全國(guó)2008年10月自學(xué)考試金融法試題
課程代碼:05678
一、單項(xiàng)選擇題(本大題共25小題,每小題1分,共25分)
在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的,請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。
1.中國(guó)人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是( )
A.維護(hù)人民幣與外幣匯率穩(wěn)定,并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)
B.控制貨幣發(fā)行量,防止發(fā)生通貨緊縮
C.控制貨幣發(fā)行量,防止發(fā)生通貨膨脹
D.保持貨幣幣值的穩(wěn)定,并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
2.中國(guó)人民銀行( )
A.受國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo) B.受全國(guó)人大常委會(huì)領(lǐng)導(dǎo)
C.既是中央銀行,也是商業(yè)銀行 D.是事業(yè)單位
3.以下關(guān)于商業(yè)銀行的表述,正確的是( )
A.商業(yè)銀行以效益性作為唯一的經(jīng)營(yíng)原則
B.商業(yè)銀行都是獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任的法人
C.商業(yè)銀行設(shè)立的唯一依據(jù)是《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》
D.商業(yè)銀行依法開展業(yè)務(wù)應(yīng)該向地方政府請(qǐng)示
4.商業(yè)銀行的資本充足率不得低于( )
A.7% B.8%
C.9% D.10%
5.農(nóng)村信用社的入股方式是( )
A.債權(quán)入股 B.實(shí)物資產(chǎn)入股
C.貨幣資金入股 D.有價(jià)證券入股
6.信托法律關(guān)系的參加者通常有信托人、受托人以及( )
A.代理人 B.被代理人
C.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D.受益人
7.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí),在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后,應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付的是( )
A.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本息 B.稅款
C.享有優(yōu)先權(quán)的債權(quán)人的債務(wù) D.國(guó)家機(jī)關(guān)的存款
8.我國(guó)目前對(duì)股票發(fā)行申請(qǐng)采取的是( )
A.注冊(cè)制 B.核準(zhǔn)制
C.審批制 D.額度管理
9.按照貸款風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的主體分類,貸款可以分為自營(yíng)貸款和( )
A.擔(dān)保貸款 B.信用貸款
C.短期貸款 D.委托貸款
10.下列屬于借款人權(quán)利的是( )
A.可用貸款投資有價(jià)證券
B.可用貸款進(jìn)行股本投資
C.在征得貸款人同意后,有權(quán)向第三者轉(zhuǎn)讓債務(wù)
D.可用貸款買賣期貨
11.一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的,保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起
( )
A.3個(gè)月 B.6個(gè)月
C.9個(gè)月 D.12個(gè)月
12.以下有關(guān)定金的表述,錯(cuò)誤的是( )
A.定金合同從實(shí)際交付定金之日起生效
B.定金不得超過主合同標(biāo)的額的30%
C.給付定金的一方違約的,無權(quán)要求返還定金
D.收受定金的一方違約的,應(yīng)雙倍返還定金
13.一次存入本金隨時(shí)可支取的存款,其利率最高不得超過整存整取一年期存款利率的
( )
A.5折 B.6折
C.7折 D.8折
14.我國(guó)現(xiàn)有儲(chǔ)蓄的種類不包括( )
A.活期儲(chǔ)蓄 B.整存整取定期儲(chǔ)蓄
C.長(zhǎng)期保值儲(chǔ)蓄 D.零存整取定期儲(chǔ)蓄
15.對(duì)我國(guó)來說,外匯的作用主要是( )
A.國(guó)際貿(mào)易中的價(jià)值尺度和支付手段
B.國(guó)際貿(mào)易中的支付手段和信用手段
C.國(guó)際貿(mào)易中的支付手段和儲(chǔ)備手段
D.國(guó)際貿(mào)易中的信用手段和儲(chǔ)備手段
16.儲(chǔ)值卡的面值或卡內(nèi)幣值不得超過( )
A.1000元人民幣 B.2000元人民幣
C.5000元人民幣 D.10000元人民幣
17.我國(guó)目前的人民幣匯率制度是( )
A.單一浮動(dòng)匯率制
B.雙重匯率制
C.以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、單一的、有管理的浮動(dòng)匯率制
D.以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制
18.我國(guó)制定、調(diào)整和公布人民幣匯率的機(jī)構(gòu)是( )
A.國(guó)務(wù)院 B.中國(guó)人民銀行
C.銀監(jiān)會(huì) D.中國(guó)銀行
19.上市公司出現(xiàn)下列哪種情形的,證券交易所決定終止其股票上市交易?( )
A.公司有重大違法行為
B.最近三年連續(xù)虧損
C.對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告作虛假陳述
D.公司不按規(guī)定公開其財(cái)務(wù)狀況,且拒絕糾正
20.證券交易內(nèi)幕信息的知情人不包括( )
A.發(fā)行人的董事 B.發(fā)行人的監(jiān)事
C.發(fā)行人的經(jīng)理 D.持有公司3%股份的股東
21.根據(jù)新修訂的《證券法》的規(guī)定,申請(qǐng)上市的公司債券必須符合的條件是( )
A.債券的期限在一年以上
B.債券的實(shí)際發(fā)行額在人民幣1億元以上
C.債券的期限在六個(gè)月以上
D.債券信用等級(jí)不低于A級(jí)
22.金融期貨的主要品種不包括( )
A.利率期貨 B.大豆期貨
C.貨幣期貨 D.股票指數(shù)期貨
23.下列信息中不屬于內(nèi)幕信息的是( )
A.公司分配股利或者增資的計(jì)劃
B.公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化
C.公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更
D.公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)的百分之十五
24.基金財(cái)產(chǎn)可以用于下列哪種投資?( )
A.承銷證券 B.上市交易的股票
C.向他人貸款 D.向他人提供擔(dān)保
25.我國(guó)證券交易市場(chǎng)交易價(jià)格競(jìng)價(jià)成交的原則是( )
A.價(jià)格優(yōu)先 B.時(shí)間優(yōu)先,價(jià)格優(yōu)先
C.價(jià)格優(yōu)先,時(shí)間優(yōu)先 D.時(shí)間優(yōu)先
二、名詞解釋題(本大題共5小題,每小題3分,共15分)
26.基準(zhǔn)利率
27.信托
28.外匯儲(chǔ)備
29.信用卡
30.開放式基金
三、簡(jiǎn)答題(本大題共4小題,每小題5分,共20分)
31.簡(jiǎn)述中國(guó)人民銀行貸款的條件和用途。
32.簡(jiǎn)述存款法律關(guān)系的特點(diǎn)。
33.簡(jiǎn)述外匯管理的原則。
34.簡(jiǎn)述證券投資基金的特點(diǎn)。
四、論述題(本大題共2小題,每小題l0分,共20分)
35.試論銀行與客戶關(guān)系的原則。
36.試論借款人法律地位變化對(duì)貸款合同的影響。
五、案例分析題(本大題共2小題,每小題l0分,共20分)
37.甲公司缺少流動(dòng)資金,向某銀行申請(qǐng)貸款2000萬元。2006年3月21日,銀行與甲公司簽訂借款合同,貸款金額2000萬元,期限一年。同日,銀行與甲公司簽訂了抵押合同,將甲公司一棟辦公樓作為抵押物,并辦理了抵押物登記。也在同日,乙商場(chǎng)與銀行簽訂連帶責(zé)任保證擔(dān)保合同,約定乙商場(chǎng)為甲公司應(yīng)承擔(dān)的全部債務(wù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任。上述合同簽訂后,銀行依約發(fā)放了貸款。但貸款到期后,甲公司資金周轉(zhuǎn)困難,無力還款,銀行經(jīng)過考察,認(rèn)為作為抵押的辦公樓有行無市,變現(xiàn)十分困難,而保證人乙商場(chǎng)實(shí)力雄厚,有還款能力,因此要求乙商場(chǎng)承擔(dān)保證責(zé)任,乙商場(chǎng)則提出銀行應(yīng)先處置抵押物,不足部分才由商場(chǎng)承擔(dān)。銀行遂將甲公司和乙商場(chǎng)同時(shí)訴至法院,要求其承擔(dān)連帶還款責(zé)任。
問:(1)本案當(dāng)事人之間存在哪些基本的法律關(guān)系?
(2)抵押合同什么時(shí)候生效?
(3)乙商場(chǎng)是否應(yīng)該承擔(dān)連帶還款責(zé)任?為什么?
38.劉某為甲公司的董事。甲公司與乙公司簽訂一購(gòu)銷合同,甲公司在預(yù)先支付了數(shù)額巨大的貨款后得知,乙公司已經(jīng)嚴(yán)重虧損,資不抵債,沒有任何履約能力,且甲公司的預(yù)付款已被當(dāng)?shù)劂y行劃走抵充銀行欠款。劉某得知這一消息,認(rèn)為此次公司損失巨大,必定會(huì)影響本公司股票價(jià)格。他首先將自己手中的本公司股票拋售,還建議好友王某等人也拋出該股票。半月后,甲乙公司購(gòu)銷合同事宜通過媒體向社會(huì)公布,消息一出,甲公司股價(jià)跌落50%。
問:(1)劉某的行為是什么違法行為?
(2)我國(guó)法律規(guī)定的該違法行為的主體包括哪些人?
(3)依據(jù)《證券法》,應(yīng)對(duì)劉某如何處理?