全國(guó)2008年1月高等教育自學(xué)考試
金融法試題
課程代碼:05678
一、單項(xiàng)選擇題(本大題共25小題,每小題1分,共25分) 在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的,請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。 1.中國(guó)人民銀行監(jiān)管的首要目的是( ) A.保護(hù)存款人的合法利益 B.提高國(guó)有商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量 C.保證金融業(yè)的安全,保持金融市場(chǎng)運(yùn)行的穩(wěn)健 D.保護(hù)存款人和投資人的合法權(quán)益 2.根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定,中國(guó)人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是( ) A.維護(hù)人民幣與外幣匯率穩(wěn)定,并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng) B.控制貨幣發(fā)行量,防止發(fā)生通貨膨脹 C.控制貨幣發(fā)行量,防止發(fā)生通貨緊縮 D.保持貨幣幣值的穩(wěn)定,并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) 3.貨幣政策委員會(huì)是中國(guó)人民銀行制定貨幣政策的( ) A.咨詢議事機(jī)構(gòu) B.決議機(jī)構(gòu) C.執(zhí)行機(jī)構(gòu) D.監(jiān)督機(jī)構(gòu) 4.下列關(guān)于設(shè)立外資銀行的表述錯(cuò)誤的是( ) A.申請(qǐng)者須有中方股東 B.申請(qǐng)者在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上 C.申請(qǐng)者提出設(shè)立申請(qǐng)前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元 D.申請(qǐng)者所在國(guó)家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)管制度 5.中國(guó)中央銀行的直接領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)是( ) A.全國(guó)人民代表大會(huì) B.國(guó)務(wù)院 C.中國(guó)人民銀行 D.財(cái)政部 6.中國(guó)人民銀行每一個(gè)會(huì)計(jì)年度的收入減去該年度的支出,并提取總準(zhǔn)備金之后的余額,應(yīng)當(dāng)( ) A.按一定比例上繳中央財(cái)政 B.按一定比例收歸人民銀行分支機(jī)構(gòu)所在地地方政府所有 C.全部收歸人民銀行分支機(jī)構(gòu)所在地地方政府所有 D.全部上繳中央財(cái)政 7.下列外資金融機(jī)構(gòu)中不得從事經(jīng)營(yíng)性金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是( ) A.外國(guó)銀行在中國(guó)的分行 B.外資保險(xiǎn)公司在中國(guó)的分公司 C.外國(guó)銀行駐華代表處 D.外資保險(xiǎn)公司在中國(guó)的子公司 8.在下列情況中,一般保證的保證人可以拒絕承擔(dān)保證責(zé)任的是( ) A.主合同糾紛未經(jīng)審判或仲裁,并且債務(wù)人財(cái)產(chǎn)尚未被依法強(qiáng)制執(zhí)行 B.人民法院受理債務(wù)人破產(chǎn)案件,中止執(zhí)行程序的 C.債務(wù)人住所變更,致使債權(quán)人要求其履行債務(wù)發(fā)生重大困難 D.保證人以書面形式放棄先訴抗辯權(quán)的 9.自營(yíng)貸款期限一般最長(zhǎng)不得超過( ) A.5年 B.10年 C.15年 D.20年 10.當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定或約定不明確的,保證人的責(zé)任承擔(dān)方式為( ) A.連帶責(zé)任保證 B.一般責(zé)任保證 C.不承擔(dān)保證責(zé)任 D.由法院判定承擔(dān)方式 11.中央銀行對(duì)短期貸款的展期期限的規(guī)定是( ) A.每次展期不得超過1年 B.累計(jì)不得超過原貸款期限 C.累計(jì)不得超過1年 D.每次展期不得超過原貸款期限 12.下列不適用《貸款通則》的金融機(jī)構(gòu)是( ) A.信托投資公司 B.中國(guó)工商銀行 C.城市商業(yè)銀行 D.外資銀行 13.下列財(cái)產(chǎn)中可以設(shè)定抵押的是( ) A.土地所有權(quán) B.抵押人所有的交通工具 C.集體所有的耕地 D.被法院依法查封的財(cái)產(chǎn) 14.決定外匯擔(dān)保人法律地位的是( ) A.被擔(dān)保人所在國(guó)法律 B.擔(dān)保人所在國(guó)法律 C.主債權(quán)人所在國(guó)法律 D.主債務(wù)人所在國(guó)法律 15.人民幣發(fā)行的原則是( ) A.計(jì)劃發(fā)行、集中發(fā)行和市場(chǎng)發(fā)行 B.集中發(fā)行、經(jīng)濟(jì)發(fā)行和市場(chǎng)發(fā)行 C.計(jì)劃發(fā)行、集中發(fā)行和經(jīng)濟(jì)發(fā)行 D.計(jì)劃發(fā)行、經(jīng)濟(jì)發(fā)行和市場(chǎng)發(fā)行 16.下列行為不違反人民幣管理規(guī)定的是( ) A.王某在一次買賣中因疏忽收到了一張面值50元的假幣 B.李某用幾十張面值一角的人民幣制作成一條工藝帆船 C.張某在清明時(shí)節(jié),為紀(jì)念過世的親人在親人墓前焚燒了一捆面值10元的人民幣 D.鄭某在掛歷上印制面值100元的人民幣圖案并予以銷售 17.根據(jù)我國(guó)《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》的規(guī)定,定期存款逾期未取的,計(jì)付利息方式為( ) A.除約定自動(dòng)轉(zhuǎn)存之外,按支取日掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)算 B.除約定自動(dòng)轉(zhuǎn)存之外,按支取日掛牌公告的定期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)算 C.除約定自動(dòng)轉(zhuǎn)存之外,按存款日掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)算 D.除約定自動(dòng)轉(zhuǎn)存之外,按存款日掛牌公告的定期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)算 18.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定,無需擔(dān)保對(duì)象以等值的保匯資產(chǎn)作抵押,擔(dān)保機(jī)構(gòu)就可以為之提供外匯債務(wù)擔(dān)保的企業(yè)有( ) A.我國(guó)某國(guó)有獨(dú)資企業(yè) B.某中外合作經(jīng)營(yíng)企業(yè) C.某中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè) D.某外國(guó)機(jī)構(gòu) 19.我國(guó)某學(xué)校派往英國(guó)的考察團(tuán)在當(dāng)?shù)赜贸鰢?guó)經(jīng)費(fèi)為每個(gè)成員購(gòu)買了一臺(tái)筆記本電腦,后以人民幣償還,這種行為屬于( ) A.套匯行為 B.套利行為 C.逃匯行為 D.?dāng)_亂金融的行為 20.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律相關(guān)規(guī)定,目前我國(guó)實(shí)行的人民幣匯率制度是( ) A.單一的、有管理的固定匯率制度 B.復(fù)合的、有管理的固定匯率制度 C.單一的、有管理的浮動(dòng)匯率制度 D.復(fù)合的、有管理的浮動(dòng)匯率制度 21.我國(guó)某企業(yè)申領(lǐng)了單位卡,對(duì)單位賬戶的管理,正確的做法是( ) A.該企業(yè)將資金從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入單位卡賬戶 B.該企業(yè)將其他存款賬戶的款項(xiàng)存入單位卡賬戶 C.該企業(yè)將銷售收入的款項(xiàng)存入單位卡賬戶 D.該企業(yè)將現(xiàn)金直接存入單位卡賬戶 22.證券投資基金設(shè)立的批準(zhǔn)機(jī)關(guān)是( ) A.國(guó)務(wù)院 B.中國(guó)人民銀行 C.中國(guó)證監(jiān)會(huì) D.證券交易所 23.基金托管人必須退任的情形不包括( ) A.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)的 B.基金管理人有充分理由認(rèn)為更換基金托管人符合基金持有人利益的 C.代表30%以上基金單位的基金持有人要求基金托管人退任的 D.中國(guó)人民銀行有充分理由認(rèn)為基金托管人不能繼續(xù)履行基金托管職責(zé)的 24.上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的審批機(jī)關(guān)是( ) A.省級(jí)人民政府 B.中國(guó)證監(jiān)會(huì) C.中國(guó)人民銀行 D.國(guó)務(wù)院有關(guān)企業(yè)主管部門 25.下列制度中不屬于期貨交易法律制度的是( ) A.期貨保證金制度 B.期貨交易的漲跌停板制度 C.限倉(cāng)制度與大戶報(bào)告制度 D.每日負(fù)債結(jié)算制度 二、名詞解釋題(本大題共5小題,每小題3分,共15分) 26.同業(yè)拆借 27.商業(yè)銀行的流動(dòng)性原則 28.票據(jù)貼現(xiàn)貸款 29.資本項(xiàng)目外匯 30.開放式基金 三、簡(jiǎn)答題(本大題共4小題,每小題5分,共20分) 31.簡(jiǎn)述中國(guó)人民銀行的貨幣政策工具。 32.簡(jiǎn)述信托業(yè)的特點(diǎn)。 33.我國(guó)商業(yè)銀行對(duì)存款人的保密義務(wù)主要體現(xiàn)在哪些方面? 34.簡(jiǎn)述我國(guó)信用卡管理的主要內(nèi)容。 四、論述題(本大題共2小題,每小題10分,共20分) 35.試述我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的分業(yè)限制及其理由。 36.試述公司債券承銷關(guān)系中發(fā)行人的主要權(quán)利與義務(wù)。 五、案例分析題(本大題共2小題,每小題10分,共20分) 37.某縣公安局田花鎮(zhèn)派出所在辦理一起盜竊案過程中,了解到犯罪嫌疑人李某在該縣某商業(yè)銀行田花鎮(zhèn)儲(chǔ)蓄所擁有10萬元存款。偵查人員立即來到該儲(chǔ)蓄所,因?yàn)榕c儲(chǔ)蓄所業(yè)務(wù)人員十分熟悉,所以說明情況后,儲(chǔ)蓄所值班人員張某即取來李某10萬元存款的原始憑證,偵查人員過目后留下一張收條后帶走。偵查人員去李某所在的村莊進(jìn)行調(diào)查,得知李某的10萬元存款是繼承所得。 問:(1)公安機(jī)關(guān)是否可以查詢李某的個(gè)人存款?說明理由。 (2)本案中的查詢程序是否合法?說明理由。 (3)對(duì)本案中犯罪嫌疑人李某的10萬元存款,依法是否可以沒收?說明理由。 38.甲股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱甲)公開發(fā)行股票6000萬股,每股面值1元。2006年10月10號(hào),甲與乙證券公司(以下簡(jiǎn)稱乙)訂立了新股發(fā)行承銷協(xié)議。協(xié)議約定,乙作為主承銷商與丙證券公司(以下簡(jiǎn)稱丙)組成承銷團(tuán)包銷。后乙與丙簽訂了分銷協(xié)議,約定各自銷售的比例為70%、30%。承銷過程中丙為了順利完成銷售任務(wù),對(duì)認(rèn)股人作出了招股說明書內(nèi)容以外的承諾。后來乙發(fā)現(xiàn)甲招股說明書及其有關(guān)宣傳資料中有重大遺漏,乙發(fā)現(xiàn)上述情況后,立即通知甲與丙,乙、丙停止了銷售活動(dòng),同時(shí)和甲協(xié)商重新制作招股說明書及宣傳資料并發(fā)出要約。由此給乙、丙分別造成8萬元、4萬元的損失。 問:(1)本案中乙作為主承銷商有哪些義務(wù)? (2)什么是承銷協(xié)議?本案中丙就其承諾應(yīng)承擔(dān)怎樣的法律后果? (3)本案中乙、丙的損失由誰承擔(dān)責(zé)任?