全國2012年10月自學(xué)考試金融法試題

課程代碼：05678

請考生按規(guī)定用筆將所有試題的答案涂、寫在答題紙上。

選擇題部分

注意事項： 

1. 答題前，考生務(wù)必將自己的考試課程名稱、姓名、準考證號用黑色字跡的簽字筆或鋼筆填寫在答題紙規(guī)定的位置上。

2. 每小題選出答案后，用2B鉛筆把答題紙上對應(yīng)題目的答案標號涂黑。如需改動，用橡皮擦干凈后，再選涂其他答案標號。不能答在試題卷上。

一、單項選擇題(本大題共25小題，每小題1分，共25分)

在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其選出并將“答題紙”的相應(yīng)代碼涂黑。錯涂、多涂或未涂均無分。

1．中國人民銀行是中國的

A．中央銀行 B．商業(yè)銀行

C．投資銀行 D．政策銀行

2．貨幣政策委員會是中國人民銀行制定貨幣政策的

A．決策機構(gòu) B．管理機構(gòu)

C．監(jiān)督機構(gòu) D．咨詢議事機構(gòu)

3．根據(jù)我國《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，設(shè)立城市商業(yè)銀行的最低注冊資本數(shù)額為人民幣

A．3000萬元 B．5000萬元

C．1億元 D．10億元

4．按信托法律關(guān)系的客體來劃分，信托可分為貿(mào)易信托、金融信托和

A．不動產(chǎn)信托 B．公司法人信托

C．公益信托 D．個人信托

5．財務(wù)公司不得從事的業(yè)務(wù)是

A．同業(yè)拆借 B．吸收成員單位的存款

C．有價證券投資 D．對個人辦理票據(jù)承兌和貼現(xiàn)

6．根據(jù)賬戶的功能屬性，可將銀行賬戶分為銀行結(jié)算賬戶和

A．個人賬戶 B．單位賬戶

C．存款/儲蓄賬戶 D．法人賬戶

7．儲蓄存款的主體是

A．企業(yè)、事業(yè)單位 B．部隊

C．國家機關(guān) D．個人

8．單位現(xiàn)金的使用限于結(jié)算起點以下的業(yè)務(wù)，這個起點是人民幣

A．500元 B．1000元

C．2000元 D．3000元

9．貸款人以合法方式籌集的資金自主發(fā)放的貸款稱為

A．信用貸款 B．擔保貸款

C．自營貸款 D．委托貸款

10．中央銀行對長期貸款展期期限的規(guī)定是

A．累計不得超過1年 B．累計不得超過3年

C．累計不得超過5年 D．累計不得超過10年

11．《擔保法》規(guī)定，定金不得超過主合同標的額的

A．10％ B．20％

C．30％ D．40％

12．國家將人民幣的發(fā)行權(quán)授予

A．國務(wù)院 B．中國人民銀行

C．中國工商銀行 D．中國建設(shè)銀行

13．下列關(guān)于中國投資有限責任公司的表述，正確的是

A．中國投資有限責任公司是國有獨資公司

B．中國投資有限責任公司的資本金是向社會公開募集的

C．中國投資有限責任公司的基本業(yè)務(wù)是境內(nèi)金融市場投資

D．中國投資有限責任公司是經(jīng)中國人民銀行批準設(shè)立的

14．在國際貿(mào)易中，出口商或進口商及其銀行向?qū)Ψ奖ＷC履行合同義務(wù)的擔保叫做

A．借款擔保 B．投標擔保

C．履約擔保 D．抵押擔保

15．我國的利率主管機關(guān)是

A．國務(wù)院 B．外匯管理局

C．中國人民銀行 D．銀監(jiān)會

16．下列關(guān)于金融機構(gòu)的存、貸款利率的表述，正確的是

A．由中國人民銀行決定，同時規(guī)定利率浮動幅度

B．由中國人民銀行決定，不能浮動

C．完全由金融機構(gòu)自主決定

D．由金融機構(gòu)決定后報中國人民銀行批準

17．外幣卡的透支額度不得超過持卡人保證金的

A．60％ B．70％

C．80％ D．90％

18．依法對全國證券市場實行集中統(tǒng)一監(jiān)管的機構(gòu)是

A．中國證監(jiān)會 B．中國銀監(jiān)會

C．中國保監(jiān)會 D．中國證券業(yè)協(xié)會

19．我國《證券法》規(guī)定，以募集設(shè)立方式設(shè)立股份有限公司的，除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的外，發(fā)起人認購的股份不得少于公司股份總數(shù)的

A．30％ B．35％

C．40％ D．45％

20．我國證券競價交易的原則是

A．時間優(yōu)先 B．價格優(yōu)先

C．時間優(yōu)先、價格優(yōu)先 D．價格優(yōu)先、時間優(yōu)先

21．上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的核準機關(guān)是

A．省級人民政府 B．國務(wù)院有關(guān)企業(yè)主管部門

C．中國人民銀行 D．中國證監(jiān)會

22．發(fā)行公司債券必須符合的條件是

A．累計債券總額不超過公司凈資產(chǎn)額的50％

B．最近2年平均可分配利潤足以支付公司債券一年的利息

C．有限責任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬元

D．股份有限責任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣9000萬元

23．根據(jù)基金資產(chǎn)投資方向的不同，基金可以分為

A．股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金

B．公司型投資基金和契約型投資基金

C．公募基金和私募基金

D．封閉式基金和開放式基金

24．設(shè)立基金管理公司，其注冊資本必須為實繳貨幣資本，且不低于人民幣

A．1億元 B．2億元

C．3億元 D．4億元

25．期貨交易所一般實行

A．合約制 B．會員制

C．期貨制 D．合同制

非選擇題部分

注意事項：

用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不能答在試題卷上。

二、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)

26．資本充足率

27．票據(jù)貼現(xiàn)

28．權(quán)利質(zhì)押

29．外匯儲備

30．內(nèi)幕信息

三、簡答題(本大題共4小題，每小題5分，共20分)

31．簡述金融租賃的概念與特點。

32．簡述我國法律禁止抵押的財產(chǎn)。

33．簡述套匯行為的種類。

34．簡述證券投資基金的特點。

四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分)

35．試論商業(yè)銀行接管的意義。

36．試論我國對資本項目的外匯管理。

五、案例分析題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)

37．A石化公司向甲商業(yè)銀行申請一筆700萬元貸款，A石化公司以自己所有的一臺價值400萬元的進口儀器設(shè)定了貸款抵押，同時由B經(jīng)貿(mào)公司作貸款保證人，保證合同中約定B經(jīng)貿(mào)公司承擔一般保證責任。貸款期滿，A石化公司未能歸還貸款。甲銀行要求經(jīng)濟實力雄厚的B經(jīng)貿(mào)公司歸還700萬元貸款，但B經(jīng)貿(mào)公司拒絕。

問：

(1)本案中的貸款擔保有哪些形式?

(2)B經(jīng)貿(mào)公司的拒絕是否有法律依據(jù)?

(3)甲商業(yè)銀行的700萬元貸款應(yīng)當向誰追償?

38．2008年9月中旬，甲公司聯(lián)合其兩家子公司A公司和B公司，在證券交易市場共同購買上市公司乙公司的股票。2008年9月28日，A、B兩公司共持有乙公司股份合計占其已發(fā)行股份的7％，并于2008年9月30日，將其分別持有的120萬股乙公司股票賣給了甲公司，使甲公司持有的乙公司已發(fā)行股份達10％。接著，甲公司在未履行任何公告義務(wù)的情況下，又先后兩次增持乙公司股票，至10月6日，甲公司已持有乙公司已發(fā)行股份的20％，成為乙公司第一大股東。隨后，甲公司向乙公司董事會提出兩點要求：一是在10月20日前召開臨時股東大會，改選董事會；二是查閱公司賬目。乙公司對甲公司的兩點要求一概予以拒絕。

問：

(1)什么是上市公司收購，它包括哪幾種方式?

(2)本案中甲公司的收購行為是否有效，為什么?

(3)乙公司拒絕甲公司的要求是否合法，為什么?