xiàn)方式的不同，證券投資基金可以分為封閉式基金和開(kāi)放式基金

　　3.根據(jù)投資目標(biāo)的不同，證券投資基金可以分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金、平衡型基金

　　4.根據(jù)投資對(duì)象的不同，證券投資基金可以分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、專門基金、衍生基金、對(duì)沖基金、套利基金等

　　5.根據(jù)地域不同，證券投資基金可以分為國(guó)內(nèi)基金、國(guó)家基金、區(qū)域基金和國(guó)際基金

　　6.其他基金類型

　　（三）基金凈值與基金的業(yè)績(jī)

　　1.基金凈值、單位凈值與累計(jì)單位凈值的含義

　　2.基金凈值與基金的業(yè)績(jī)

　　（四）基金的收益與費(fèi)用

　　1.基金的收益

　　2.基金的費(fèi)用

　　（五）開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)與贖回

　　三、考核知識(shí)點(diǎn)與考核要求

　　（一）中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)

　　1.識(shí)記：資本市場(chǎng)、平價(jià)發(fā)行、折價(jià)發(fā)行、溢價(jià)發(fā)行、公募發(fā)行、私募發(fā)行、名義收益率、現(xiàn)時(shí)收益率、持有期收益率、到期收益率、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）債券的發(fā)行價(jià)格與發(fā)行方式

　　（2）債券交易價(jià)格的決定因素

　　（3）市場(chǎng)利率與債券交易價(jià)格之間的關(guān)系

　　（4）債券投資面臨的風(fēng)險(xiǎn)

　　（5）債券信用評(píng)級(jí)的作用

　　3.應(yīng)用：

　　（1）債券收益率的計(jì)算

　　（2）我國(guó)債券市場(chǎng)的發(fā)展

　　（二）股票市場(chǎng)

　　1.識(shí)記：配股、做市商交易制度、競(jìng)價(jià)交易制度、股票的內(nèi)在價(jià)值、信用交易、保證金買長(zhǎng)交易、保證金賣短交易

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）公開(kāi)發(fā)行股票的運(yùn)作程序

　　（2）做市商交易制度和競(jìng)價(jià)交易制度下的股票交易價(jià)格的決定方式

　　（3）股票價(jià)值評(píng)估的現(xiàn)金流貼現(xiàn)法和市盈率估值法

　　（4）股票交易方式

　　3.應(yīng)用：

　　（1）用市盈率估值法評(píng)估股票價(jià)值

　　（2）股票投資分析

　　（三）證券投資基金市場(chǎng)

　　1.識(shí)記：證券投資基金、契約型基金、公司型基金、封閉式基金、開(kāi)放式基金、成長(zhǎng)型基金、收入型基金、平衡型基金、對(duì)沖基金、套利基金、國(guó)家基金、指數(shù)型基金、ETF、LOF、FOF、基金單位凈值

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）證券投資基金的特點(diǎn)

　　（2）證券投資基金的分類

　　（3）基金的收益與費(fèi)用

　　3.應(yīng)用：

　　（1）單位凈值、累計(jì)單位凈值的計(jì)算

　　（2）開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的計(jì)算

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自考“金融理論與實(shí)務(wù)”考試大綱金融衍生工具市場(chǎng)

　　一、學(xué)習(xí)目的和要求

　　通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，學(xué)生應(yīng)準(zhǔn)確識(shí)記本章的基本概念，領(lǐng)會(huì)本章的基本理論，并能應(yīng)用基本理論對(duì)現(xiàn)實(shí)金融問(wèn)題進(jìn)行一定的分析。了解金融衍生工具市場(chǎng)的產(chǎn)生和發(fā)展；掌握金融衍生工具的特點(diǎn)；理解金融衍生工具市場(chǎng)的功能；掌握金融遠(yuǎn)期合約的含義與特點(diǎn)；了解遠(yuǎn)期利率協(xié)議的交易流程與結(jié)算；理解遠(yuǎn)期利率協(xié)議的功能；理解金融期貨合約的含義與特點(diǎn)；了解金融期貨交易所的組織形式；掌握金融期貨合約的種類；理解金融期權(quán)合約的主要內(nèi)容；掌握金融期權(quán)合約的種類與功能；理解金融互換的含義、原理與功能。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié)　金融衍生工具市場(chǎng)的產(chǎn)生與發(fā)展

　　（一）金融衍生工具的特點(diǎn)

　　1.價(jià)值受制于基礎(chǔ)性金融工具

　　2.具有高杠桿性和高風(fēng)險(xiǎn)性

　　3.構(gòu)造復(fù)雜，設(shè)計(jì)靈活

　　（二）金融衍生工具市場(chǎng)的功能

　　1.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

　　2.套期保值功能

　　3.投機(jī)獲利手段

　　（三）金融衍生工具市場(chǎng)的產(chǎn)生與發(fā)展

　　（四）我國(guó)的金融衍生工具市場(chǎng)

　　第二節(jié)　金融遠(yuǎn)期合約市場(chǎng)

　　（一）金融遠(yuǎn)期合約的含義與特點(diǎn)

　　1.金融遠(yuǎn)期合約的含義

　　2.金融遠(yuǎn)期合約的特點(diǎn)

　　金融遠(yuǎn)期合約是一種非標(biāo)準(zhǔn)化合約，具有很大的靈活性，通常不在交易所內(nèi)交易，風(fēng)險(xiǎn)較高，流動(dòng)性較差。

　　金融遠(yuǎn)期合約的種類主要有遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約等。

　　（二）遠(yuǎn)期利率協(xié)議

　　1.遠(yuǎn)期利率協(xié)議的交易流程與結(jié)算

　　2.遠(yuǎn)期利率協(xié)議的功能

　　第三節(jié)　金融期貨市場(chǎng)

　　（一）金融期貨合約的含義與特點(diǎn)

　　（二）金融期貨交易所

　　（三）金融期貨市場(chǎng)的交易規(guī)則

　　（四）金融期貨合約的種類

　　1.外匯期貨

　　2.利率期貨

　　3.股票價(jià)格指數(shù)期貨

　　第四節(jié)　金融期權(quán)市場(chǎng)

　　（一）金融期權(quán)的基本含義

　　（二）金融期權(quán)的種類

　　1.按期權(quán)權(quán)利性質(zhì)劃分，期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)

　　2.按期權(quán)行權(quán)時(shí)間的不同，期權(quán)可分為歐式期權(quán)和美式期權(quán)

　　3.按期權(quán)合約的標(biāo)的資產(chǎn)劃分，期權(quán)可分為股票期權(quán)、外匯期權(quán)、期貨期權(quán)等

　　（三）金融期權(quán)合約與金融期貨合約的區(qū)別

　　（四）金融期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)管理功能

　　金融期權(quán)的最大魅力在于可以使期權(quán)的買方將風(fēng)險(xiǎn)鎖定在一定的限度之內(nèi)。期權(quán)合約的賣方也可以利用期權(quán)合約規(guī)避現(xiàn)貨市場(chǎng)存在的風(fēng)險(xiǎn)。

　　第五節(jié)　金融互換市場(chǎng)

　　（一）金融互換的含義與原理

　　比較優(yōu)勢(shì)理論是金融互換合約產(chǎn)生的理論基礎(chǔ)。

　　（二）利率互換

　　交易雙方進(jìn)行利率互換的主要原因是雙方在固定利率和浮動(dòng)利率市場(chǎng)上各自具有比較優(yōu)勢(shì)。

　　（三）貨幣互換

　　三、考核知識(shí)點(diǎn)與考核要求

　　（一）金融衍生工具市場(chǎng)的產(chǎn)生與發(fā)展

　　1.識(shí)記：金融衍生工具、套期保值

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）金融衍生工具的特點(diǎn)

　　（2）金融衍生工具市場(chǎng)的功能

　　（二）金融遠(yuǎn)期合約市場(chǎng)

　　1.識(shí)記：金融遠(yuǎn)期合約、遠(yuǎn)期利率協(xié)議

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）金融遠(yuǎn)期合約的特點(diǎn)

　　（2）遠(yuǎn)期利率協(xié)議的功能

　　（三）金融期貨市場(chǎng)

　　1.識(shí)記：金融期貨合約、外匯期貨、利率期貨、股價(jià)指數(shù)期貨

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）金融期貨合約的特點(diǎn)

　　（2）金融期貨合約與金融遠(yuǎn)期合約的區(qū)別

　　（3）金融期貨交易所的組織形式

　　3.應(yīng)用：外匯期貨、利率期貨、股價(jià)指數(shù)期貨的應(yīng)用

　　（四）金融期權(quán)市場(chǎng)

　　1.識(shí)記：金融期權(quán)合約、期權(quán)費(fèi)、看漲期權(quán)、看跌期權(quán)、歐式期權(quán)、美式期權(quán)

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）金融期權(quán)合約的主要內(nèi)容

　　（2）金融期貨合約與金融期權(quán)合約的區(qū)別

　　（3）金融期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)管理功能

　　3.應(yīng)用：金融期權(quán)合約的應(yīng)用

　　（五）金融互換市場(chǎng)

　　1.識(shí)記：金融互換、利率互換、貨幣互換

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）金融互換的原理

　　（2）利率互換的功能

　　3.應(yīng)用：利率互換合約的應(yīng)用

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自考“金融理論與實(shí)務(wù)”考試大綱金融機(jī)構(gòu)體系

　　一、學(xué)習(xí)目的和要求

　　通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，學(xué)生應(yīng)準(zhǔn)確識(shí)記本章的基本概念，領(lǐng)會(huì)本章的基本理論，并能應(yīng)用基本理論對(duì)現(xiàn)實(shí)金融問(wèn)題進(jìn)行一定的分析。了解金融機(jī)構(gòu)的基本含義與分類，理解金融機(jī)構(gòu)與一般經(jīng)濟(jì)組織之間的共性與特殊性；掌握金融機(jī)構(gòu)的功能；了解中國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的演變與發(fā)展歷程；掌握中國(guó)現(xiàn)行的金融機(jī)構(gòu)體系；了解國(guó)際性金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成與功能。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié)　金融機(jī)構(gòu)的界定、種類與功能

　　（一）金融機(jī)構(gòu)的界定

　　1.金融機(jī)構(gòu)的含義

　　2.金融機(jī)構(gòu)與一般經(jīng)濟(jì)組織的共性及特殊性

　　（二）金融機(jī)構(gòu)的種類

　　1.按照業(yè)務(wù)性質(zhì)和功能的不同，金融機(jī)構(gòu)可分為管理性金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)和政策性金融機(jī)構(gòu)

　　2.按照業(yè)務(wù)內(nèi)容的不同，金融機(jī)構(gòu)可分為銀行類金融機(jī)構(gòu)和非銀行類金融機(jī)構(gòu)

　　3.按照業(yè)務(wù)活動(dòng)的地理范圍，金融機(jī)構(gòu)可分為國(guó)際性金融機(jī)構(gòu)、全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)和地方性金融機(jī)構(gòu)

　　（三）金融機(jī)構(gòu)的功能

　　1.提供支付結(jié)算服務(wù)

　　2.促進(jìn)資金融通

　　3.降低交易成本

　　4.提供金融服務(wù)便利

　　5.改善信息不對(duì)稱

　　6.轉(zhuǎn)移與管理風(fēng)險(xiǎn)

　　第二節(jié)　中國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的演變與發(fā)展

　　（一）新中國(guó)成立前的金融機(jī)構(gòu)體系

　　（二）新中國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的建立與發(fā)展

　　1. 1948—1953年：初步形成階段

　　2. 1953～1978年：“大一統(tǒng)”的金融機(jī)構(gòu)體系

　　3. 1979～1983年8月：初步改革和突破“大一統(tǒng)”金融機(jī)構(gòu)體系

　　4. 1983年9月一1993年：多樣化的金融機(jī)構(gòu)體系初具規(guī)模

　　5. 1994年至今：建設(shè)和完善社會(huì)主義市場(chǎng)金融機(jī)構(gòu)體系的階段

　　（三）中國(guó)現(xiàn)行的金融機(jī)構(gòu)體系

　　1.金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　2.商業(yè)銀行體系

　　3.政策性銀行體系

　　4.信用合作機(jī)構(gòu)

　　5.金融資產(chǎn)管理公司

　　6.信托投資公司

　　7.財(cái)務(wù)公司

　　8.金融租賃公司

　　9.汽車金融公司

　　10.證券機(jī)構(gòu)

　　11.保險(xiǎn)公司

　　第三節(jié)　國(guó)際金融機(jī)構(gòu)體系

　　（一）全球性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)

　　1.國(guó)際貨幣基金組織

　　2.世界銀行集團(tuán)

　　3.國(guó)際清算銀行

　　（二）區(qū)域性的金融機(jī)構(gòu)

　　1.亞洲開(kāi)發(fā)銀行

　　2.非洲開(kāi)發(fā)銀行

　　3.泛美開(kāi)發(fā)銀行

　　（三）國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的作用與局限性

　　三、考核知識(shí)點(diǎn)與考核要求

　　（一）金融機(jī)構(gòu)的界定、種類與功能

　　1.識(shí)記：金融機(jī)構(gòu)、管理性金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)、政策性金融機(jī)構(gòu)、銀行類金融機(jī)構(gòu)、非銀行類金融機(jī)構(gòu)

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）金融機(jī)構(gòu)與一般經(jīng)濟(jì)組織之間的共性與特殊性

　　（2）金融機(jī)構(gòu)的功能

　　（二）中國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的演變與發(fā)展

　　1.識(shí)記：“大一統(tǒng)”的金融機(jī)構(gòu)體系、中央銀行、政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）新中國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系的建立與發(fā)展

　　（2）中國(guó)現(xiàn)行的金融機(jī)構(gòu)體系

　　（3）中央銀行的職能

　　（4）中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)的職責(zé)

　　（5）政策性銀行、信用合作機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)與功能

　　（6）設(shè)立金融資產(chǎn)管理公司的目的

　　（7）信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司的業(yè)務(wù)特征

　　3.應(yīng)用：結(jié)合當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)，談?wù)勀銓?duì)中國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系發(fā)展的看法

　　（三）國(guó)際金融機(jī)構(gòu)體系

　　領(lǐng)會(huì)：

　　（1）國(guó)際貨幣基金組織、世界銀行集團(tuán)、國(guó)際清算銀行的宗旨

　　（2）世界銀行集團(tuán)的構(gòu)成

　　（3）亞洲開(kāi)發(fā)銀行、非洲開(kāi)發(fā)銀行、泛美開(kāi)發(fā)銀行的業(yè)務(wù)宗旨

　　（4）國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的作用與局限性

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自考“金融理論與實(shí)務(wù)”考試大綱商業(yè)銀行

　　一、學(xué)習(xí)目的和要求

　　通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，學(xué)生應(yīng)準(zhǔn)確識(shí)記本章的基本概念，領(lǐng)會(huì)本章的基本理論，并能應(yīng)用基本理論對(duì)現(xiàn)實(shí)金融問(wèn)題進(jìn)行一定的分析。理解商業(yè)銀行的特性與類型；理解并掌握商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)；了解商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理理論的發(fā)展脈絡(luò)；掌握商業(yè)銀行的資本管理；了解商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的類型及風(fēng)險(xiǎn)管理框架；認(rèn)識(shí)商業(yè)銀行的各類財(cái)務(wù)報(bào)表；了解商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)價(jià)指標(biāo)。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié)　商業(yè)銀行的特性與類型

　　（一）商業(yè)銀行的特性

　　（二）商業(yè)銀行的類型

　　1.按產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)的不同，分為股份制商業(yè)銀行和獨(dú)資商業(yè)銀行

　　2.按組織形式的不同，分為單一制商業(yè)銀行、總分行制商業(yè)銀行和控股公司制商業(yè)銀行

　　3.按業(yè)務(wù)覆蓋地域的不同，分為地方性商業(yè)銀行、全國(guó)性商業(yè)銀行和國(guó)際性商業(yè)銀行

　　4.按業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)模式的不同，分為全能性商業(yè)銀行和專業(yè)性商業(yè)銀行

　　第二節(jié)　商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)

　　（一）負(fù)債業(yè)務(wù)

　　1.存款業(yè)務(wù)

　　2.借款類業(yè)務(wù)

　　（二）資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　1.貸款業(yè)務(wù)

　　2.證券投資業(yè)務(wù)

　　3.現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　（三）表外業(yè)務(wù)

　　1.支付結(jié)算業(yè)務(wù)

　　2.銀行卡業(yè)務(wù)

　　3.代理業(yè)務(wù)

　　4.信托業(yè)務(wù)

　　5.租賃業(yè)務(wù)

　　6.投資銀行業(yè)務(wù)

　　7.擔(dān)保與承諾業(yè)務(wù)

　　8.金融衍生交易類業(yè)務(wù)

　　第三節(jié)　商業(yè)銀行的管理

　　（一）資產(chǎn)負(fù)債管理

　　1.資產(chǎn)負(fù)債管理的理論沿革

　　2.我國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理的具體實(shí)踐

　　（二）資本管理

　　1.銀行資本及其構(gòu)成

　　2.資本充足性管理

　　（三）風(fēng)險(xiǎn)管理

　　1.風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行的生命線

　　2.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類

　　3.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架

　　（四）績(jī)效評(píng)估

　　1.銀行財(cái)務(wù)報(bào)表

　　2.銀行績(jī)效評(píng)價(jià)指標(biāo)

　　三、考核知識(shí)點(diǎn)與考核要求

　　（一）商業(yè)銀行的特性與類型

　　1.識(shí)記：商業(yè)銀行、單一制商業(yè)銀行、總分行制商業(yè)銀行、控股公司制商業(yè)銀行、全能性商業(yè)銀行、專業(yè)性商業(yè)銀行

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）商業(yè)銀行的特性

　　（2）單一制商業(yè)銀行、總分行制商業(yè)銀行和控股公司制商業(yè)銀行的特點(diǎn)與區(qū)別

　　3.應(yīng)用：我國(guó)農(nóng)工中建四大行都曾為國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行，它們?yōu)楹我M(jìn)行股份制改革

　　（二）商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)

　　1.識(shí)記：存款、活期存款、定期存款、儲(chǔ)蓄存款、結(jié)構(gòu)性存款、通知存款、次級(jí)金融債券、混合金融債券、貸款、正常貸款、關(guān)注貸款、次級(jí)貸款、可疑貸款、損失貸款、現(xiàn)金資產(chǎn)、表外業(yè)務(wù)

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的構(gòu)成

　　（2）商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的構(gòu)成

　　（3）貸款的種類

　　（4）證券投資業(yè)務(wù)的特點(diǎn)與種類

　　（5）各種表外業(yè)務(wù)

　　（三）商業(yè)銀行的管理

　　1.識(shí)記：資產(chǎn)管理理論、商業(yè)性貸款理論、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移理論、預(yù)期收入理論、負(fù)債管理理論、資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論、賬面資本、監(jiān)管資本、經(jīng)濟(jì)資本、資本充足、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）三種資本概念的比較

　　（2）銀行監(jiān)管資本的構(gòu)成

　　（3）資本充足性的衡量

　　（4）提高資本充足性的途徑

　　（5）商業(yè)銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性

　　（6）商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架

　　3.應(yīng)用：我國(guó)商業(yè)銀行近年來(lái)是如何提高資本充足率的

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自考“金融理論與實(shí)務(wù)”考試大綱投資銀行和保險(xiǎn)公司

　　一、學(xué)習(xí)目的和要求

　　通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，學(xué)生應(yīng)準(zhǔn)確識(shí)記本章的基本概念，領(lǐng)會(huì)本章的基本理論，并能應(yīng)用基本理論對(duì)現(xiàn)實(shí)金融問(wèn)題進(jìn)行一定的分析。理解投資銀行的功能；掌握投資銀行的業(yè)務(wù)；理解保險(xiǎn)的基本職能與基本原則；掌握商業(yè)性保險(xiǎn)公司的主要業(yè)務(wù)，了解政策性保險(xiǎn)公司的主要業(yè)務(wù)；了解我國(guó)保險(xiǎn)公司的改革與發(fā)展。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié)　投資銀行

　　（一）投資銀行的界定

　　（二）投資銀行的基本職能

　　1.媒介資金供需，提供直接融資服務(wù)

　　2.構(gòu)建發(fā)達(dá)的證券市場(chǎng)

　　3.優(yōu)化資源配置

　　4.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中

　　（三）投資銀行的業(yè)務(wù)

　　1.證券承銷業(yè)務(wù)

　　2.證券交易與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　3.并購(gòu)業(yè)務(wù)

　　4.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　5.財(cái)務(wù)顧問(wèn)與咨詢業(yè)務(wù)

　　6.風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)務(wù)

　　第二節(jié)　保險(xiǎn)公司

　　（一）保險(xiǎn)的基礎(chǔ)知識(shí)

　　1.保險(xiǎn)的概念

　　2.保險(xiǎn)的基本職能

　　3.保險(xiǎn)的基本原則

　　（二）不同類型保險(xiǎn)公司的主要業(yè)務(wù)

　　1.商業(yè)性保險(xiǎn)公司的主要業(yè)務(wù)

　　2.政策性保險(xiǎn)公司的主要業(yè)務(wù)

　　（三）我國(guó)保險(xiǎn)公司的改革與發(fā)展

　　三、考核知識(shí)點(diǎn)與考核要求

　　（一）投資銀行

　　1.識(shí)記：投資銀行、證券承銷、兼并、收購(gòu)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）投資銀行的基本職能

　　（2）投資銀行的各類業(yè)務(wù)

　　3.應(yīng)用：在次貸危機(jī)背景下，你怎樣看待國(guó)際投資銀行的發(fā)展前景

　　（二）保險(xiǎn)公司

　　1.識(shí)記：保險(xiǎn)、保險(xiǎn)利益、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）保險(xiǎn)的基本職能

　　（2）保險(xiǎn)的基本原則

　　（3）商業(yè)性保險(xiǎn)公司的主要業(yè)務(wù)

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自考“金融理論與實(shí)務(wù)”考試大綱貨幣供給與貨幣需求

　　一、學(xué)習(xí)目的和要求

　　通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，學(xué)生應(yīng)準(zhǔn)確識(shí)記本章的基本概念，領(lǐng)會(huì)本章的基本理論，并能應(yīng)用基本理論對(duì)現(xiàn)實(shí)金融問(wèn)題進(jìn)行一定的分析。理解貨幣需求的基本含義；了解貨幣需求理論的發(fā)展脈絡(luò)；理解貨幣需求的決定與影響因素；理解貨幣供給的形成機(jī)制；掌握貨幣層次劃分的依據(jù)與意義；了解國(guó)際貨幣基金組織及主要國(guó)家對(duì)貨幣層次的劃分；理解貨幣供給的內(nèi)生性與外生性。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié)　貨幣需求

　　（一）貨幣需求的含義與分析角度

　　1.貨幣需求的含義

　　2.貨幣需求分析的宏觀與微觀視角

　　3.名義貨幣需求與實(shí)際貨幣需求

　　（二）貨幣需求理論的發(fā)展

　　1.馬克思的貨幣需求理論

　　2.古典學(xué)派的貨幣需求理論：兩個(gè)著名的方程式

　　3.凱恩斯的貨幣需求理論

　　4.弗里德曼的貨幣需求理論

　　（三）現(xiàn)階段我國(guó)貨幣需求的主要決定與影響因素

　　1.收入

　　2.物價(jià)水平

　　3.其他金融資產(chǎn)收益率

　　4.其他因素

　　第二節(jié)　貨幣供給

　　（一）貨幣供給的形成機(jī)制

　　1.中央銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)與基礎(chǔ)貨幣

　　2.商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)與存款貨幣創(chuàng)造

　　3.貨幣供給形成機(jī)制的再解釋——貨幣供給模型

　　（二）貨幣供給層次的劃分

　　1.貨幣供給層次劃分的依據(jù)與意義

　　2.國(guó)際貨幣基金組織及主要國(guó)家對(duì)貨幣層次的劃分

　　（三）貨幣供給的內(nèi)生性與外生性

　　貨幣供給的內(nèi)生性和外生性問(wèn)題實(shí)際上探討的是中央銀行對(duì)貨幣供給量的控制能力問(wèn)

　　三、考核知識(shí)點(diǎn)與考核要求

　　（一）貨幣需求

　　1.識(shí)記：貨幣需求、名義貨幣需求、實(shí)際貨幣需求、交易動(dòng)機(jī)、預(yù)防動(dòng)機(jī)、投機(jī)動(dòng)機(jī)、流動(dòng)性陷阱

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）貨幣需求的含義

　　（2）馬克思的貨幣需求理論

　　（3）交易方程式和劍橋方程式

　　（4）凱恩斯的貨幣需求理論

　　（5）弗里德曼的貨幣需求理論

　　3.應(yīng)用：

　　（1）現(xiàn)階段我國(guó)貨幣需求的決定與影響因素

　　（2）馬克思貨幣必要量公式的應(yīng)用

　　（二）貨幣供給

　　1.識(shí)記：貨幣供給、基礎(chǔ)貨幣、原始存款、派生存款、存款派生乘數(shù)、現(xiàn)金漏損率、貨幣乘數(shù)、通貨一存款比率、準(zhǔn)備一存款比率、狹義貨幣、準(zhǔn)貨幣、貨幣供給的外生性、貨幣供給的內(nèi)生性

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）貨幣供給的形成機(jī)制

　　（2）中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表

　　（3）中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)與基礎(chǔ)貨幣的投放渠道

　　（4）商業(yè)銀行的存款貨幣創(chuàng)造

　　（5）影響商業(yè)銀行存款貨幣創(chuàng)造能力的主要因素

　　（6）中央銀行劃分貨幣層次的依據(jù)與意義

　　3.應(yīng)用：

　　（1）存款派生乘數(shù)、貨幣乘數(shù)的計(jì)算

　　（2）貨幣供給模型的應(yīng)用

　　（3）中國(guó)人民銀行收放基礎(chǔ)貨幣渠道的變化與面臨的問(wèn)題

　　（4）我國(guó)貨幣層次的劃分

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自考“金融理論與實(shí)務(wù)”考試大綱貨幣的均衡與失衡

　　一、學(xué)習(xí)目的和要求

　　通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，學(xué)生應(yīng)準(zhǔn)確識(shí)記本章的基本概念，領(lǐng)會(huì)本章的基本理論，并能應(yīng)用基本理論對(duì)現(xiàn)實(shí)金融問(wèn)題進(jìn)行一定的分析。理解貨幣均衡與市場(chǎng)均衡的關(guān)系；了解貨幣均衡的實(shí)現(xiàn)機(jī)制；理解國(guó)際收支的含義；熟悉國(guó)際收支平衡表的內(nèi)容；理解國(guó)際收支差額對(duì)貨幣供求、市場(chǎng)供求的影響；理解通貨膨脹的成因解說(shuō)；理解通貨膨脹的影響及治理對(duì)策；了解通貨緊縮的影響、成因與治理。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié)　貨幣均衡與市場(chǎng)均衡

　　（一）貨幣均衡與失衡的含義

　　一國(guó)的貨幣流通，通常是一個(gè)由均衡到失衡，再調(diào)整恢復(fù)到均衡的動(dòng)態(tài)調(diào)整過(guò)程。通貨膨脹和通貨緊縮是貨幣失衡的兩種外在表現(xiàn)形式。

　　（二）貨幣均衡與市場(chǎng)均衡間的關(guān)系

　　1.市場(chǎng)總供給決定貨幣需求

　　2.貨幣需求決定貨幣供給

　　3.貨幣供給形成市場(chǎng)總需求

　　4.市場(chǎng)總需求決定市場(chǎng)供給

　　（三）貨幣均衡的實(shí)現(xiàn)機(jī)制

　　在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，貨幣均衡的實(shí)現(xiàn)離不開(kāi)利率的調(diào)節(jié)。

　　第二節(jié)　開(kāi)放經(jīng)濟(jì)條件下的貨幣均衡

　　（一）國(guó)際收支及國(guó)際收支平衡表

　　1.國(guó)際收支的概念

　　2.國(guó)際收支平衡表

　　一國(guó)一定時(shí)期的國(guó)際收支情況系統(tǒng)地反映在該國(guó)的國(guó)際收支平衡表中。國(guó)際收支平衡表包括經(jīng)常賬戶、資本和金融賬戶、儲(chǔ)備資產(chǎn)、凈誤差與遺漏四個(gè)主要項(xiàng)目。

　　（二）國(guó)際收支差額與貨幣均衡

　　1.國(guó)際收支差額

　　2.國(guó)際收支差額對(duì)貨幣供求的影響

　　3.國(guó)際收支差額對(duì)市場(chǎng)供求的影響

　　（三）國(guó)際收支的調(diào)節(jié)

　　1.財(cái)政政策

　　2.貨幣政策

　　3.外貿(mào)政策

　　（1）國(guó)際收支的特點(diǎn)

　　（2）國(guó)際收支平衡表的構(gòu)成

　　（3）國(guó)際收支差額對(duì)貨幣供求的影響

　　（4）國(guó)際收支差額對(duì)市場(chǎng)供求的影響

　　（5）國(guó)際收支的調(diào)節(jié)手段

　　3.應(yīng)用：我國(guó)國(guó)際收支的狀況及對(duì)貨幣供求的影響

　　第三節(jié)　通貨膨脹

　　（一）通貨膨脹的含義與度量指標(biāo)

　　1.通貨膨脹的含義

　　2.通貨膨脹的度量指標(biāo)

　　3.通貨膨脹的種類

　　（二）通貨膨脹的成因

　　1.需求拉動(dòng)說(shuō)

　　2.成本推動(dòng)說(shuō)

　　3.結(jié)構(gòu)型通貨膨脹理論

　　（三）通貨膨脹的影響

　　1.通貨膨脹對(duì)收入分配的影響

　　2.通貨膨脹對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的影響

　　（四）通貨膨脹的治理

　　1.實(shí)施緊縮的貨幣政策

　　2.實(shí)施適當(dāng)?shù)呢?cái)政政策

　　3.實(shí)施適當(dāng)?shù)氖杖胝?/FONT>

　　4.指數(shù)化政策

　　（五）中國(guó)的通貨膨脹問(wèn)題

　　1978年改革開(kāi)放以來(lái)，我國(guó)的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中出現(xiàn)了數(shù)次幅度較大的物價(jià)波動(dòng)。許多學(xué)者從我國(guó)實(shí)際情況出發(fā)，提出了一些頗具中國(guó)特色的通貨膨脹成因說(shuō)。

　　第四節(jié)　通貨緊縮

　　（一）通貨緊縮的含義與判斷標(biāo)準(zhǔn)

　　（二）通貨緊縮的負(fù)面影響

　　（三）通貨緊縮的成因與治理

　　1.歐文·費(fèi)雪的債務(wù)通貨收縮理論

　　2.弗里德曼等從貨幣角度解釋通貨緊縮的成因

　　3.波特爾等從供給角度分析通貨緊縮的成因

　　4.克魯格曼從需求角度對(duì)通貨緊縮成因的分析

　　三、考核知識(shí)點(diǎn)與考核要求

　　（一）貨幣均衡與市場(chǎng)均衡

　　1.識(shí)記：貨幣均衡、貨幣失衡

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）貨幣均衡與市場(chǎng)均衡的關(guān)系

　　（2）貨幣均衡的實(shí)現(xiàn)機(jī)制

　　（二）開(kāi)放經(jīng)濟(jì)條件下的貨幣均衡

　　1.識(shí)記：國(guó)際收支、國(guó)際收支平衡表、經(jīng)常賬戶、資本和金融賬戶、貿(mào)易賬戶差額、經(jīng)常賬戶差額、國(guó)際收支差額

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）國(guó)際收支的特點(diǎn)

　　（2）國(guó)際收支平衡表的構(gòu)成

　　（3）國(guó)際收支差額對(duì)貨幣供求的影響

　　（4）國(guó)際收支差額對(duì)市場(chǎng)供求的影響

　　（5）國(guó)際收支的調(diào)節(jié)手段

　　3.應(yīng)用：我國(guó)國(guó)際收支的狀況及對(duì)貨幣供求的影響

　　（三）通貨膨脹

　　1.識(shí)記：通貨膨脹、居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)、批發(fā)物價(jià)指數(shù)、國(guó)民生產(chǎn)總值平減指數(shù)

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）通貨膨脹的度量指標(biāo)

　　（2）通貨膨脹的分類

　　（3）通貨膨脹成因的解說(shuō)

　　（4）通貨膨脹的影響

　　（5）通貨膨脹的治理

　　3.應(yīng)用：我國(guó)通貨膨脹成因的分析

　　（四）通貨緊縮

　　1.識(shí)記：通貨緊縮

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）通貨緊縮的判斷標(biāo)準(zhǔn)

　　（2）通貨緊縮的負(fù)面影響

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自考“金融理論與實(shí)務(wù)”考試大綱貨幣政策

　　一、學(xué)習(xí)目的和要求

　　通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，學(xué)生應(yīng)準(zhǔn)確識(shí)記本章的基本概念，領(lǐng)會(huì)本章的基本理論，并能應(yīng)用基本理論對(duì)現(xiàn)實(shí)金融問(wèn)題進(jìn)行一定的分析。掌握貨幣政策的構(gòu)成內(nèi)容；理解貨幣政策目標(biāo)間的統(tǒng)一性與矛盾性；掌握我國(guó)貨幣政策的最終目標(biāo)；理解一般性貨幣政策工具的作用機(jī)理及優(yōu)缺點(diǎn)；了解選擇性政策工具與其他政策工具；了解我國(guó)中央銀行使用的貨幣政策工具；掌握操作指標(biāo)、中介指標(biāo)的作用及選擇標(biāo)準(zhǔn)；理解存款準(zhǔn)備金、基礎(chǔ)貨幣、貨幣供給量、利率作為貨幣政策操作指標(biāo)、中介指標(biāo)的優(yōu)缺點(diǎn)；了解我國(guó)貨幣政策的中介指標(biāo)與操作指標(biāo)；了解貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制理論；掌握貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的主要環(huán)節(jié)；理解貨幣政策與財(cái)政政策協(xié)調(diào)配合的必要性與方式。

　　二、課程內(nèi)容

　　第一節(jié)　貨幣政策與貨幣政策目標(biāo)

　　（一）貨幣政策的含義與特點(diǎn)

　　1.貨幣政策的含義

　　2.貨幣政策的特點(diǎn)

　　（二）貨幣政策的最終目標(biāo)

　　1.穩(wěn)定物價(jià)

　　2.充分就業(yè)

　　3.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

　　4.國(guó)際收支平衡

　　（三）貨幣政策諸目標(biāo)間的關(guān)系

　　1.穩(wěn)定物價(jià)和充分就業(yè)

　　2.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與充分就業(yè)

　　3.穩(wěn)定物價(jià)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

　　4.穩(wěn)定物價(jià)和國(guó)際收支平衡

　　5.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和國(guó)際收支平衡

　　（四）中國(guó)貨幣政策目標(biāo)的選擇

　　目前我國(guó)的貨幣政策最終目標(biāo)是“保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)”。

　　第二節(jié)　貨幣政策工具及其運(yùn)用

　　（一）一般性貨幣政策工具

　　1.法定存款準(zhǔn)備金率

　　2.再貼現(xiàn)政策

　　3.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　（二）選擇性貨幣政策工具

　　1.消費(fèi)者信用控制

　　2.證券市場(chǎng)信用控制

　　3.不動(dòng)產(chǎn)信用控制

　　4.優(yōu)惠利率

　　5.預(yù)繳進(jìn)口保證金

　　（三）其他貨幣政策工具

　　1.直接信用控制

　　2.間接信用指導(dǎo)

　　（四）中國(guó)貨幣政策工具的選用

　　1.法定存款準(zhǔn)備金率

　　2.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　3.再貼現(xiàn)和再貸款政策

　　4.利率政策

　　5.信貸政策

　　6.匯率政策

　　第三節(jié)　貨幣政策的操作指標(biāo)與中介指標(biāo)

　　（一）操作指標(biāo)和中介指標(biāo)的作用與選擇標(biāo)準(zhǔn)

　　1.操作指標(biāo)與中介指標(biāo)的作用

　　2.操作指標(biāo)和中介指標(biāo)的選擇標(biāo)準(zhǔn)

　　（二）可作為操作指標(biāo)的金融變量

　　1.存款準(zhǔn)備金

　　2.基礎(chǔ)貨幣

　　（三）可作為中介指標(biāo)的金融變量

　　1.利率

　　2.貨幣供給量

　　（四）我國(guó)貨幣政策的中介指標(biāo)與操作指標(biāo)

　　目前我國(guó)貨幣政策的操作指標(biāo)主要是基礎(chǔ)貨幣，中介指標(biāo)主要是貨幣供給量。

　　第四節(jié)　貨幣政策的傳導(dǎo)

　　（一）貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制理論

　　1.利率傳導(dǎo)機(jī)制理論

　　2.金融資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制理論

　　3.貨幣傳導(dǎo)機(jī)制理論

　　4.匯率傳導(dǎo)機(jī)制理論

　　5.信貸渠道的傳導(dǎo)機(jī)制理論

　　（二）貨幣政策傳導(dǎo)的主要環(huán)節(jié)

　　1.從中央銀行到商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)

　　2.從商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)到企業(yè)、居民等非金融部門

　　3.從非金融部門的各類經(jīng)濟(jì)行為主體到社會(huì)各經(jīng)濟(jì)變量

　　（三）我國(guó)的貨幣政策傳導(dǎo)

　　（四）貨幣政策的時(shí)滯

　　貨幣政策時(shí)滯一般分為內(nèi)部時(shí)滯和外部時(shí)滯兩部分。時(shí)滯是影響貨幣政策效應(yīng)的重要因素。

　　第五節(jié)　貨幣政策與財(cái)政政策的協(xié)調(diào)配合

　　（一）貨幣政策與財(cái)政政策協(xié)調(diào)配合的必要性

　　1.財(cái)政政策和貨幣政策具有統(tǒng)一性

　　2.財(cái)政政策和貨幣政策在政策工具、調(diào)控機(jī)制、調(diào)控功能等許多方面存在較大差異

　　3.共同的調(diào)控目標(biāo)和相異的調(diào)控特點(diǎn)需要二者協(xié)調(diào)配合

　　（二）貨幣政策與財(cái)政政策的配合模式

　　1.雙松模式

　　2.雙緊模式

　　3.松緊模式

　　4.中性模式

　　（三）我國(guó)貨幣政策與財(cái)政政策的協(xié)調(diào)配合

　　改革開(kāi)放以后，我國(guó)貨幣政策與財(cái)政政策的協(xié)調(diào)配合機(jī)制逐漸建立起來(lái)，越來(lái)越好地實(shí)現(xiàn)了調(diào)控目的。

　　三、考核知識(shí)點(diǎn)與考核要求

　　（一）貨幣政策與貨幣政策目標(biāo)

　　1.識(shí)記：貨幣政策、菲利普斯曲線、奧肯定律

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）貨幣政策的四大目標(biāo)

　　（2）貨幣政策諸目標(biāo)間的關(guān)系及政策目標(biāo)的選擇

　　（3）我國(guó)貨幣政策目標(biāo)的選擇

　　（二）貨幣政策工具及其運(yùn)用

　　1.識(shí)記：一般性政策工具、選擇性政策工具、直接信用控制、道義勸告、窗口指導(dǎo)

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）法定存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)政策、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)三大政策工具的作用機(jī)理與優(yōu)缺

　　（2）選擇性政策工具的種類

　　（3）直接信用控制的手段

　　3.應(yīng)用：目前我國(guó)中央銀行主要使用的貨幣政策工具

　　（三）貨幣政策的操作指標(biāo)與中介指標(biāo)

　　1.識(shí)記：貨幣政策的操作指標(biāo)、貨幣政策的中介指標(biāo)

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）貨幣政策操作指標(biāo)、中介指標(biāo)的作用與選擇標(biāo)準(zhǔn)

　　（2）存款準(zhǔn)備金、基礎(chǔ)貨幣作為貨幣政策操作指標(biāo)的優(yōu)缺點(diǎn)

　　（3）利率、貨幣供給量作為貨幣政策中介指標(biāo)的優(yōu)缺點(diǎn)

　　3.應(yīng)用：目前我國(guó)貨幣政策的中介指標(biāo)與操作指標(biāo)

　　（四）貨幣政策的傳導(dǎo)

　　1.識(shí)記：貨幣政策時(shí)滯、內(nèi)部時(shí)滯、外部時(shí)滯

　　2.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論

　　（2）貨幣政策傳導(dǎo)的主要環(huán)節(jié)

　　（五）貨幣政策與財(cái)政政策的協(xié)調(diào)配合

　　1.領(lǐng)會(huì)：

　　（1）貨幣政策與財(cái)政政策協(xié)調(diào)配合的必要性

　　（2）貨幣政策與財(cái)政政策的配合模式

　　2.應(yīng)用：我國(guó)貨幣政策與財(cái)政政策的協(xié)調(diào)配合