全國2007年1月高等教育自學(xué)考試

金融法試題

課程代碼：05678

一、單項選擇題(本大題共25小題。每小題1分，共25分)

在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。

1．中央銀行貸款給商業(yè)銀行的利率，稱為（     ）

A．標準利率 B．市場利率

C．基準利率 D．法定利率

2．中國人民銀行向商業(yè)銀行貸款的最長期限不得超過（     ）

A．3個月 B．6個月

C．1年 D．2年

3．關(guān)于商業(yè)銀行分支機構(gòu)法律地位的表述，下列說法正確的是（     ）

A．分支機構(gòu)具有法人資格，自主開展業(yè)務(wù)

B．分支機構(gòu)具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)

C．分支機構(gòu)不具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，民事責(zé)任由自己承擔(dān)

D．分支機構(gòu)不具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，民事責(zé)任由總行承擔(dān)

4．除外國銀行分行以外的外資金融機構(gòu)的固定資產(chǎn)不得超過其實收資本加儲備金之和

的（     ）

A．10倍 B．20倍

C．30倍 D．40倍

5．城市信用社的管理制度為（     ）

A．董事會負責(zé)制 B．監(jiān)事會負責(zé)制

C．理事會負責(zé)制 D．理事會領(lǐng)導(dǎo)下的主任負責(zé)制

6．城市信用社已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機，嚴重影響債權(quán)人利益時，有權(quán)對其進行接管的機構(gòu)是（     ）

A．中國人民銀行 B．工商銀行

C．中國銀行 D．財政部

7．中央銀行對長期貸款展期期限的規(guī)定是（     ）

A．累計不得超過1年 B．累計不得超過3年

C．累計不得超過5年 D．累計不得超過10年

8．《貸款通則》中的貸款人不包括（     ）

A．中資銀行 B．信托投資公司

C．證券公司 D．金融租賃公司

9．一般保證的保證人可以拒絕承擔(dān)保證責(zé)任的情況有（     ）

A．債務(wù)人住所變更，致使債權(quán)人要求其履行債務(wù)發(fā)生重大困難

B．人民法院受理債務(wù)人破產(chǎn)案件，中止執(zhí)行程序的

C．保證人以書面形式放棄先訴抗辯權(quán)的

D．主合同糾紛未經(jīng)審判或仲裁，并且債務(wù)人財產(chǎn)尚未被依法強制執(zhí)行

10．關(guān)于城市信用合作社的出資人，下列說法中錯誤的是（     ）

A．城市市區(qū)內(nèi)的城市居民可以成為出資人

B．城市市區(qū)內(nèi)的個體工商戶可以成為出資人

C．城市市區(qū)內(nèi)的中小企業(yè)法人可以成為出資人

D．城市市區(qū)內(nèi)的大型企業(yè)法人可以成為出資人

11．商業(yè)銀行保證存款人取款是（     ）

A．無條件的責(zé)任

B．有條件的責(zé)任

C．商業(yè)銀行的主觀承諾，沒有法律約束力

D．相對的責(zé)任

12．以50元為起存點，多存不限，一次存入，約定存期，由銀行發(fā)給存單，到期憑存單一次支取本金和利息的儲蓄是（     ）

A．活期儲蓄 B．整存整取定期儲蓄

C．零存整取定期儲蓄 D．整存零取定期儲蓄

13．定期儲蓄存款部分提前支取的，提前支取的部分，計付利息的方式是（     ）

A．存款日掛牌公告的活期利率 B．支取日掛牌公告的活期利率

C．存款日掛牌公告的定期利率 D．支取日掛牌公告的定期利率

14．按法律規(guī)定，下列機關(guān)中無權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃儲蓄帳戶的是（     ）

A．工商行政管理機關(guān) B．稅務(wù)機關(guān)

C．海關(guān) D．安全機關(guān)

15．人民幣的發(fā)行原則不包括（     ）

A．經(jīng)濟發(fā)行 B．計劃發(fā)行

C．集中發(fā)行 D．市場發(fā)行

16．下列陳述中正確的是（     ）

A．人民幣在大陸是法定貨幣

B．人民幣在大陸、臺灣是法定貨幣

C．人民幣在大陸、香港、澳門是唯一法定的貨幣

D．人民幣在大陸、香港、臺灣、澳門是法定貨幣

17．對我國來說，外匯的作用主要是（     ）

A．支付手段和價值尺度 B．支付手段和儲備手段

C．價值尺度和儲備手段 D．信用手段和儲備手段

18．在我國有權(quán)制訂、調(diào)整和公布人民幣匯率的機關(guān)是（     ）

A．國家外匯管理局 B．國家財政部

C．國家稅務(wù)局 D．國家工商管理局

19．信用卡主卡的持卡人申領(lǐng)的附屬卡最多不得超過（     ）

A．1張 B．2張

C．3張 D．4張

20．持卡人的信用卡帳戶可以辦理銷戶的條件是（     ）

A．1年以上未發(fā)生交易 B．2年以上未發(fā)生交易

C．3年以上未發(fā)生交易 D．4年以上未發(fā)生交易

21．證券業(yè)協(xié)會的性質(zhì)是（     ）

A．證券業(yè)的自律性組織 B．證券發(fā)行核準機構(gòu)

C．證券業(yè)的監(jiān)管組織 D．證券業(yè)的管理機構(gòu)

22．下列關(guān)于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)表述正確的是（     ）

A．證券公司可以接受投資者的全權(quán)委托

B．證券公司可以為投資者提供融資

C．證券公司可以獲取傭金

D．證券公司可以對投資者作盈利保證

23．依據(jù)我國金融法律法規(guī)的規(guī)定，上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券后，其累計的債券余額不超過公司凈資產(chǎn)額的（     ）

A．30％ B．40％

C．50％ D．60％

24．一個基金投資于國家債券的比例，不得低于該基金資產(chǎn)凈值的（     ）

A．20％ B．70％

C．80％ D．90％

25．期貨交易的最終目的是（     ）

A．實現(xiàn)商品所有權(quán)的轉(zhuǎn)移 B．回避現(xiàn)貨價格風(fēng)險

C．尋求市場均衡價格 D．買賣期貨合約

二、名詞解釋題（本大題共5小題，每小題3分，共15分）

26．外資金融機構(gòu)

27．封閉式基金

28．留置

29．經(jīng)常項目

30．期貨合約

三、簡答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）

31．簡述中國人民銀行的貨幣政策目標及作用。

32．簡述商業(yè)銀行與客戶關(guān)系的性質(zhì)。

33．外匯擔(dān)保中擔(dān)保人的自我保護性權(quán)利有哪些？

34．簡述可轉(zhuǎn)換公司債券的概念和特點。

四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）

35．試述中國人民銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)督職能。

36．試述外匯管理的意義。

五、案例分析題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）

37．某縣是國家級貧困縣，為了使該縣盡快脫貧致富，經(jīng)國務(wù)院批準，由中國科學(xué)院農(nóng)業(yè)科學(xué)研究所在該縣建立一個農(nóng)業(yè)科研開發(fā)基地，并給予其貸款支持。這是由國務(wù)院批準的一項特定的貸款項目，并指定由中國農(nóng)業(yè)銀行負責(zé)發(fā)放該項貸款1，000萬元人民幣。中國農(nóng)業(yè)銀行以“任何單位不得強令商業(yè)銀行發(fā)放貸款”為由拒絕了該行政命令。

問：（1）國務(wù)院能否批準特定的貸款項目？

（2）中國農(nóng)業(yè)銀行的做法合法嗎？

（3）應(yīng)如何解決商業(yè)銀行因特定貸款造成的損失問題？ 

38．長生食品有限公司是由五家集體企業(yè)在2003年12月投資設(shè)立的有限責(zé)任公司，注冊資本2，000萬元人民幣。2004年3月，該公司急需引進一條新的食品生產(chǎn)線，因缺乏資金，經(jīng)公司董事會研究，決定發(fā)行1，600萬元人民幣的記名公司債券，年利率為12%，期限為2年，到期連本帶息一次性償還，發(fā)行方式是委托證券公司間接發(fā)行。

問：（1）長生食品有限公司是否有權(quán)發(fā)行公司債券？為什么？

（2）如果長生食品有限公司有權(quán)發(fā)行公司債券，那么其是否符合發(fā)行公司債券的條件？