全國2010年10月自學(xué)考試金融法試題

課程代碼：05678

一、單項選擇題(本大題共25小題，每小題1分,共25分)

在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。

1．我國農(nóng)村信用社的入股方式是(     )

A．債權(quán)入股 B．實物資產(chǎn)入股

C．貨幣資金入股 D．有價證券入股

2．1994年，我國成立了三家政策性銀行，分別是國家開發(fā)銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行和(     )

A．中國農(nóng)業(yè)銀行 B．中國進出口銀行

C．交通銀行 D．招商銀行

3．我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率不得低于(     )

A．5％ B．6％

C．7％ D．8％

4．根據(jù)《中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行的貨幣政策目標是(     )

A．維護人民幣與外幣匯率穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟的增長

B．控制貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨膨脹

C．控制貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨緊縮

D．保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長

5．金融租賃的對象一般是(     )

A．股票 B．債券

C．固定資產(chǎn) D．基金

6．“為儲戶保密”原則的含義是(     )

A．銀行應(yīng)當拒絕任何單位和個人的查詢

B．銀行應(yīng)當拒絕中國人民銀行以外的任何單位和個人的查詢

C．銀行應(yīng)當拒絕除商業(yè)銀行以外的任何單位和個人的查詢

D．銀行應(yīng)當拒絕法律規(guī)定的部門以外的任何單位和個人的查詢

7．我國法律禁止作為擔(dān)保人的主體是(     )

A．企業(yè) B．銀行

C．個人 D．學(xué)校

8．我國法律禁止設(shè)定抵押的財產(chǎn)有(     )

A．土地所有權(quán) B．房產(chǎn)

C．汽車 D．股票

9．人民幣發(fā)行的原則有(     )

A．集中發(fā)行原則 B．境外發(fā)行原則

C．分散發(fā)行原則 D．自由發(fā)行原則

10．可以全額兌換的殘損人民幣，票面殘損不應(yīng)超過(     )

A．三分之一 B．四分之一

C．五分之一 D．六分之一

11．外匯管理的基本原則包括(     )

A．允許外幣境內(nèi)流通 B．資本項目下自由流動

C．人民幣經(jīng)常項目下不可兌換 D．金融機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)特許制

12．下列不屬于借記卡的是(     )

A．轉(zhuǎn)賬卡 B．專用卡

C．信用卡 D．儲值卡

13．我國目前的人民幣匯率制度是(     )

A．國家嚴格管理控制

B．雙重匯率

C．單一的、有管理的浮動匯率

D．以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度

14．經(jīng)國務(wù)院授權(quán)的利率主管機構(gòu)是(     )

A．銀監(jiān)會 B．中國人民銀行

C．中國銀行 D．財政部

15．我國外匯擔(dān)保的審批機關(guān)是(     )

A．國家外匯管理局 B．中國人民銀行

C．財政部 D．中國銀行

16．目前，我國ATM每日累計取款上限是人民幣(     )

A．1000元 B．5000元

C．10000元 D．20000元

17．向不特定對象公開發(fā)行的證券票面總值超過一定數(shù)額的，應(yīng)當由承銷團承銷，這個數(shù)額是人民幣(     )

A．1000萬元 B．3000萬元

C．5000萬元 D．6000萬元

18．我國規(guī)定封閉式基金存續(xù)期限不得少于(     )

A．3年 B．5年

C．7年 D．10年

19．在我國，按照證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，60％以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為(     )

A．債券基金 B．貨幣市場基金

C．股票基金 D．混合基金

20．期貨合約上市商品具有的特征是(     )

A．價格波動小 B．不容易分級

C．供需量小 D．易于儲存

21．在期貨交易中，我國現(xiàn)行的最低保證金比率為交易金額的(     )

A．1％ B．3％

C．5％ D．10％

22．具有透支功能的銀行卡是(     )

A．轉(zhuǎn)賬卡 B．儲值卡

C．貸記卡 D．儲蓄卡

23．對我國來說，外匯的作用主要是(     )

A．國際貿(mào)易中的價值尺度和支付手段 B．國際貿(mào)易中的支付手段和信用手段

C．國際貿(mào)易中的支付手段和儲備手段 D．國際貿(mào)易中的信用手段和儲備手段

24．我國管理和調(diào)節(jié)人民幣匯率的機構(gòu)是(     )

A．國務(wù)院 B．中國人民銀行

C．銀監(jiān)會 D．中國銀行

25．下列不屬于傳統(tǒng)套匯行為的是(     )

A．直接套匯 B．代支付套匯

C．貿(mào)易套匯 D．騙購?fù)鈪R

二、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)

26．商業(yè)銀行

27．匯率

28．銀行卡

29．可轉(zhuǎn)換公司債券

30．證券投資基金 

三、簡答題(本大題共4小題，每小題5分，共20分)

31．簡述中國人民銀行辦理業(yè)務(wù)的限制性規(guī)定。

32．簡述貸款活動的基本原則。

33．簡述外匯管理的意義。

34．簡述股票的特征。

四、論述題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)

35．試論商業(yè)銀行的設(shè)立條件及程序。

36．試論銀行與客戶關(guān)系的基本原則。

五、案例分析題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)

37．甲服裝公司向某工商銀行借款800萬元，請乙化妝品公司所屬的A市分公司提供擔(dān)保。后甲服裝公司破產(chǎn)，在破產(chǎn)清算過程中，某工商銀行從甲服裝公司破產(chǎn)財產(chǎn)之中，僅獲得200萬元清償，余下的600萬元貸款甲服裝公司無力償還。于是，某工商銀行將保證人乙化妝品公司告上法庭，要求其承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。

問：(1)擔(dān)保合同無效有哪幾種情況?應(yīng)當如何處理?

(2)本案中擔(dān)保合同是否有效?為什么?

(3)銀行的損失由誰來承擔(dān)?具體怎么分擔(dān)?

38．2007年5月20日，甲公司董事長兼總裁張某打電話給公司董事李某，通知他兩天之內(nèi)將召開一次特別董事會。雖然董事會還有兩天才召開，但李某意識到此次董事會可能與甲公司兼并乙公司的傳聞有關(guān)。于是他立即給自己的父親、兒子和秘書分別打了電話，建議他們指示各自的經(jīng)紀人關(guān)注甲公司的股票，并暗示他們應(yīng)該買進該公司的股票。除李父外，李某的兒子和秘書都在2007年5月21至22日，大量買進了甲公司的股票并獲利。2007年5月29日，甲公司向證券市場公布了其兼并乙公司的消息。

問：(1)李某是不是知悉證券交易內(nèi)幕信息的知情人員?為什么?

(2)什么是內(nèi)幕交易?內(nèi)幕交易有哪些種類?

(3)李某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易?為什么?