課程代碼：00256

一、單項(xiàng)選擇題(本大題共20小題，每小題1分，共20分)在每小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)選項(xiàng)是符合題目要求的，請(qǐng)將正確選項(xiàng)前的字母填在題后的括號(hào)內(nèi)。

1.中國人民銀行每一個(gè)會(huì)計(jì)年度的收入減去該年度的支出，并提取總準(zhǔn)備金之后的余額，應(yīng)當(dāng)( )

A.按一定比例上繳中央財(cái)政

B.按一定比例收歸人民銀行分支機(jī)構(gòu)地方政府所有

C.全部收歸人民銀行分支機(jī)構(gòu)地方政府所有

D.全部上繳中央財(cái)政

2.按照規(guī)定，外國銀行分行營運(yùn)資金的一定比例要以中國人民銀行指定的生息資產(chǎn)的形式存在，這個(gè)比例規(guī)定為( )

A.10% B.20% C.30% D.40%

3.農(nóng)村信用社單個(gè)社員的最高持股比例不得超過該農(nóng)村信用社股本金總額的( )

A.1% B.2% C.5% D.10%

4.中國股票市場(chǎng)競(jìng)價(jià)成交的原則是( )

A.自由競(jìng)價(jià) B.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先

C.價(jià)格優(yōu)先 D.時(shí)間優(yōu)先

5.下列行為中不屬于借款人義務(wù)的包括( )

A.按期歸還貸款本息

B.如實(shí)提供貸款人要求的有關(guān)資料，法律另有規(guī)定的除外

C.有危及貸款人債權(quán)安全的情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知貸款人，同時(shí)采取必要的保全措施

D.保持經(jīng)營的贏利性，不得虧損

6.定金是一種擔(dān)保方式。如果收受定金的一方不履行約定債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)( )

A.全額返還定金

B.雙倍返還定金

C.返還定金的50%

D.不需要返還定金，但是如果對(duì)方有損失，要賠償損失

7.按照1993年頒布的《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》的規(guī)定，在定期存款的原定存款期內(nèi)，如果遇到利率提高的，應(yīng)當(dāng)( )

A.分段計(jì)息 B.自動(dòng)轉(zhuǎn)存

C.執(zhí)行原存款時(shí)的利率 D.執(zhí)行存款到期時(shí)的利率

8.某證券公司挪用客戶賬戶上的資金，用于自營買賣，這種行為屬于( )

A.內(nèi)幕交易 B.操縱市場(chǎng)

C.欺詐客戶 D.虛假陳述

9.小張洗衣服時(shí)不慎將口袋里的5張一百元鈔票洗破了，小張可以( )

A.到當(dāng)?shù)氐姆ㄔ阂髢稉Q

B.到當(dāng)?shù)毓簿忠髢稉Q

C.到位于北京市的中國人民銀行總行要求兌換

D.按照中國人民銀行的規(guī)定進(jìn)行兌換

10.下列行為中不屬于逃匯行為的有( )

A.駐外機(jī)構(gòu)及在境外設(shè)立的中外合資經(jīng)營企業(yè)的中方，不按國家規(guī)定將應(yīng)當(dāng)調(diào)回的利潤(rùn)留在當(dāng)?shù)貭I運(yùn)或者移作他用的

B.境內(nèi)機(jī)構(gòu)以高報(bào)進(jìn)口貨價(jià)等手段多報(bào)外匯支出，將隱匿的外匯私自保存的

C.未經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)，經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)，或者超越批準(zhǔn)經(jīng)營范圍擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)的

D.中外合資經(jīng)營企業(yè)少報(bào)外匯收入，將隱匿的外匯存放境外的

11.人民幣匯率的制定機(jī)構(gòu)是( )

A.海關(guān)總署 B.中國人民銀行

C.國務(wù)院 D.國家外匯管理局

12.持卡人的信用卡賬戶可以辦理銷戶的條件是( )

A.一年以上未發(fā)生交易 B.二年以上未發(fā)生交易

C.三年以上未發(fā)生交易 D.四年以上未發(fā)生交易

13.下列原則中不屬于股票發(fā)行和交易中應(yīng)當(dāng)遵守的“三公”原則的是( )

A.公示 B.公平 C.公開 D.公正

14.農(nóng)村信用社對(duì)本社社員的貸款不得低于貸款總額的( )

A.10% B.30% C.50% D.70%

15.下列不屬于《證券法》所界定的知悉證券交易內(nèi)幕信息知情人員是( )

A.持有公司5%以上股份的股東

B.證監(jiān)會(huì)的工作人員

C.為股票發(fā)行上市出具法律意見書的律師

D.發(fā)行公司的普通職工

16.在期貨交易中，前一日交易結(jié)算價(jià)加上允許的最大漲幅構(gòu)成當(dāng)日價(jià)格上漲的上限，這被稱為( )

A.跌停板 B.漲停板

C.最高價(jià)格 D.最高交易價(jià)格

17.當(dāng)公司股票價(jià)格在一定時(shí)期內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)股價(jià)格達(dá)到一定幅度時(shí)或者在一定條件下，可轉(zhuǎn)換債券持有人有權(quán)按事先約定的價(jià)格將所持債券賣給發(fā)行人，這被稱為( )

A.贖回 B.購回

C.回售 D.回購

18.上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券必須符合的條件是( )

A.最近5年連續(xù)盈利

B.累計(jì)債券余額不超過公司凈資產(chǎn)總額的40%

C.可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行額不少于人民幣2億元

D.可轉(zhuǎn)換債券的利率必須高于銀行同期存款的利率水平

19.發(fā)行公司債券的條件包括( )

A.股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣300萬元

B.累計(jì)債券總額不超過公司凈資產(chǎn)總額的30%

C.最近3年平均可分配利潤(rùn)足以支付公司債券一年的利息

D.最近5年連續(xù)盈利

20.下列商品適合做期貨上市品種的是( )

A.草莓 B.牛奶 C.石油 D.汽車

二、多項(xiàng)選擇題(本大題共10小題，每小題2分，共20分)在每小題列出的選項(xiàng)中有二至五個(gè)選項(xiàng)是符合題目要求的，請(qǐng)將正確選項(xiàng)前的字母填在題干的括號(hào)內(nèi)。多選、少選、錯(cuò)選均無分。

21.2001年6月，美國大通銀行擬在我國設(shè)立分行，按照我國《外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》，它應(yīng)當(dāng)滿足的法定條件包括( )

A.在我國境內(nèi)已設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上

B.在我國境內(nèi)已設(shè)立代表機(jī)構(gòu)3年以上

C.2000年末大通銀行的總資產(chǎn)不少于200億美元

D.擬在中國境內(nèi)設(shè)立的分行的營運(yùn)資金不少于1億人民幣等值的自由兌換貨幣

E.向國家工商行政管理局申請(qǐng)批準(zhǔn)

22.關(guān)于中國人民銀行職責(zé)的表述正確的是( )

A.依法制定和執(zhí)行貨幣政策 B.依法審批和監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)

C.發(fā)行貨幣，管理貨幣流通 D.吸收公眾存款、發(fā)放商業(yè)貸款

E.維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行

23.甲銀行接受乙公司的申請(qǐng)，以乙公司持有的股票為質(zhì)押，對(duì)乙公司貸款100萬元。這項(xiàng)貸款屬于( )

A.信用貸款 B.擔(dān)保貸款

C.票據(jù)貼現(xiàn) D.自營貸款

E.委托貸款

24.下列單位中可以查詢、凍結(jié)、劃扣個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶的有( )

A.法院 B.海關(guān)

C.中國人民銀行 D.外匯管理局

E.稅務(wù)機(jī)關(guān)

25.小李手中有幾張有瑕疵的鈔票，他到甲銀行兌換，其中能夠全額兌換是( )

A.一張百元幣，票面殘損不超過1/5，其余部分圖案、文字能照樣連接

B.一張十元幣，票面熏焦，不能辨認(rèn)真假

C.一張百元幣，票面殘損達(dá)1/3

D.一張五十元幣，票面殘損1/2，但是“50”字樣清晰可辨

E.一張十元幣，鈔票正面左右下角的“10”字都被涂黑

26.甲商業(yè)銀行在存貸款業(yè)務(wù)中發(fā)生了下列行為，其中符合我國法律規(guī)定的有( )

A.對(duì)某存款大戶確定的優(yōu)惠利率，超過中國人民銀行規(guī)定的存款利率的上下限

B.吸收存款后向中國工商銀行繳納存款準(zhǔn)備金

C.將吸收的存款留足了備付金和存款準(zhǔn)備金后，按法律規(guī)定的比例貸放出去

D.吸收存款后向中國人民銀行繳納存款準(zhǔn)備金

E. 向介紹存款業(yè)務(wù)的中間人支付存款額1%的傭金

27.在我國，設(shè)立股份有限公司申請(qǐng)發(fā)行股票，應(yīng)符合的條件是( )

A.公開發(fā)行的股份分為附表決權(quán)的普通股和不帶表決權(quán)的優(yōu)先股

B.發(fā)起人認(rèn)購至少25%的股份

C.除國家另有規(guī)定外，發(fā)起人認(rèn)購的股本不少于人民幣3000萬元

D.向社會(huì)公眾發(fā)行的部分不少于公司擬發(fā)行股本總額的25%

E.公司職工認(rèn)購的股本總數(shù)不超過擬向社會(huì)公眾發(fā)行的股本總額的10%

28.我國《證券法》規(guī)定應(yīng)予處罰的內(nèi)幕交易行為包括( )

A.內(nèi)幕人員泄露內(nèi)幕信息

B.內(nèi)幕人員根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券

C.內(nèi)幕人員利用內(nèi)幕信息為自己買賣證券

D.非內(nèi)幕人員通過不正當(dāng)手段獲得內(nèi)幕信息并買賣有關(guān)證券

E.非內(nèi)幕人員通過非法手段獲得內(nèi)幕信息后，建議他人買賣證券

29.股票的法律特征表現(xiàn)為( )

A.債權(quán)憑證 B.固定收益性

C.流通性 D.非返還性

E.返還性

30.為規(guī)范期貨交易市場(chǎng)的秩序，防范、減少期貨交易中的風(fēng)險(xiǎn)，法律上規(guī)定的制度或者措施有( )

A.期貨保證金制度 B.期貨交易的漲跌停板制度

C.逐日盯市制度 D.限倉制度

E.大戶報(bào)告制度

三、簡(jiǎn)答題(本大題共4小題，每小題5分，共20分)

31.簡(jiǎn)述《中國人民銀行法》對(duì)中央銀行辦理業(yè)務(wù)的限制性規(guī)定。

32.簡(jiǎn)述我國銀行辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的基本原則。

33.簡(jiǎn)述我國現(xiàn)行資本項(xiàng)目外匯管理的內(nèi)容。

34.簡(jiǎn)述可轉(zhuǎn)換公司債券上市交易的主要條件。

四、論述題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)

35.論述我國商業(yè)銀行的經(jīng)營方針。

36.論述證券投資基金同公司債券的區(qū)別。

五、案例分析題(本大題共2題，每小題10分，共20分)

37.1999年3月，甲企業(yè)向乙銀行申請(qǐng)貸款100萬元，乙銀行要求甲提供擔(dān)保。在甲的要求下，丙為甲借款提供了保證，但是要求甲提供反擔(dān)保措施。在丙與銀行簽訂的保證協(xié)議中，丙承諾為甲的100萬借款提供連帶保證。在丙簽訂保證協(xié)議后，甲與丙簽訂了一份反擔(dān)保協(xié)議。在協(xié)議中約定，甲以其所有的廠房作為抵押，但是，在簽訂反擔(dān)保協(xié)議之后，雙方并沒有辦理抵押登記手續(xù)。2000年5月，貸款到期，甲并沒有按期歸還貸款。2000年10月，乙銀行向法院提起訴訟，要求丙履行保證責(zé)任。

問：(1)乙銀行直接要求丙履行保證責(zé)任的做法是否合適，為什么?(3分)

(2)丙在答辯中指出：物保優(yōu)于人保，因此乙銀行應(yīng)當(dāng)先通過變賣甲的廠房受償；不足部分，由丙承擔(dān)。這種答辯是否成立?為什么?(4分)

(3)根據(jù)丙與甲之間簽訂的反擔(dān)保協(xié)議，丙對(duì)甲廠房的抵押權(quán)是否成立，為什么?(3分)

38.1997年，張某在本地的甲銀行申領(lǐng)了一張信用卡，李某為其開戶擔(dān)保人。同年7月1日，王某竊得該信用卡及密碼后在乙商場(chǎng)消費(fèi)。7月2日，張某發(fā)覺信用卡丟失后向銀行申請(qǐng)掛失。甲銀行在7月3日向乙商場(chǎng)發(fā)出止付通知。(該通知在掛失后的24小時(shí)內(nèi)發(fā)出)。但是，在7月底銀行結(jié)賬時(shí)發(fā)現(xiàn)，從7月1日至7月20日，王某使用信用卡在乙商場(chǎng)處連續(xù)消費(fèi)，每天金額達(dá)1000元，20天內(nèi)共計(jì)透支達(dá)2萬元人民幣。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，客戶掛失的，銀行應(yīng)在24小時(shí)之內(nèi)發(fā)出止付通知，該24小時(shí)內(nèi)的損失，由客戶承擔(dān)。

問：(1)張某應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任?為什么?(3分)

(2)李某應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任?為什么?(3分)

(3)乙商場(chǎng)應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任?為什么?(2分)

(4)王某應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任?為什么?(2分)