全國2007年1月高等教育自學(xué)考試
金融法試題
課程代碼:05678
一、單項選擇題(本大題共25小題。每小題1分,共25分) 在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的,請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。 1.中央銀行貸款給商業(yè)銀行的利率,稱為( ) A.標準利率 B.市場利率 C.基準利率 D.法定利率 2.中國人民銀行向商業(yè)銀行貸款的最長期限不得超過( ) A.3個月 B.6個月 C.1年 D.2年 3.關(guān)于商業(yè)銀行分支機構(gòu)法律地位的表述,下列說法正確的是( ) A.分支機構(gòu)具有法人資格,自主開展業(yè)務(wù) B.分支機構(gòu)具有法人資格,在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù) C.分支機構(gòu)不具有法人資格,在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù),民事責(zé)任由自己承擔(dān) D.分支機構(gòu)不具有法人資格,在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù),民事責(zé)任由總行承擔(dān) 4.除外國銀行分行以外的外資金融機構(gòu)的固定資產(chǎn)不得超過其實收資本加儲備金之和 的( ) A.10倍 B.20倍 C.30倍 D.40倍 5.城市信用社的管理制度為( ) A.董事會負責(zé)制 B.監(jiān)事會負責(zé)制 C.理事會負責(zé)制 D.理事會領(lǐng)導(dǎo)下的主任負責(zé)制 6.城市信用社已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機,嚴重影響債權(quán)人利益時,有權(quán)對其進行接管的機構(gòu)是( ) A.中國人民銀行 B.工商銀行 C.中國銀行 D.財政部 7.中央銀行對長期貸款展期期限的規(guī)定是( ) A.累計不得超過1年 B.累計不得超過3年 C.累計不得超過5年 D.累計不得超過10年 8.《貸款通則》中的貸款人不包括( ) A.中資銀行 B.信托投資公司 C.證券公司 D.金融租賃公司 9.一般保證的保證人可以拒絕承擔(dān)保證責(zé)任的情況有( ) A.債務(wù)人住所變更,致使債權(quán)人要求其履行債務(wù)發(fā)生重大困難 B.人民法院受理債務(wù)人破產(chǎn)案件,中止執(zhí)行程序的 C.保證人以書面形式放棄先訴抗辯權(quán)的 D.主合同糾紛未經(jīng)審判或仲裁,并且債務(wù)人財產(chǎn)尚未被依法強制執(zhí)行 10.關(guān)于城市信用合作社的出資人,下列說法中錯誤的是( ) A.城市市區(qū)內(nèi)的城市居民可以成為出資人 B.城市市區(qū)內(nèi)的個體工商戶可以成為出資人 C.城市市區(qū)內(nèi)的中小企業(yè)法人可以成為出資人 D.城市市區(qū)內(nèi)的大型企業(yè)法人可以成為出資人 11.商業(yè)銀行保證存款人取款是( ) A.無條件的責(zé)任 B.有條件的責(zé)任 C.商業(yè)銀行的主觀承諾,沒有法律約束力 D.相對的責(zé)任 12.以50元為起存點,多存不限,一次存入,約定存期,由銀行發(fā)給存單,到期憑存單一次支取本金和利息的儲蓄是( ) A.活期儲蓄 B.整存整取定期儲蓄 C.零存整取定期儲蓄 D.整存零取定期儲蓄 13.定期儲蓄存款部分提前支取的,提前支取的部分,計付利息的方式是( ) A.存款日掛牌公告的活期利率 B.支取日掛牌公告的活期利率 C.存款日掛牌公告的定期利率 D.支取日掛牌公告的定期利率 14.按法律規(guī)定,下列機關(guān)中無權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃儲蓄帳戶的是( ) A.工商行政管理機關(guān) B.稅務(wù)機關(guān) C.海關(guān) D.安全機關(guān) 15.人民幣的發(fā)行原則不包括( ) A.經(jīng)濟發(fā)行 B.計劃發(fā)行 C.集中發(fā)行 D.市場發(fā)行 16.下列陳述中正確的是( ) A.人民幣在大陸是法定貨幣 B.人民幣在大陸、臺灣是法定貨幣 C.人民幣在大陸、香港、澳門是唯一法定的貨幣 D.人民幣在大陸、香港、臺灣、澳門是法定貨幣 17.對我國來說,外匯的作用主要是( ) A.支付手段和價值尺度 B.支付手段和儲備手段 C.價值尺度和儲備手段 D.信用手段和儲備手段 18.在我國有權(quán)制訂、調(diào)整和公布人民幣匯率的機關(guān)是( ) A.國家外匯管理局 B.國家財政部 C.國家稅務(wù)局 D.國家工商管理局 19.信用卡主卡的持卡人申領(lǐng)的附屬卡最多不得超過( ) A.1張 B.2張 C.3張 D.4張 20.持卡人的信用卡帳戶可以辦理銷戶的條件是( ) A.1年以上未發(fā)生交易 B.2年以上未發(fā)生交易 C.3年以上未發(fā)生交易 D.4年以上未發(fā)生交易 21.證券業(yè)協(xié)會的性質(zhì)是( ) A.證券業(yè)的自律性組織 B.證券發(fā)行核準機構(gòu) C.證券業(yè)的監(jiān)管組織 D.證券業(yè)的管理機構(gòu) 22.下列關(guān)于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)表述正確的是( ) A.證券公司可以接受投資者的全權(quán)委托 B.證券公司可以為投資者提供融資 C.證券公司可以獲取傭金 D.證券公司可以對投資者作盈利保證 23.依據(jù)我國金融法律法規(guī)的規(guī)定,上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券后,其累計的債券余額不超過公司凈資產(chǎn)額的( ) A.30% B.40% C.50% D.60% 24.一個基金投資于國家債券的比例,不得低于該基金資產(chǎn)凈值的( ) A.20% B.70% C.80% D.90% 25.期貨交易的最終目的是( ) A.實現(xiàn)商品所有權(quán)的轉(zhuǎn)移 B.回避現(xiàn)貨價格風(fēng)險 C.尋求市場均衡價格 D.買賣期貨合約 二、名詞解釋題(本大題共5小題,每小題3分,共15分) 26.外資金融機構(gòu) 27.封閉式基金 28.留置 29.經(jīng)常項目 30.期貨合約 三、簡答題(本大題共4小題,每小題5分,共20分) 31.簡述中國人民銀行的貨幣政策目標及作用。 32.簡述商業(yè)銀行與客戶關(guān)系的性質(zhì)。 33.外匯擔(dān)保中擔(dān)保人的自我保護性權(quán)利有哪些? 34.簡述可轉(zhuǎn)換公司債券的概念和特點。 四、論述題(本大題共2小題,每小題10分,共20分) 35.試述中國人民銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)督職能。 36.試述外匯管理的意義。 五、案例分析題(本大題共2小題,每小題10分,共20分) 37.某縣是國家級貧困縣,為了使該縣盡快脫貧致富,經(jīng)國務(wù)院批準,由中國科學(xué)院農(nóng)業(yè)科學(xué)研究所在該縣建立一個農(nóng)業(yè)科研開發(fā)基地,并給予其貸款支持。這是由國務(wù)院批準的一項特定的貸款項目,并指定由中國農(nóng)業(yè)銀行負責(zé)發(fā)放該項貸款1,000萬元人民幣。中國農(nóng)業(yè)銀行以“任何單位不得強令商業(yè)銀行發(fā)放貸款”為由拒絕了該行政命令。 問:(1)國務(wù)院能否批準特定的貸款項目? (2)中國農(nóng)業(yè)銀行的做法合法嗎? (3)應(yīng)如何解決商業(yè)銀行因特定貸款造成的損失問題? 38.長生食品有限公司是由五家集體企業(yè)在2003年12月投資設(shè)立的有限責(zé)任公司,注冊資本2,000萬元人民幣。2004年3月,該公司急需引進一條新的食品生產(chǎn)線,因缺乏資金,經(jīng)公司董事會研究,決定發(fā)行1,600萬元人民幣的記名公司債券,年利率為12%,期限為2年,到期連本帶息一次性償還,發(fā)行方式是委托證券公司間接發(fā)行。 問:(1)長生食品有限公司是否有權(quán)發(fā)行公司債券?為什么? (2)如果長生食品有限公司有權(quán)發(fā)行公司債券,那么其是否符合發(fā)行公司債券的條件?