全國2011年1月自學(xué)考試金融法試題
課程代碼：05678
一、單項選擇題(本大題共25小題，每小題1分，共25分)
在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。
1.下列屬于我國政策性銀行的是( )
A.中國進(jìn)出口銀行 B.建設(shè)銀行
C.農(nóng)村信用合作社 D.國有獨資銀行
2.銀監(jiān)會對違反金融監(jiān)管法規(guī)的業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)的行政處罰措施不包括( )
A.罰款 B.警告
C.沒收非法所得 D.責(zé)令改正
3.下列屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的是( )
A.吸收公眾存款 B.發(fā)放貸款
C.發(fā)行金融債券 D.代理買賣外匯
4.按照我國《信托法》，下列有關(guān)信托財產(chǎn)描述正確的是( )
A.受益人可以隨時處分信托財產(chǎn)
B.信托財產(chǎn)屬于第三人
C.信托財產(chǎn)由受益人占有
D.信托財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與受托人的自有財產(chǎn)相分離
5.我國金融資產(chǎn)管理公司的注冊資本為( )
A.人民幣10億元 B.人民幣100億元
C.人民幣1000億元 D.人民幣及其他資產(chǎn)折算共100億元
6.下列屬于銀行為儲蓄賬戶保密例外的是( )
A.中國人民銀行的查詢 B.賬戶戶主配偶的查詢
C.工商機(jī)關(guān)的凍結(jié) D.其他商業(yè)銀行的劃扣
7.存單遺失的掛失方式為( )
A.委托掛失 B.公告掛失
C.網(wǎng)上掛失 D.遺失人親自掛失
8.下列不屬于銀團(tuán)貸款特征的是( )
A.存在一個牽頭銀行
B.向同一借款人提供貸款
C.各參與銀行按照實際貸款比例或合同約定享受權(quán)益
D.各參與銀行分別與借款人簽訂貸款協(xié)議，條款可以不盡相同
9.中央銀行對貸款展期的限制敘述正確的是( )
A.所有貸款展期期限累計不得超過3年
B.短期貸款展期期限累計不得超過原貸款期限的一半
C.中期貸款展期期限累計不得超過原貸款期限的一半
D.長期貸款展期期限累計不得超過原貸款期限的一半
10.下列信貸擔(dān)保形式不正確的是( )
A.風(fēng)險擔(dān)保 B.最高額擔(dān)保
C.反擔(dān)保 D.保證人擔(dān)保
11.貸款人以有限責(zé)任公司的股份出質(zhì)，質(zhì)押合同的生效時間是( )
A.出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商一致時 B.股份出質(zhì)記載于股東名冊之日
C.合同公證之日 D.合同登記之日
12.人民幣全額兌換的條件為( )
A.票面殘缺超過1／5，其余部分圖案、文字能照原樣連接者
B.票面殘缺超過1／5，其余部分圖案、文字不能照原樣連接者
C.票面殘缺不超過1／5，其余部分圖案、文字不能照原樣連接者
D.票面殘缺不超過1／5，其余部分圖案、文字能照原樣連接者
13.下列屬于我國外匯管理基本原則的是( )
A.經(jīng)常性國際支付和轉(zhuǎn)移實行審核制
B.資本項目下的外匯可自由流通
C.實行金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)特許制
D.外幣可以自由流通
14.下列不屬于我國外匯擔(dān)保合同種類的是( )
A.責(zé)任擔(dān)保 B.投標(biāo)擔(dān)保
C.借款擔(dān)保 D.履約擔(dān)保
15.下列說法正確的是( )
A.我國銀行利率傳統(tǒng)上由財政部直接管理
B.中國人民銀行制定的各種利率是法定利率
C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國銀行規(guī)定的貸款利率上下限確定貸款利率
D.中國銀行決定金融機(jī)構(gòu)對客戶存貸款的基準(zhǔn)利率
16.人民幣匯價的直接標(biāo)價法是指( )
A.我國貨幣與外國貨幣的利率
B.我國貨幣與外國貨幣的利息
C.以100或1萬或10萬人民幣單位作為標(biāo)準(zhǔn)折算成一定數(shù)量的外幣，人民幣的單位數(shù)字不變，外幣數(shù)額每日調(diào)整報出新匯價
D.以100或1萬或lO萬外幣單位作為標(biāo)準(zhǔn)折算成一定數(shù)量的人民幣，外幣的單位數(shù)字不變，人民幣數(shù)額每日調(diào)整報出新匯價
17.1985年中國銀行發(fā)行的銀行卡名稱是( )
A.金穗卡 B.長城卡
C.牡丹卡 D.維薩卡
18.貸記卡持卡人在到期還款日前償還所使用全部銀行款項有困難的，可按照發(fā)卡銀行規(guī)定的最低還款額還款，首月最低還款額不得低于其當(dāng)月透支余額的( )
A.10％ B.15％
C.20％ D.30％
19.證券交易所的具體監(jiān)管內(nèi)容包括( )
A.依法制定證券市場監(jiān)管的規(guī)章制度
B.自行擬訂證券市場監(jiān)管的規(guī)章制度
C.對證券交易活動進(jìn)行監(jiān)管
D.對違反法律、行政法規(guī)的，給予紀(jì)律處分
20.非公開發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，______內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。( )
A.1個月 B.10個月
C.12個月 D.24個月
21.某上市公司高級管理人員將所持有的本公司股票在買入后6個月內(nèi)又賣出，獲利收入歸誰所有( )
A.歸自己所有 B.沒收上繳國庫
C.歸公司所有 D.公司與該高級管理人員共有
22.下列屬于公司債券發(fā)行條件的是( )
A.累計債券總額不超過公司凈資產(chǎn)額的40％
B.股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬元
C.有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬元
D.最近3年平均分配利潤足以支付公司債券一年的利率
23.基金托管人承擔(dān)的職責(zé)包括( )
A.確保基金財產(chǎn)保值升值
B.對所托管的不同基金財產(chǎn)統(tǒng)一設(shè)置賬戶
C.保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊
D.自行決定辦理基金的清算或交割事宜
24.證券投資基金的特點不包括( )
A.專家理財?shù)拈g接投資方式 B.基金資產(chǎn)可以保值增值
C.可以組合投資，分散風(fēng)險 D.投資基金流動性強(qiáng)
25.我國現(xiàn)行的最低期貨保證金比率為( )
A.交易金額的5％ B.交易金額的8％
C.視市場行情變動可上下浮動5％ D.視市場行情變動可上下浮動8％
二、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)
26.金融租賃
27.單位協(xié)定存款
28.資本項目
29.貸記卡
30.期貨交易
三、簡答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）
31.簡述金融監(jiān)管的目的。
32.簡述擔(dān)保的法定原則。
33.簡述人民幣的發(fā)行原則。
34.簡述內(nèi)幕交易及其行為。
四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）
35.試論商業(yè)銀行經(jīng)營的分業(yè)限制及其原因。
36.試論證券投資項下外匯流動的特點及其管理制度。
五、案例分析題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)
37.某市甲公司委托當(dāng)?shù)谹銀行，向乙公司貸款人民幣300萬元，為期1年。協(xié)商一致后，甲公司、乙公司和A銀行簽訂了三方委托貸款協(xié)議。協(xié)議簽訂后，甲公司將人民幣300萬元交付A銀行，A銀行開出了具名甲公司的一張存單，存款金額為人民幣300萬元，期限為1年，并在存單中注明到期不論乙公司是否按期歸還貸款，A銀行都將憑該存單向甲公司支付該筆款項。之后，A銀行將人民幣300萬元轉(zhuǎn)入了乙公司的賬戶。貸款到期后，乙公司財務(wù)困難無力支付款項，A銀行未能收回貸款本息。甲公司遂向A銀行要求歸還資金，但A銀行此時辯稱該筆貸款屬于委托貸款，銀行并不負(fù)有保證貸款按期收回的義務(wù)，因此，拒不付款。
問：(1)甲公司、乙公司和A銀行之間存在幾種法律關(guān)系?
(2)A銀行的辯稱理由是否成立?為什么?
(3)A銀行是否有義務(wù)歸還甲公司的資金?
38.甲公司公開發(fā)行股票，委托乙證券公司代理發(fā)售，雙方簽訂了承銷協(xié)議，承銷期為90天。該協(xié)議約定，如果股票在發(fā)行結(jié)束后未全部售出，剩余部分可退還甲公司。股票發(fā)行工作開始后，發(fā)行狀況果然不理想，甲公司于是在承銷期未結(jié)束前，又聯(lián)系了丙證券公司，約定由丙接手承銷股票，并簽訂了協(xié)議，此協(xié)議約定如果承銷期結(jié)束后股票未能售完，則由丙公司自行購入。
問：(1)甲公司與乙證券公司、丙證券公司分別簽訂的承銷協(xié)議，有何不同?
(2)我國《證券法》規(guī)定的承銷期限最長時間為多久?
(3)甲公司的行為是否符合法律規(guī)定?如果乙公司產(chǎn)生損失，甲公司應(yīng)否賠償?
