全國2010年1月自考金融法試題

課程代碼：05678

一、單項選擇題(本大題共25小題，每小題1分，共25分)

在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。

1.中國人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是(      )

A.促使人民幣幣值增長

B.保持經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定

C.保持貨幣幣值的穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

D.保持貨幣幣值的穩(wěn)定，促進(jìn)財政收入穩(wěn)定增長

2.計算我國國庫的存款貨幣是(      )

A.人民幣 B.美元

C.歐元 D.英鎊

3.設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的最低注冊資本數(shù)額為人民幣(      )

A.5000萬元 B.1億元

C.5億元 D.10億元

4.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額超過一定比例的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)過銀監(jiān)會批準(zhǔn)，這個比例是(      )

A.1％ B.5％

C.8％ D.10％

5.信托公司可以開展的固有業(yè)務(wù)不包括(      )

A.貸款 B.租賃

C.投資 D.居間

6.我國的金融租賃公司的形式(      )

A.為有限責(zé)任公司或者股份有限公司 B.只能為有限責(zé)任公司

C.只能為股份有限公司 D.可以采取合伙形式

7.下列關(guān)于賬戶實名制的說法正確的是(      )

A.個人開立賬戶應(yīng)當(dāng)出示個人身份證，銀行進(jìn)行核對

B.個人開立賬戶可以由他人代理，代理人無需出示個人身份證

C.我國單位不實行賬戶實名制

D.我國金融機(jī)構(gòu)尚未建立客戶身份識別制度

8.確立抵銷權(quán)制度，為銀行行使法定抵銷權(quán)提供法律依據(jù)的是(      )

A.《民法通則》 B.《商業(yè)銀行法》

C.《貸款通則》 D.《合同法》

9.下列關(guān)于單位存款的表述正確的是(      )

A.單位存款包括財政性存款和一般存款，兩者都須支付利息

B.凡單位存款均不支付利息

C.財政性存款通常不支付利息

D.財政性存款須支付利息，而一般存款則無須支付利息

10.下列關(guān)于提前支取的說法正確的是(      )

A.提前支取部分按照活期利率計算

B.整筆存款都按照活期利率計算

C.不允許提前支取

D.允許提前支取，但儲戶需補(bǔ)償銀行的利息損失

11.貸款的法律性質(zhì)是(      )

A.是銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)

B.是銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)，反映銀行和借款人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系

C.是買賣合同

D.是銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，反映銀行和借款人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系

12.長期貸款是指貸款期限在(      )

A.1年以上(含1年)的貸款 B.2年以上(含2年)的貸款

C.3年以上(含3年)的貸款 D.5年以上(含5年)的貸款

13.擔(dān)保法規(guī)定的擔(dān)保形式不包括(      )

A.抵押 B.違約金

C.保證 D.質(zhì)押

14.下列主體中法律允許充當(dāng)保證人的是(      )

A.國家機(jī)關(guān) B.學(xué)校

C.社會團(tuán)體 D.有限責(zé)任公司

15.人民幣的發(fā)行時間為(      )

A.1948年12月1日 B.1949年10月1日

C.1955年2月20日 D.1978年12月20日

16.對我國來說，外匯的作用主要是(      )

A.支付手段和儲備手段 B.支付手段和信用手段

C.支付手段和價值尺度 D.儲備手段和價值尺度

17.我國統(tǒng)一的銀行間外匯市場是(      )

A.上海中國外匯交易中心 B.北京中國外匯交易中心

C.深圳中國外匯交易中心 D.中國人民銀行外匯交易中心

18.公布人民幣匯率的機(jī)構(gòu)是(      )

A.中國人民銀行 B.財政部

C.國家外匯管理局 D.中國人民銀行授權(quán)的中國外匯交易中心

19.證券市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是(      )

A.中國證監(jiān)會 B.中國人民銀行

C.中國銀監(jiān)會 D.國務(wù)院證券管理委員會

20.根據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，股份有限公司申請股票上市，公司股本總額應(yīng)不少于人民幣(      )

A.500萬元 B.1000萬元

C.2000萬元 D.3000萬元

21.公司債券發(fā)行的核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)是(      )

A.國家發(fā)改委 B.中國證監(jiān)會

C.中國人民銀行 D.財政部

22.我國公司債券上市交易的主要場所是(      )

A.銀行間市場 B.期貨交易所

C.證券交易所 D.外匯交易中心

23.基金持有人的核心權(quán)利為(      )

A.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

B.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)

D.基于信托關(guān)系的受益權(quán)

24.召開基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表(      )

A.30％以上基金份額的持有人參加

B.50％以上基金份額的持有人參加

C.60％以上基金份額的持有人參加

D.80％以上基金份額的持有人參加

25.下列關(guān)于期貨交易所說法錯誤的是(      )

A.一般實行會員制 B.不以營利為目的

C.可買賣期貨合約 D.不得進(jìn)行其他投資或利潤分配

二、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)

26.存款準(zhǔn)備金

27.金融租賃

28.基本存款賬戶

29.利率

30.封閉式基金

三、簡答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）

31．簡述商業(yè)銀行的監(jiān)督機(jī)制。

32．簡述存單的種類和用途。

33．簡述人民幣使用范圍的特點。

34．簡述公司債券的特點。

四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）

35．試論保證合同無效時的處理原則。

36．試論我國對個人的外匯管理。

五、案例分析題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)

37.2007年6月，A銀行向B銀行拆入資金8000萬元人民幣，恰逢此時國內(nèi)股票市場和房地產(chǎn)市場行情看漲，A銀行為了獲得更好的利潤，就決定將拆入資金中的3000萬元投資于股票市場，又將另外5000萬元借貸給了某房地產(chǎn)公司用以房地產(chǎn)開發(fā)。直到2008年12月底，A銀行才向B銀行歸還該筆拆入資金。

問：(1)我國《商業(yè)銀行法》對拆借資金的用途有哪些特別規(guī)定?

(2)A銀行能否將拆入資金投資于股市和房地產(chǎn)開發(fā)?為什么?

(3)A銀行向B銀行歸還該筆拆入資金的期限是否合法?為什么?

38.宏達(dá)貿(mào)易股份公司和高新科技有限公司均是持有A上市公司5％以上股份的股東，在2006年6月初至2006年12月間，宏達(dá)貿(mào)易股份公司和高新科技有限公司大量買賣A上市公司的股票，在時間和數(shù)量方面予以配合，并由于宏達(dá)貿(mào)易股份公司董事長、總經(jīng)理兼任A上市公司董事長、總經(jīng)理，可提前獲得A上市公司財務(wù)報告內(nèi)容及分紅方案，在A上市公司分紅公告之前，宏達(dá)貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司所控制的8個賬戶已持有A上市公司流通股3000萬股；在A上市公司分紅后，宏達(dá)貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司互相買賣A上市公司股票，繼續(xù)拉抬A上市公司的股價，并伺機(jī)逐步拋售A上市公司的股票。至被調(diào)查時，宏達(dá)貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司已非法獲利9682萬元，并尚余A上市公司股票480萬股。

問：(1)宏達(dá)貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易?為什么?

(2)宏達(dá)貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司的行為是否構(gòu)成操縱證券市場價格?為什么?

(3)根據(jù)《證券法》，應(yīng)對宏達(dá)貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司如何處理?