全國(guó)2008年1月高等教育自學(xué)考試

金融法試題

課程代碼：05678

一、單項(xiàng)選擇題（本大題共25小題，每小題1分，共25分）

在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。

1．中國(guó)人民銀行監(jiān)管的首要目的是（　　　）

A．保護(hù)存款人的合法利益

B．提高國(guó)有商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量

C．保證金融業(yè)的安全，保持金融市場(chǎng)運(yùn)行的穩(wěn)健

D．保護(hù)存款人和投資人的合法權(quán)益

2．根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定，中國(guó)人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是（　　　）

A．維護(hù)人民幣與外幣匯率穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)

B．控制貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨膨脹

C．控制貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨緊縮

D．保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

3．貨幣政策委員會(huì)是中國(guó)人民銀行制定貨幣政策的（　　　）

A．咨詢議事機(jī)構(gòu) B．決議機(jī)構(gòu)

C．執(zhí)行機(jī)構(gòu) D．監(jiān)督機(jī)構(gòu)

4．下列關(guān)于設(shè)立外資銀行的表述錯(cuò)誤的是（　　　）

A．申請(qǐng)者須有中方股東

B．申請(qǐng)者在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上

C．申請(qǐng)者提出設(shè)立申請(qǐng)前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元

D．申請(qǐng)者所在國(guó)家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)管制度

5．中國(guó)中央銀行的直接領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)是（　　　）

A．全國(guó)人民代表大會(huì) B．國(guó)務(wù)院

C．中國(guó)人民銀行 D．財(cái)政部

6．中國(guó)人民銀行每一個(gè)會(huì)計(jì)年度的收入減去該年度的支出，并提取總準(zhǔn)備金之后的余額，應(yīng)當(dāng)（　　　）

A．按一定比例上繳中央財(cái)政

B．按一定比例收歸人民銀行分支機(jī)構(gòu)所在地地方政府所有

C．全部收歸人民銀行分支機(jī)構(gòu)所在地地方政府所有

D．全部上繳中央財(cái)政

7．下列外資金融機(jī)構(gòu)中不得從事經(jīng)營(yíng)性金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是（　　　）

A．外國(guó)銀行在中國(guó)的分行

B．外資保險(xiǎn)公司在中國(guó)的分公司

C．外國(guó)銀行駐華代表處

D．外資保險(xiǎn)公司在中國(guó)的子公司

8．在下列情況中，一般保證的保證人可以拒絕承擔(dān)保證責(zé)任的是（　　　）

A．主合同糾紛未經(jīng)審判或仲裁，并且債務(wù)人財(cái)產(chǎn)尚未被依法強(qiáng)制執(zhí)行

B．人民法院受理債務(wù)人破產(chǎn)案件，中止執(zhí)行程序的

C．債務(wù)人住所變更，致使債權(quán)人要求其履行債務(wù)發(fā)生重大困難

D．保證人以書面形式放棄先訴抗辯權(quán)的

9．自營(yíng)貸款期限一般最長(zhǎng)不得超過（　　　）

A．5年 B．10年

C．15年 D．20年

10．當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定或約定不明確的，保證人的責(zé)任承擔(dān)方式為（　　　）

A．連帶責(zé)任保證 B．一般責(zé)任保證

C．不承擔(dān)保證責(zé)任 D．由法院判定承擔(dān)方式

11．中央銀行對(duì)短期貸款的展期期限的規(guī)定是（　　　）

A．每次展期不得超過1年 B．累計(jì)不得超過原貸款期限

C．累計(jì)不得超過1年 D．每次展期不得超過原貸款期限

12．下列不適用《貸款通則》的金融機(jī)構(gòu)是（　　　）

A．信托投資公司 B．中國(guó)工商銀行

C．城市商業(yè)銀行 D．外資銀行

13．下列財(cái)產(chǎn)中可以設(shè)定抵押的是（　　　）

A．土地所有權(quán) B．抵押人所有的交通工具

C．集體所有的耕地 D．被法院依法查封的財(cái)產(chǎn)

14．決定外匯擔(dān)保人法律地位的是（　　　）

A．被擔(dān)保人所在國(guó)法律 B．擔(dān)保人所在國(guó)法律

C．主債權(quán)人所在國(guó)法律 D．主債務(wù)人所在國(guó)法律

15．人民幣發(fā)行的原則是（　　　）

A．計(jì)劃發(fā)行、集中發(fā)行和市場(chǎng)發(fā)行 B．集中發(fā)行、經(jīng)濟(jì)發(fā)行和市場(chǎng)發(fā)行

C．計(jì)劃發(fā)行、集中發(fā)行和經(jīng)濟(jì)發(fā)行 D．計(jì)劃發(fā)行、經(jīng)濟(jì)發(fā)行和市場(chǎng)發(fā)行

16．下列行為不違反人民幣管理規(guī)定的是（　　　）

A．王某在一次買賣中因疏忽收到了一張面值50元的假幣

B．李某用幾十張面值一角的人民幣制作成一條工藝帆船

C．張某在清明時(shí)節(jié)，為紀(jì)念過世的親人在親人墓前焚燒了一捆面值10元的人民幣

D．鄭某在掛歷上印制面值100元的人民幣圖案并予以銷售

17．根據(jù)我國(guó)《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》的規(guī)定，定期存款逾期未取的，計(jì)付利息方式為（　　　）

A．除約定自動(dòng)轉(zhuǎn)存之外，按支取日掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)算

B．除約定自動(dòng)轉(zhuǎn)存之外，按支取日掛牌公告的定期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)算

C．除約定自動(dòng)轉(zhuǎn)存之外，按存款日掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)算

D．除約定自動(dòng)轉(zhuǎn)存之外，按存款日掛牌公告的定期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)算

18．根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，無需擔(dān)保對(duì)象以等值的保匯資產(chǎn)作抵押，擔(dān)保機(jī)構(gòu)就可以為之提供外匯債務(wù)擔(dān)保的企業(yè)有（　　　）

A．我國(guó)某國(guó)有獨(dú)資企業(yè) B．某中外合作經(jīng)營(yíng)企業(yè)

C．某中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè) D．某外國(guó)機(jī)構(gòu)

19．我國(guó)某學(xué)校派往英國(guó)的考察團(tuán)在當(dāng)?shù)赜贸鰢?guó)經(jīng)費(fèi)為每個(gè)成員購(gòu)買了一臺(tái)筆記本電腦，后以人民幣償還，這種行為屬于（　　　）

A．套匯行為 B．套利行為

C．逃匯行為 D．?dāng)_亂金融的行為

20．根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律相關(guān)規(guī)定，目前我國(guó)實(shí)行的人民幣匯率制度是（　　　）

A．單一的、有管理的固定匯率制度 B．復(fù)合的、有管理的固定匯率制度

C．單一的、有管理的浮動(dòng)匯率制度 D．復(fù)合的、有管理的浮動(dòng)匯率制度

21．我國(guó)某企業(yè)申領(lǐng)了單位卡，對(duì)單位賬戶的管理，正確的做法是（　　　）

A．該企業(yè)將資金從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入單位卡賬戶

B．該企業(yè)將其他存款賬戶的款項(xiàng)存入單位卡賬戶

C．該企業(yè)將銷售收入的款項(xiàng)存入單位卡賬戶

D．該企業(yè)將現(xiàn)金直接存入單位卡賬戶

22．證券投資基金設(shè)立的批準(zhǔn)機(jī)關(guān)是（　　　）

A．國(guó)務(wù)院 B．中國(guó)人民銀行

C．中國(guó)證監(jiān)會(huì) D．證券交易所

23．基金托管人必須退任的情形不包括（　　　）

A．基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)的

B．基金管理人有充分理由認(rèn)為更換基金托管人符合基金持有人利益的

C．代表30%以上基金單位的基金持有人要求基金托管人退任的

D．中國(guó)人民銀行有充分理由認(rèn)為基金托管人不能繼續(xù)履行基金托管職責(zé)的

24．上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的審批機(jī)關(guān)是（　　　）

A．省級(jí)人民政府 B．中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C．中國(guó)人民銀行 D．國(guó)務(wù)院有關(guān)企業(yè)主管部門

25．下列制度中不屬于期貨交易法律制度的是（　　　）

A．期貨保證金制度 B．期貨交易的漲跌停板制度

C．限倉(cāng)制度與大戶報(bào)告制度 D．每日負(fù)債結(jié)算制度

二、名詞解釋題（本大題共5小題，每小題3分，共15分）

26.同業(yè)拆借

27.商業(yè)銀行的流動(dòng)性原則

28.票據(jù)貼現(xiàn)貸款

29.資本項(xiàng)目外匯

30.開放式基金

三、簡(jiǎn)答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）

31.簡(jiǎn)述中國(guó)人民銀行的貨幣政策工具。

32.簡(jiǎn)述信托業(yè)的特點(diǎn)。

33.我國(guó)商業(yè)銀行對(duì)存款人的保密義務(wù)主要體現(xiàn)在哪些方面？

34.簡(jiǎn)述我國(guó)信用卡管理的主要內(nèi)容。

四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）

35.試述我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的分業(yè)限制及其理由。

36.試述公司債券承銷關(guān)系中發(fā)行人的主要權(quán)利與義務(wù)。

五、案例分析題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）

37.某縣公安局田花鎮(zhèn)派出所在辦理一起盜竊案過程中，了解到犯罪嫌疑人李某在該縣某商業(yè)銀行田花鎮(zhèn)儲(chǔ)蓄所擁有10萬元存款。偵查人員立即來到該儲(chǔ)蓄所，因?yàn)榕c儲(chǔ)蓄所業(yè)務(wù)人員十分熟悉，所以說明情況后，儲(chǔ)蓄所值班人員張某即取來李某10萬元存款的原始憑證，偵查人員過目后留下一張收條后帶走。偵查人員去李某所在的村莊進(jìn)行調(diào)查，得知李某的10萬元存款是繼承所得。

問：（1）公安機(jī)關(guān)是否可以查詢李某的個(gè)人存款？說明理由。

（2）本案中的查詢程序是否合法？說明理由。

（3）對(duì)本案中犯罪嫌疑人李某的10萬元存款，依法是否可以沒收？說明理由。

38.甲股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱甲）公開發(fā)行股票6000萬股，每股面值1元。2006年10月10號(hào)，甲與乙證券公司（以下簡(jiǎn)稱乙）訂立了新股發(fā)行承銷協(xié)議。協(xié)議約定，乙作為主承銷商與丙證券公司（以下簡(jiǎn)稱丙）組成承銷團(tuán)包銷。后乙與丙簽訂了分銷協(xié)議，約定各自銷售的比例為70%、30%。承銷過程中丙為了順利完成銷售任務(wù)，對(duì)認(rèn)股人作出了招股說明書內(nèi)容以外的承諾。后來乙發(fā)現(xiàn)甲招股說明書及其有關(guān)宣傳資料中有重大遺漏，乙發(fā)現(xiàn)上述情況后，立即通知甲與丙，乙、丙停止了銷售活動(dòng)，同時(shí)和甲協(xié)商重新制作招股說明書及宣傳資料并發(fā)出要約。由此給乙、丙分別造成8萬元、4萬元的損失。

問：（1）本案中乙作為主承銷商有哪些義務(wù)？

（2）什么是承銷協(xié)議？本案中丙就其承諾應(yīng)承擔(dān)怎樣的法律后果？

（3）本案中乙、丙的損失由誰承擔(dān)責(zé)任？